Обновлено 19.08.2026 г.
Банки и капитал · Source of Funds & Source of Wealth
Готовим Source of Funds и Source of Wealth dossier для банков, инвестиционных программ, международных сделок и других compliance-процедур.
BRIDGES GLOBAL анализирует происхождение капитала, собирает доказательную цепочку, проверяет документы, организует получение недостающих подтверждений и формирует структурированное досье под требования конкретного банка или другой проверяющей организации.
Работаем с бизнесом, дивидендами, продажей компаний и недвижимости, инвестициями, наследством, семейным капиталом и цифровыми активами.
Только капитал законного происхождения.
Конфиденциально · Международные проекты · Сопровождение до завершения проверки
Быстрая квалификация
3 вопроса · 2 минуты · без загрузки документов на первом этапе
Суть проверки
При compliance-проверке необходимо ответить минимум на два разных вопроса: откуда появилась конкретная сумма, используемая в операции, и каким образом сформировалось общее состояние клиента.
Происхождение конкретной суммы
Например:
Задача — показать юридическое основание получения средств и их движение до текущего счета или операции.
История формирования общего состояния
Показывает, каким образом на протяжении времени формировался капитал клиента:
Для сложного капитала банк обычно оценивает не отдельную справку, а последовательность всей экономической истории.
Funds Flow
Когда требуется
Подготовка истории происхождения средств и состояния под KYC/AML-процедуру выбранного банка.
Документальное подтверждение экономического основания операции и происхождения переводимых средств.
Подготовка пакета для банка, нотариуса, юриста, девелопера или другой стороны, участвующей в сделке.
Подтверждение капитала для программ ВНЖ, ПМЖ, гражданства и других инвестиционных процедур.
Подготовка Source of Wealth profile и подтверждающего пакета для onboarding состоятельного клиента.
Подтверждение происхождения активов, передаваемых в структуру.
Если счет уже открыт, но банк запросил обновленный Source of Funds / Source of Wealth.
Анализ предыдущего пакета, причин замечаний и подготовка нового dossier — если проблема может быть устранена документально.
Источники капитала
Что анализируется и подтверждается
Digital assets
Blockchain history сама по себе не всегда объясняет экономическое происхождение капитала.
При работе с цифровыми активами важно связать on-chain историю с реальным первоначальным источником средств и последующим движением капитала.
Что мы делаем
Определяем ключевые источники, события, компании, счета, активы и страны.
Разделяем подтвержденные элементы, пробелы и потенциально проблемные участки.
Проверяем договоры, банковские документы, corporate records, tax records и другие материалы на согласованность.
Формируем перечень документов, которые необходимо получить или восстановить из законных источников.
Координируем обращения к банкам, компаниям, реестрам, нотариусам, бухгалтерам, аудиторам, оценщикам и другим законным источникам информации.
Объясняем историю капитала профессиональным языком и связываем каждое существенное утверждение с подтверждением.
Визуально показываем движение капитала между ключевыми событиями, счетами и активами.
Комплектуем индекс, narrative, chronology, схемы и supporting documents.
Проверяем досье глазами получателя и заранее выявляем вероятные дополнительные вопросы.
В согласованном объеме отвечаем на дополнительные запросы проверяющей стороны и дополняем пакет.
Готовый продукт
Краткий профиль клиента и цель проверки.
Финальный пакет формируется под конкретного получателя — универсального dossier для всех банков не существует.
Архивная работа
Сложная история капитала не обязательно означает невозможность подтверждения.
За длительный период могут:
В таких проектах мы определяем не «какой документ потерян», а какой юридический и экономический факт необходимо доказать.
После этого анализируем альтернативные законные источники.
Не создаем документы задним числом и не заменяем отсутствие доказательств вымышленной историей.
Red flags
Наличие red flag не всегда означает невозможность проекта. Оно означает, что риск необходимо выявить до подачи, а не после запроса банка.
Границы работы
Не оказываем услуги по приданию законного вида активам преступного происхождения.
Не создаем договоры, платежи или корпоративные действия, которых фактически не было.
Не изготавливаем фиктивные справки, декларации, подтверждения или банковские документы.
Не вводим банки и регулируемые организации в заблуждение относительно UBO.
Не создаем конструкции, предназначенные для незаконного обхода применимых ограничений.
Не обещаем решение, которое принимает независимый compliance department.
Стоимость
Цена зависит не от размера капитала самого по себе, а от объема юридической и документальной работы.
Что влияет на стоимость
Количество основных источников
История капитала
Документы
Юрисдикции
Специалист BRIDGES GLOBAL анализирует исходные данные и возвращается с предварительным объемом работ.
Этапы проекта
Понимаем задачу, источник капитала, страны и адресата будущего досье.
Анализируем имеющиеся материалы и определяем пробелы.
Формируем chronology, ownership и funds-flow logic.
Получаем доступные дополнительные документы.
Формируем Source of Funds / Source of Wealth narrative и supporting evidence.
Проверяем согласованность и потенциальные вопросы.
Формируем финальный комплект под конкретного адресата.
В согласованном объеме сопровождаем последующие вопросы.
Результат — не папка документов, а подготовленная доказательная позиция клиента.
Проект может включать банковские выписки, корпоративные документы, налоговые материалы, историю сделок и сведения о структуре состояния.
Доступ к материалам ограничивается специалистами, участвующими в проекте. Внешним юристам, аудиторам, переводчикам и другим специалистам информация передается только в объеме, необходимом для конкретной работы и в соответствии с применимыми требованиями.
BRIDGES GLOBAL
Капитал может формироваться в одной стране, находиться во второй, а использоваться для операции в третьей. Мы соединяем эти элементы в одной доказательной архитектуре.
Досье создается под конкретного клиента, конкретный капитал и конкретного получателя.
Одновременно учитываем экономическую историю, документы, корпоративную структуру и потенциальные вопросы compliance.
При согласованном объеме проекта остаемся в процессе при дополнительных запросах.
Аналитика
FAQ
Source of Funds относится к происхождению конкретных средств для определенной операции. Source of Wealth описывает историю формирования общего состояния клиента.
Зависит от происхождения капитала и внутренних требований банка. Это могут быть банковские, корпоративные, договорные, налоговые, инвестиционные, наследственные и иные документы.
Для сложного капитала обычно требуется не только narrative, но и подтверждающие документы, которые позволяют проверить изложенную историю.
Возможность зависит от сохранившихся документов и доступных альтернативных источников. Это оценивается после анализа конкретной истории.
Проверяются корпоративные реестры, банковские и налоговые архивы, бухгалтерские документы, контрагенты и другие доступные источники.
Это зависит от юридического основания получения денег и существующей доказательной базы. Сама наличная форма не подтверждает законность происхождения средств.
В ряде случаев да. Анализируется первоначальное происхождение капитала, биржевая и on-chain история, банковские входы и выходы и другие доступные подтверждения.
Нет. Решение принимает банк после собственной KYC/AML и risk assessment процедуры.
Формат зависит от банка и конкретного проекта. В согласованном объеме BRIDGES GLOBAL может помогать готовить ответы, документы и сопровождать коммуникацию.
Да, если причины отказа известны или пакет можно повторно проанализировать. Однако новая подача не гарантирует другого решения.
Зависит от количества источников капитала, стран и доступности документов. Особенно значимы сроки получения архивных подтверждений от третьих сторон.
На первичном этапе — нет. Сначала необходимо понять структуру капитала и задачу. Полный перечень документов формируется после первоначального анализа.
Предварительная оценка
Опишите происхождение капитала и задачу, для которой требуется подтверждение. Мы определим возможный объем работы, необходимые следующие шаги и предварительный бюджет проекта.
Работаем только с капиталом законного происхождения. Решение банка, регулятора или другой проверяющей организации не может быть гарантировано.