Эксперт BRIDGES
Специалист по комплаенсу и AML BRIDGES
Доказываю, что капитал чистый, когда привычных документов нет: криптовалюта, DeFi, доход без зарплатных выписок. Делаю отчет об источнике средств по стандартам, которые принимают ведомства и банки. Шестнадцать лет в AML, с 2020 года в BRIDGES.
Путь
Рига, Таллин, Цуг, Дубай. Сначала AML в банке, потом блокчейн-аналитика, теперь источник средств для клиентов BRIDGES, чей капитал не укладывается в справки.
Родился в Риге, в латышско-шведской семье, учился в русской школе. С детства говорил на трех языках и разбирал компьютеры.
Факультет информатики и финансов. Диплом о том, как находить подозрительные операции по шаблонам в банковских данных.
Шесть лет аналитиком AML в банке, который обслуживал нерезидентов. Видел, как банки закрывали тысячи счетов, и понял: честному клиенту не хватает не денег, а доказательств.
Компания блокчейн-аналитики: трассировка транзакций, отчеты об источнике криптовалюты для бирж и банков. Научился превращать хэши в историю, понятную проверяющему.
Пришел в BRIDGES, когда клиентов с крипто-капиталом стало много, а банки и ведомства не знали, как их проверять. Построил стандарт отчета об источнике средств.
Специалист по комплаенсу и AML BRIDGES. Через Томаса проходят кейсы, где капитал заработан в криптовалюте, DeFi или без привычных документов.
Подход к делам
Шесть правил, по которым Томас доказывает источник капитала.
Каждая транзакция видна в сети. Задача - собрать из хэшей понятную историю, которую примет проверяющий.
Отчет строим по рекомендациям FATF: те же вопросы задают банки и ведомства любой страны.
От первой покупки до сегодняшнего кошелька. Один пропущенный шаг - и проверка остановится на нем.
Доход от крипты вписываем в налоговый режим страны, а не оставляем в серой зоне.
Если в истории есть рискованные адреса, говорим об этом до подачи и объясняем их, а не ждем вопроса.
Проверяющий не обязан быть специалистом по блокчейну. Пишем так, чтобы понял юрист ведомства.
Выступления
Томас выступает на технологических и инвестиционных конференциях о крипто-капитале и проверках. На встречу можно записаться заранее.
Ближайшие конференции
Томас в сети
Вне работы
В BRIDGES ко мне приходят люди, которые заработали честно, но не могут это доказать привычными бумагами. Люблю момент, когда сотни транзакций складываются в одну понятную историю, и проверяющий говорит: вопросов нет.
Я из Риги, жил в Таллине и Швейцарии, теперь в Дубае с женой. Скучаю по холодному морю и каждое лето увожу семью на Балтику, в дом деда в Юрмале.
Пишу код для удовольствия и собираю старые компьютеры. По выходным катаюсь на горном велосипеде в пустыне на рассвете, пока не жарко, и играю в шахматы онлайн.
Ситуации
С этими задачами к Томасу приходят чаще всего.
Истории дел
Мальта · ПМЖ
Кирилл, 26 лет, заработал около 600 000 евро на мемкоинах и пулах ликвидности DeFi. Ни одной зарплатной выписки, только транзакции в блокчейне, и ведомство увидело в этом признаки отмывания.
Я собрал отчет об источнике средств по стандартам FATF: трассировка хэшей от первой покупки до сегодняшнего кошелька, пояснение каждой операции. Ведомство приняло отчет без дополнительных вопросов.
Итог: Источник средств принят, ПМЖ Мальты оформлен
Мальта · гражданство по заслугам
Никита, 24 года, Web3-разработчик, заработал 1,2 миллиона евро на раннем DeFi и собственном протоколе. Каждый банк смотрел на него с подозрением: бумаг нет, только блокчейн.
Мы провели блокчейн-форензику и оформили отчет об источнике средств. А вклад Никиты в технологическую среду стал основанием для гражданства по заслугам.
Итог: Капитал подтвержден, путь к гражданству Мальты открыт
Мальта · налоги
Чжан постоянно получал доход от стейкинга, но не понимал, где его платить: доход как будто ничей. В серую зону он лезть не хотел.
Мы вписали стейкинг в налоговый режим Мальты: иностранный доход облагается по ставке 15% только тогда, когда его переводят на Мальту. Учет ведем по каждой выплате.
Итог: Доход от стейкинга облагается законно и предсказуемо
Отзывы
Отзывы клиентов по кейсам, которые вел Томас: кто клиент, откуда он, какая программа - и ссылка на кейс целиком.
ЛеонидИнвестор, около 30 лет, крипто-капиталПокупать жилье на Мальте за крипту казалось нереальным. Томас провел конвертацию через биржу с проверкой и блокчейн-аудит. Жилье куплено, ПМЖ оформлен.
Читать кейс
ЛиДержатель криптовалюты из КитаяВ Китае с криптой все зажато. Томас помог оформить паспорт Науру и выстроить доступ к крипто-инфраструктуре за пределами страны.
Читать кейс
АрсенийИнвестор с доходом в EthereumДоход в Ethereum нужно было доказать строгой проверке Сент-Китс. Томас собрал досье по кошелькам, биржам и выводу, и проверку прошли.
Читать кейсМатериалы
Материалы базы знаний BRIDGES за подписью Томаса: криптовалюта и программы ВНЖ, источник средств, налоги на крипто-доход.
Разделы BRIDGES
Команда
Дело ведет не один человек: правовая позиция, подача, документы и работа на месте закреплены за конкретными людьми.
Клара РихтерРуководитель отдела комплаенсаОтдел комплаенса и проверка заявителя
Дмитрий НадьКонсультант по международному налоговому планированиюНалоги на крипто-доход
Никос ПаппасСпециалист по банковскому комплаенсу и открытию счетовБанки и перевод в фиат
Даниэль КовачСтарший юрист по международному правуПравовая позиция по сложным кейсам
