Сопровождение международных сделокот проверки до расчетов

Базовый блок: кто действительно собственник, нет ли залогов, арестов и запретов на отчуждение, нет ли долгов, которые следуют за объектом, совпадает ли фактический объект с тем, что записано в реестре. Расширенный блок: история переходов права, судебные споры вокруг объекта, разрешения на строительство и законность перепланировок, а для новостроек — состояние и репутация застройщика.

В большинстве наших юрисдикций — да, по доверенности. Мы готовим доверенность с точным объемом полномочий, организуем апостиль и перевод, а подписание проводит наш юрист на месте. Личный приезд обычно остается нужным там, где банк страны требует очного открытия счета, — это проговариваем на старте.

Эскроу — это счет у независимого агента: деньги покупателя лежат на нем и передаются продавцу только при выполнении условий, например после регистрации перехода права. Пока условия не выполнены, продавец деньги не получает, а покупатель не может их забрать в обход договора. Это разрывает главный риск сделки — платить раньше, чем получаешь.

Просить могут, соглашаться не стоит. Рабочий вариант — резервирование с возвратным депозитом: сумма блокируется на согласованных условиях, и если проверка находит существенные дефекты, депозит возвращается. Формулировку о возврате мы вносим в резервационное соглашение до оплаты.

Потому что перевод и переход права — два независимых события, и между ними может произойти что угодно: на объект наложат арест, продавец передумает, банк заблокирует сумму на комплаенсе. Прямой перевод уместен только в конструкциях, где право уже юридически защищено, — таких меньшинства. Для остальных случаев существуют эскроу, аккредитив и депозит нотариуса.

Это стандартная проверка по правилам противодействия отмыванию: банк обязан понимать, откуда у покупателя деньги. Готовим досье заранее: продажа бизнеса или актива, дивиденды, накопления — каждая часть суммы подтверждается документом. Когда пакет собран до перевода, вопрос банка занимает дни, а не месяцы.

На вторичном рынке главный вопрос — чистота существующего права и долгов. У застройщика объекта еще нет, поэтому проверяется сам застройщик: право на землю, разрешение на строительство, механизм защиты платежей дольщиков в этой стране и договор, по которому вы платите за то, что построят. Это разные проверки с разными документами.

Да. Для продавца мы готовим актив к проверке покупателем, отвечаем на запросы его юристов, согласуем договор и выстраиваем расчеты зеркально: право переходит только после того, как деньги поступили или гарантированы. Одну и ту же сделку на обе стороны не ведем — это конфликт интересов.

Вы получаете заключение с вариантами: какие дефекты продавец может устранить до сделки, какие закрываются условиями договора или снижением цены, а с какими сделку разумнее не продолжать. Решение всегда за вами — наша работа в том, чтобы оно было информированным.

Добавляется второй слой проверки: объект и форма покупки должны соответствовать условиям программы — минимальной сумме, типу объекта, сроку владения, требованиям к оплате. Ошибка на этом слое стоит дорого: сделка законна, а заявка на статус не проходит. Мы ведем оба слоя параллельно.

Зависит от страны сделки, банка продавца и вашего банка. На старте проверяем всю цепочку платежа: пройдет ли перевод, какие документы запросят банки, нужна ли конвертация и где она выгоднее. Ответ фиксируем до подписания, чтобы платеж не завис в середине сделки.

В каждой стране свой набор: налоги и сборы при передаче права, гербовые сборы, у продавца — возможный налог на прирост стоимости, у владельца — ежегодные налоги после покупки. До сделки мы показываем полный перечень для вашей юрисдикции и считаем его в бюджете сделки, чтобы «сюрпризов после нотариуса» не было.

Проверка обычно занимает от одной до трех недель, подготовка договора и расчетов — еще одну-две, дальше сроки задают банк и регистратор страны. Реалистичный диапазон для типовой покупки недвижимости — от одного до трех месяцев от резервирования до регистрации права. Точный календарь строим под вашу сделку.

Да, подключаемся на любом этапе: перед подписанием договора, перед платежом, при споре со второй стороной. Чем раньше — тем больше можно исправить: после подписания меняются только те условия, на которые согласится вторая сторона.

Пришлите вводные: что за актив, в какой стране, на каком этапе договоренности и какие документы у вас уже есть. Первичный разбор делаем до договора с нами — вы получаете список рисков и смету, дальше решаете.