История клиента
Как развивалась ситуация клиента
Исходная ситуация
Статус GRP держится на одном простом ежегодном действии - уплате минимального фиксированного налога. Для Дмитрия это всегда было рутиной: налог в 15 000 евро уплачивался с зарубежного счета, статус продлевался, жизнь шла дальше. Так было три года подряд.
Почему стандартный путь не подходил
На четвертый год привычная операция сломалась. Прямые переводы из российских банков на Мальту к тому моменту стали невозможны, и Дмитрий, как многие, перевел расчеты на счет в ОАЭ. Оттуда он и отправил платеж - но мальтийский банк-получатель работает через банк-корреспондент, а тот поставил транзакцию на ручную комплаенс-проверку. Деньги повисли между банками.
Какая задача стояла перед BRIDGES
Корреспондент запросил подтверждение происхождения средств и налогового статуса отправителя. Без внятного ответа платеж не проходил, а деньги могли вернуться обратно - уже после дедлайна. Дмитрий оказался в ловушке: он был готов заплатить, деньги были, но банковская цепочка не пропускала их вовремя.
Почему требовалось нестандартное решение
До крайнего срока уплаты оставалось меньше недели. Просрочка даже на несколько дней по правилам GRP трактуется как основание для пересмотра и аннулирования статуса. Дмитрий обратился в BRIDGES, когда понял, что сам с банковским комплаенсом за оставшиеся дни не договорится.
Самое абсурдное - деньги у меня были, и я хотел заплатить. Но банк просто держал платеж и молчал. Я уже видел, как теряю статус из-за того, что транзакция застряла где-то между Дубаем и Валлеттой. BRIDGES размотали это за несколько дней.
