Банковские счета · источник средств
Откуда эта сумма на счете объясним банку
Банк спросил, откуда деньги для перевода, покупки или взноса. Показываем законное основание получения конкретной суммы и ее путь до вашего счета, с документом на каждый шаг.
Простыми словами
Вы переводите деньги на покупку квартиры, взнос по программе или в новый банк, и банк просит объяснить, откуда эта сумма. Деньги законные, но выписка в одном банке, договор продажи в другом, а часть бумаг осталась в старой компании.
Мы показываем основание получения конкретной суммы и ее путь до счета: пояснение, схему движения и подтверждение к каждому шагу. Банк получает пакет, который можно проверить, а вы не отвечаете на его вопросы наугад.
Что мы делаем
- Разбираем суммуОткуда пришли деньги, через какие счета и для какой операции.
- Собираем подтвержденияНаходим пробелы и получаем недостающие документы.
- Готовим к проверкеДосье под конкретный банк и ответы на его вопросы.
Обычно приходят, когда
- Крупный международный перевод
- Покупка недвижимости за рубежом
- Взнос по программе ВНЖ или паспорта
- Открытие счета в новом банке
- Банк остановил платеж и ждет бумаги
- Банк уже отказал
Начнем с суммы и задачи
Укажите, для чего нужны деньги и откуда они пришли. Покажем первый шаг и нужные документы, объем работ назовем после оценки.
- Только капитал законного происхождения
- Досье под конкретного получателя, не шаблон
- Сопровождаем дополнительные запросы банка
Результат
Что вы получаете на выходе
Досье, в котором проверяющий видит основание суммы и ее движение до текущего счета или операции.
- Пояснение по сумме
Откуда пришли деньги и на каком основании: продажа, дивиденды, наследство, зарплата.
- Движение средств
Схема пути денег между событиями и счетами до текущей операции.
- Подтверждения
Выписки, договоры, корпоративные решения и налоговые документы к каждому шагу.
- Проверка до подачи
Смотрим досье глазами комплаенса и заранее находим вероятные вопросы.
Решение принимает банк. Мы подтверждаем только законные источники и не создаем документы задним числом.
Состав работы
Что входит в работу
Готовим подтверждение источника средств под ключ: от разбора суммы до ответов на вопросы проверяющей стороны.
- Разбор операции
Сумма, источник, события, компании, счета и страны.
- Проверка документов
Договоры, выписки, корпоративные и налоговые бумаги на согласованность.
- Список недостающего
Что нужно получить или восстановить из законных источников.
- Получение документов
Обращения к банкам, компаниям, реестрам, нотариусам, бухгалтерам и аудиторам.
- Пояснение и схема
История суммы простым языком и схема движения денег, каждое утверждение с подтверждением.
- Финальное досье
Индекс, хронология, схемы и подтверждения под конкретного получателя.
Сравнение
Объяснить самому или через BRIDGES
Объяснительного письма обычно мало: банк хочет проверить историю по документам. Пробелы в ней превращаются в новые запросы.
Порядок работы
Шаги со сроками
Первичная оценка, аудит документов, карта движения средств, сбор подтверждений, досье и проверка перед подачей; сроки зависят от числа источников, стран и скорости выдачи архивных документов третьими сторонами.
- 01Первичная оценка
Понимаем операцию, сумму, источник, страны и кто будет проверять досье.
- 02Аудит документов
Смотрим, что уже есть, и находим пробелы.
- 03Карта движения средств
Связываем сумму с основанием получения и каждым переводом до счета.
- 04Сбор подтверждений
Получаем недостающие документы у банков, компаний, нотариусов и бухгалтеров.
- 05Досье и проверка
Пояснение, схема и подтверждения, затем проверка на согласованность и вероятные вопросы.
- 06Подача и запросы
Готовим финальный комплект под адресата и в согласованном объеме сопровождаем дополнительные вопросы.
Для начала нужно от вас
- Для какой операции нужна сумма и кто ее проверяет
- Откуда пришли деньги: продажа, дивиденды, наследство, зарплата или другое
- Страны, где деньги получены и где лежат сейчас
- Документы, которые уже есть, - все сразу не нужно
- Запрос банка, если он уже пришел
Результат - не папка документов, а подготовленная позиция: банк видит, откуда сумма и как она дошла до счета.
Условия
Стоимость и условия до начала работы
Стоимость определяется после первичной оценки. Она зависит не от размера суммы, а от объема документальной работы.
От чего зависит стоимость
- Источники
- Сколько источников стоит за суммой и как давно получены деньги.
- Страны и банки
- Количество юрисдикций, банков и компаний в цепочке.
- Документы
- Что уже есть и нужны ли архивные запросы.
- Получатель
- Требования банка или другой стороны, языки и переводы.
Ориентир по бюджету называем после разбора исходных данных.
Как проходит первая консультация
- Расскажите задачуЗвонок, WhatsApp или Telegram: что у вас есть, где вы живете и чего хотите добиться.
- Юрист разберет ситуациюСкажет, какой путь подходит, и нужен ли он вам вообще.
- Пришлем смету построчноСостав работ, сроки и стоимость до начала. Работать начинаем по договору.
- Смета построчно до старта
- Работа по договору
- Конфиденциальность в договоре
- Скажем, если услуга не нужна
Комплаенс и репутация
Что увидит банк или партнер
Перед открытием счета, сделкой или подачей документов важно понимать, какие вопросы может вызвать ваша деловая история. Сначала отдел комплаенса BRIDGES проверяет сведения о вас и ваших компаниях, затем отдел репутации помогает закрыть найденные вопросы.
Шаг 1
Отдел комплаенса проверяет- Публикации и упоминанияНаходим первоисточники, проверяем контекст и отделяем подтвержденные сведения от обвинений и совпадений по имени.
- Деловую историю и связиИзучаем компании, участие в бизнесе, судебные споры и доступные сведения о связанных лицах.
- Санкционные и репутационные рискиПроверяем возможные совпадения и разбираем, относятся ли найденные сведения к вам.
- Противоречия в информацииСопоставляем открытые источники с вашими документами и отмечаем, что требует подтверждения.
Шаг 2
Отдел репутации укрепляет- Деловой профильАктуальные сведения о вас и ваших компаниях, публикации о вашей работе.
- Пояснения к спорномуГотовим ответы на публикации и совпадения, которые увидит банк или партнер.
- Цифровая безопасностьУбираем из открытого доступа лишние личные данные и подсказываем, как защитить аккаунты.
- Наблюдение за упоминаниямиСледим за новыми публикациями и сообщаем, если что-то потребует ответа.
На выходе конфиденциальный отчет: установленные факты, ссылки на источники, оценка рисков и вопросы, к которым стоит подготовиться. По нему юрист BRIDGES готовит пояснения и определяет, какие документы понадобятся.
Решение об открытии счета или одобрении заявки принимает банк или государственный орган.
КейсыВсе кейсы
Как это было у наших клиентов
Имена изменены, детали сохранены с согласия клиентов.
До оплаты
Что скажем до оплаты
Если для вашей операции хватает выписки и договора, которые у вас уже есть, скажем об этом и не будем собирать лишнего.
- Хватит ли ваших документов
- Скажем, что уже подтверждает сумму, а чего не хватает.
- Где слабые места
- Покажем участки, которые вызовут вопросы банка, до подачи, а не после запроса.
- Чего мы не делаем
- Не создаем документы задним числом, фиктивные сделки и платежи.
- Кто решает
- Решение принимает банк после собственной проверки, мы его не обещаем.
Команда
Кто ведет ваш запрос
Вопросы
Вопросы и ответы
Источник средств - это происхождение конкретной суммы для определенной операции. Происхождение капитала описывает, как за годы сформировалось все состояние. Для сложного капитала банк часто спрашивает и то и другое.
Зависит от того, откуда деньги, и от правил банка. Это могут быть банковские, корпоративные, договорные, налоговые, инвестиционные, наследственные и другие документы.
Для сложного капитала обычно нужно не только письмо, но и документы, которые позволяют проверить изложенную историю.
Зависит от основания получения денег и сохранившихся доказательств. Сама наличная форма законность происхождения не подтверждает.
В ряде случаев да. Смотрим, откуда взялись первоначальные деньги, историю на бирже и в кошельках, переводы из банка и обратно в банк.
Нет. Решение принимает банк после собственной проверки.
Да, если причины отказа известны или прежний пакет можно разобрать. Новая подача не гарантирует другого решения.
Нет. Сначала разбираемся в операции и источнике денег. Полный перечень документов составляем после первичного анализа.
Смежные услуги
