Обновлено
BG-DD
Due Diligence / проверка и оценка рисков
Проверяем людей, компании, активыи сделки до принятия решения
BRIDGES проводит Due Diligence перед инвестициями, покупкой недвижимости, деловым партнерством, открытием банковских счетов, оформлением гражданства и резидентства, корпоративными сделками и другими решениями, где необходимо заранее понимать риски.
Person · Company · Asset · Transaction · Banking · Immigration · Risk
Что мы проверяем
Due Diligence — проверка до решения, а не после возникновения проблемы
Когда речь идет о крупной инвестиции, новом партнере, покупке недвижимости, банковском обслуживании или миграционном статусе, недостаточно опираться только на документы и информацию, предоставленные второй стороной.
Необходимо проверить, кто стоит за компанией, кому принадлежит актив, какие обязательства существуют, какие споры уже возникали, есть ли санкционные или репутационные риски и соответствует ли заявленная информация фактической картине.
BRIDGES проводит проверку в объеме, соответствующем задаче клиента.
Чем выше цена ошибки, тем глубже должна быть проверка до принятия решения.
Направления
Шесть основных направлений Due Diligence
Проверяем личность, биографию, деловую историю, участие в компаниях, судебные споры, санкционные и PEP-факторы, публичную репутацию и другие обстоятельства, имеющие значение для конкретной задачи.
Проверяем регистрацию, собственников, бенефициаров, директоров, корпоративную структуру, финансовые и судебные риски, связанные компании, лицензии и существенные изменения в истории бизнеса.
Проверяем собственника, право владения, обременения, судебные споры, девелопера, разрешительную документацию и другие обстоятельства, способные повлиять на владение или сделку.
Проверяем актив, продавца, партнеров, структуру сделки, документы, заявленные финансовые показатели и возможные юридические, корпоративные или репутационные риски.
Анализируем профиль клиента или контрагента с точки зрения AML/KYC, санкций, PEP, Source of Funds / Source of Wealth и факторов, которые могут вызвать повышенное внимание финансового учреждения.
Проводим предварительную проверку заявителя перед подачей на гражданство, ВНЖ или ПМЖ, чтобы заранее выявить обстоятельства, которые могут потребовать дополнительного объяснения или документов.
Individual due diligence
Что можно проверить о человеке до сделки или сотрудничества
Проверка физического лица может потребоваться перед инвестицией, партнерством, назначением на ключевую должность, сделкой с активами, предоставлением финансирования или миграционной процедурой.
Проверяем
- 01Identity
ФИО, дата рождения, гражданство, известные варианты написания имени и другие идентификационные данные.
- 02Corporate Connections
Компании, доли участия, директорские позиции и значимые деловые связи.
- 03Litigation
Доступные сведения о судебных спорах, банкротствах и других юридически значимых процедурах.
- 04Sanctions / PEP
Санкционные списки, статус политически значимого лица и связанные риски.
- 05Adverse Media
Публичные материалы, которые могут иметь значение для репутационной или compliance-оценки.
- 06Business Reputation
Деловая история, предыдущие предприятия, партнеры и существенные события.
- 07Assets & Interests
Информация об известных активах и имущественных интересах — в пределах законно доступных источников.
BRIDGES не занимается незаконным наблюдением или получением закрытой информации. Проверка проводится на основании законных источников, документов клиента и доступной аналитики.
Corporate due diligence
Кто на самом деле стоит за компанией
Юридическое лицо может выглядеть надежно по презентации и сайту, но реальная картина определяется структурой собственности, историей бизнеса, обязательствами, судебными спорами и связанными лицами.
BRIDGES анализирует
- 01Регистрационные данные
Страна, дата регистрации, статус, виды деятельности и существенные изменения.
- 02Собственники и UBO
Акционеры, конечные бенефициары и цепочка владения.
- 03Директора и управляющие лица
Кто фактически контролирует деятельность компании.
- 04Связанные компании
Материнские, дочерние и иные значимые юридические лица.
- 05Судебные и корпоративные риски
Споры, банкротства, ликвидации, существенные претензии — при наличии доступной информации.
- 06Лицензии и разрешения
Имеет ли компания право осуществлять заявленную деятельность там, где это требуется.
- 07Репутационные факторы
Негативные публикации, конфликты, публичные претензии и иная релевантная информация.
Клиент получает не набор выписок, а понятную картину структуры компании и выявленных рисков.
Beneficial ownership
Проверяем не только компанию, но и цепочку до конечного владельца
В международных структурах формальный акционер может быть только одним элементом длинной цепочки.
Для оценки риска важно понимать:
- кто конечный бенефициар
- через какие компании проходит владение
- где зарегистрированы промежуточные структуры
- кто контролирует принятие решений
- Target company
- Holding company
- Intermediate owner
- Ultimate beneficial owner
Directors · Related entities · Jurisdictions · Sanctions / PEP
Сложная структура владения не является нарушением сама по себе. Риск возникает тогда, когда невозможно понять, кто контролирует актив и почему структура устроена именно так.
Real estate due diligence
Недвижимость проверяем до внесения существенных средств
Для зарубежной недвижимости недостаточно увидеть объект и договор продавца. Необходимо проверить юридическую историю объекта и стороны сделки.
Проверяем
- 01Собственника
Кто зарегистрирован владельцем и имеет ли право распоряжаться объектом.
- 02Обременения
Ипотеки, залоги, аресты, права третьих лиц и другие зарегистрированные ограничения.
- 03Девелопера
Корпоративная структура, репутация, доступные судебные споры и история реализованных объектов.
- 04Разрешения
Строительная и разрешительная документация в объеме, который применим к конкретной стране и объекту.
- 05Договор
Цена, сроки, ответственность, условия расторжения, возврат средств и гарантии.
- 06Миграционная применимость
Если недвижимость приобретается для ВНЖ, ПМЖ или гражданства, отдельно проверяем соответствие требованиям программы.
Объект может быть хорошей недвижимостью и одновременно не подходить для конкретной миграционной или инвестиционной задачи.
Investment due diligence
Доходность оценивают после того, как понятно, во что именно предлагается инвестировать
Красивый инвестиционный меморандум или презентация не заменяют проверку актива и стороны, которая привлекает капитал.
Анализируем
- 01Актив
Что именно получает инвестор и какие права возникают.
- 02Инициатора
Компания, владельцы, управляющие и их предыдущая история.
- 03Структуру сделки
Куда поступают средства, кто является получателем и на каком основании.
- 04Документы
Договоры, корпоративные документы и иные материалы, определяющие права инвестора.
- 05Заявленные показатели
Насколько ключевые цифры и утверждения подтверждаются доступными данными.
- 06Выход
Каким образом инвестор может реализовать или передать актив.
- 07Юрисдикционные риски
Право, регулирование и существенные ограничения соответствующей страны.
Мы не подменяем инвестиционного управляющего и не гарантируем доходность. Due Diligence помогает понять структуру инвестиции и существенные риски до вложения капитала.
Immigration due diligence
Проверяем заявителя до того, как его начнет проверять государство
Программы гражданства и резидентства могут включать background checks, санкционную проверку, анализ Source of Funds / Source of Wealth, корпоративных связей и публичной репутации.
BRIDGES проводит предварительную оценку до подачи, чтобы заранее определить, какие обстоятельства требуют дополнительных документов или объяснений.
Проверяем
- 01Гражданства и резидентства
Предыдущие и текущие статусы, история проживания и существенные миграционные обстоятельства.
- 02Корпоративные связи
Компании, партнерства, директорские позиции и владение бизнесом.
- 03Source of Wealth
Как сформирован общий капитал.
- 04Source of Funds
Откуда поступают средства для конкретной инвестиции или государственной программы.
- 05Sanctions / PEP
Прямые и значимые связанные факторы.
- 06Adverse Media
Публичная информация, которая может потребовать пояснения.
- 07Legal Background
Доступные судебные и иные юридически значимые обстоятельства.
Лучше выявить потенциальный вопрос до подачи, чем объяснять его после запроса государственного органа.
Banking / compliance review
Проверяем, как ситуация клиента будет выглядеть для банка
При открытии или сохранении банковского счета финансовое учреждение оценивает не только документы компании.
Банк смотрит на клиента, бизнес, географию операций, Source of Wealth, Source of Funds, контрагентов и экономический смысл операций. BRIDGES помогает заранее подготовить эту картину.
Анализируем
- клиента
- компании
- бенефициаров
- оборот
- страны
- контрагентов
- SOF / SOW
- санкционные факторы
- PEP
- ожидаемые операции
Банковский Due Diligence — это подготовка к вопросам compliance до того, как они остановят открытие счета или платеж.
Capital transparency
Происхождение капитала должно быть объяснимым и подтверждаемым
Наличие средств на счете не объясняет, как они были заработаны.
Для банка, инвестиционной сделки, недвижимости или миграционной процедуры необходимо показать последовательную историю капитала.
Source of Wealth
Как сформирован общий капитал клиента. Например:
- предпринимательская деятельность
- дивиденды
- заработная плата
- продажа бизнеса
- продажа имущества
- инвестиционная деятельность
- наследство
- другие законные источники
Source of Funds
Откуда поступают средства для конкретной операции. Например:
- банковский счет
- дивиденды
- продажа конкретного актива
- распределение прибыли
- погашение инвестиции
- перевод из собственной компании
- Wealth creation
- Accumulation
- Banking
- Source of funds
- Transaction
Хорошее финансовое досье должно объяснять историю капитала, а не только показывать его текущий остаток.
Enhanced due diligence
Когда стандартной проверки недостаточно
Некоторые ситуации требуют расширенной проверки. Например:
PEP-статус · Санкционный контекст · Сложная корпоративная структура · High-Risk Geography · Adverse Media · Предыдущие банковские отказы
Повышенный риск не всегда означает, что работа невозможна. Он означает, что стандартной проверки недостаточно.
Scope of review
Глубина проверки зависит от цены ошибки
- Basic review
Для предварительной оценки до начала переговоров или небольшого решения. Включает базовую проверку личности или компании, корпоративных данных, санкций, PEP и ключевых публичных факторов.
- Standard due diligence
Для делового партнерства, недвижимости, банков, миграционных процедур и существенных сделок. Включает расширенную проверку корпоративных связей, судебной истории, adverse media, UBO и ключевых рисков.
- Enhanced due diligence
Для крупных инвестиций, сложной международной структуры, PEP, санкционного контекста или повышенного репутационного риска. Включает углубленный анализ связанных лиц, компаний, юрисдикций и подтверждающих документов.
- Custom / investigation
Для нестандартной задачи, когда заранее невозможно определить необходимую глубину работы. Scope формируется после первичной оценки.
Process
От запроса клиента до заключения
- 01Определяем задачу
Что необходимо решить и какое решение будет принято на основании проверки.
- 02Определяем объект проверки
Человек, компания, актив, контрагент, инвестиция или несколько связанных сторон.
- 03Согласовываем Scope
Фиксируем глубину проверки, ключевые вопросы, доступные источники и формат результата.
- 04Собираем данные
Работаем с документами, корпоративными реестрами, судебной информацией, санкционными базами, открытыми источниками и другими законно доступными данными.
- 05Проверяем связи и противоречия
Сопоставляем информацию из разных источников и отмечаем расхождения.
- 06Оцениваем риски
Определяем факторы, способные повлиять на решение клиента.
- 07Готовим заключение
Предоставляем структурированный отчет с выводами и ключевыми факторами.
- 08Обсуждаем следующие действия
Если выявлен риск, объясняем, что он означает и какие дополнительные действия имеет смысл рассмотреть.
Результат проверки должен помогать принять решение, а не просто увеличивать объем документов.
Due diligence report
Клиент получает выводы, а не папку необработанных данных
Краткая картина объекта проверки и основные выводы.
Собственники, бенефициары, связанные лица и компании.
Корпоративные и юридически значимые сведения.
Наличие или отсутствие выявленных факторов.
Релевантная публичная информация.
Факторы, которые необходимо учитывать до принятия решения.
Что невозможно подтвердить или требует дополнительной проверки.
Общая оценка уровня выявленных рисков.
Какие действия имеет смысл предпринять перед сделкой или другим решением.
Risk rating
Как мы показываем уровень риска
- Low
Существенных негативных факторов в рамках согласованной проверки не выявлено.
- Moderate
Есть обстоятельства, которые требуют внимания, дополнительного подтверждения или условий сделки.
- High
Выявлены существенные юридические, санкционные, корпоративные, финансовые или репутационные факторы.
- Critical
Есть обстоятельства, при которых продолжение сделки или взаимодействия без дополнительной проверки или изменения условий может создавать неприемлемый риск.
Risk Rating является аналитической оценкой BRIDGES в рамках согласованного Scope и доступной информации. Он не является решением государственного органа, банка или суда.
Когда проверка особенно важна
Проверка стоит меньше, чем ошибка после сделки
Особенно в другой стране или у незнакомого девелопера.
Когда решение основано на информации продавца или инициатора.
Если контрагент получает доступ к капиталу, клиентам или бизнесу.
Для понимания структуры владения, обязательств и рисков.
Если профиль клиента или бизнеса требует сложного compliance.
Чтобы заранее выявить потенциальные вопросы в background check.
Если человек получает доступ к активам, финансам или конфиденциальной информации.
Если в деле участвуют несколько компаний, стран и бенефициаров.
Проверять нужно до решения, а не после проблемы
Person · company · asset · transaction · risk
Почему BRIDGES
Проверка в контексте реальной задачи клиента
BRIDGES работает не только с Due Diligence как отдельной услугой. Мы понимаем, как результаты проверки могут повлиять на:
- гражданство и резидентство
- банки
- недвижимость
- инвестиции
- корпоративные структуры
- Source of Funds / Source of Wealth
- международные сделки
При необходимости подключаем профильных специалистов в соответствующей юрисдикции.
Понимаем как персональные, так и корпоративные риски.
Оцениваем информацию не изолированно, а с учетом того, как ее могут рассматривать банки, государственные органы и контрагенты.
Отчет должен помогать принять решение.
Информация используется только в рамках согласованной задачи и в объеме, необходимом для работы.
Вопросы
Частые вопросы о Due Diligence
Это предварительная проверка человека, компании, актива или сделки перед принятием важного решения.
Due Diligence глубже и строится вокруг конкретного решения клиента, а не вокруг одного реестра или выписки.
Да, в объеме законно доступной информации и документов, которые могут использоваться для конкретной проверки.
Во многих случаях структуру владения можно восстановить по корпоративным данным и другим доступным источникам, но глубина информации зависит от юрисдикции.
Да, если этот вопрос входит в Scope проверки.
Да. Проверка может включать собственность, обременения, продавца, девелопера, договоры и другие релевантные обстоятельства.
При сложной биографии, бизнес-структуре, происхождении капитала или репутационных факторах предварительная проверка может существенно снизить риск неожиданных вопросов после подачи.
Срок зависит от объекта, количества юрисдикций, глубины проверки и доступности информации. Предварительный Scope и сроки определяются до начала работы.
Нет. Проверка снижает информационную неопределенность, но не может устранить все возможные будущие риски.
Структурированный отчет с основными фактами, выявленными рисками, открытыми вопросами и рекомендациями по следующим действиям.
ПЕРВИЧНАЯ ОЦЕНКА
Расскажите, какой результат нужен вашей семье
Разработаем индивидуальное решение, подберем страну и подходящий статус, возьмем на себя весь процесс до получения результата.
