Специалист по банковскому комплаенсу и открытию счетов BRIDGES
Делаю так, чтобы деньги клиента дошли туда, куда нужно, и в срок: открытие счетов, переводы под программы, разблокировка платежей. Говорю с банками на их языке и знаю, какие бумаги они попросят. Семнадцать лет в банках, с 2019 года в BRIDGES.
Лимасолживет на Кипре, работает с банками ЕС, ОАЭ и Швейцарии
3 языкагреческий, английский, русский
Путь
Лимасол, Лондон
Лимасол, Лондон. Сначала международный отдел кипрского банка, потом платежная компания, теперь счета и переводы клиентов BRIDGES.
1983Лимасол
Родился в Лимасоле. Отец держал небольшую туристическую компанию, и Никос с детства помогал считать выручку в разных валютах.
2001-2006Лондон
Банковское дело и финансы в Лондоне. Стажировка в отделе международных платежей, где впервые увидел, как застревает перевод.
2006-2015Лимасол
Девять лет в международном отделе кипрского банка: русскоязычные клиенты, компании, крупные переводы. Пережил кризис 2013 года изнутри и выучил русский с клиентами.
2015-2019Лимасол
Руководитель комплаенса платежной компании. Видел каждый день, почему банки-корреспонденты держат платежи и какие документы их отпускают.
2019BRIDGES
Пришел в BRIDGES вести банковскую часть кейсов: счета под программы, переводы инвестиций и налогов, разблокировка платежей.
СегодняЛимасол
Специалист по банковскому комплаенсу BRIDGES. Через Никоса проходит каждый платеж, от которого зависит статус клиента.
Подход к делам
Шесть правил, которые не зависят от страны
Шесть правил, по которым Никос ведет счета и платежи.
01Платеж готовим до отправки
Договор, источник средств, назначение платежа. Если бумаги готовы заранее, банк не держит перевод.
02Банк молчит - мы звоним
Застрявший платеж не ждем. Выясняем, на каком банке он стоит и какой документ нужен, в тот же день.
03Срок программы важнее всего
Если до дедлайна дни, собираем пакет для банка-корреспондента за часы, а не за недели.
04Счет - под историю клиента
Не каждый банк примет каждого клиента. Подбираем банк, которому понятны паспорт, бизнес и деньги клиента.
05Документ на каждый день
Налоговое резидентство и аудит дней держатся на билетах, выписках и счетах. Помогаем собирать их сразу, а не к проверке.
06Только законные маршруты
Никаких серых схем обхода. Только прозрачные переводы, которые выдерживают любой вопрос банка.
Выступления
Конференции и встречи
Никос выступает на конференциях о частном капитале и банковских проверках. На встречу можно записаться заранее.
В BRIDGES я отвечаю за момент, когда деньги должны дойти, а банк молчит. Люблю короткое сообщение от клиента «деньги пришли» после трех дней, когда казалось, что все пропало.
Я родился и живу в Лимасоле, с женой и тремя детьми, в двух улицах от дома родителей. По воскресеньям вся семья собирается за одним столом, и споры о футболе там громче, чем о политике.
Рано утром выхожу в море на рыбалку с отцом, по вечерам играю в баскетбол с друзьями детства. Учу детей русскому, которому сам научился у клиентов.
Деньги Владимира лежали в UBS, и именно поэтому их было трудно сдвинуть: банк держал перевод в миллион евро из-за паспорта, а центральный банк Мальты просил историю капитала за десять лет. До срыва сроков оставалось пять дней.
Мы за двое суток собрали историю капитала за десять лет, а я сопровождал платеж на каждом этапе: банк-отправитель, корреспондент, банк-получатель.
Итог: Платеж проведен за пять дней, сроки программы спасены
Дмитрий из Москвы хотел вовремя заплатить фиксированный налог по статусу GRP со счета в Дубае. Банк держал платеж и молчал, а до срока оставались дни.
Мы подготовили для банка-корреспондента сертификат налогового резидентства ОАЭ и пакет об источнике средств. Платеж разблокировали за несколько дней, до истечения срока.
Роман, венчурный инвестор, живет в самолетах. Когда налоговая Мальты начала аудит по правилу 183 дней, оказалось, что доказать свои перемещения ему нечем.
Мы восстановили каждый день: билеты, посадочные талоны, выписки по картам, счета отелей, геолокацию. Банковские выписки стали главным доказательством, и аудит закрыли за шесть недель.
