Эксперт BRIDGES
Руководитель отдела комплаенса BRIDGES
Проверяю клиента так же, как его проверит государство и банк, только раньше: источник капитала, структура владения, история, паспорт. Все слабые места находим и закрываем до подачи. Восемнадцать лет в комплаенсе, с 2019 года руковожу отделом комплаенса BRIDGES.
Путь
Грац, Валлетта, Будапешт. Сначала комплаенс в банке, потом проверка заявителей программ гражданства, теперь предварительный аудит каждого клиента BRIDGES.
Родилась в Граце, в семье врачей. Русский выбрала вторым языком в университете, потому что любила Чехова, а потом он стал рабочим.
Экономический факультет, специализация - финансовые рынки и регулирование. Диплом о проверке клиентов в банках после новых правил ЕС о противодействии отмыванию.
Восемь лет в отделе комплаенса крупного австрийского банка: клиенты из Восточной Европы и СНГ, источник средств, санкционные проверки. Знает, почему банк замораживает перевод и что нужно, чтобы его разморозить.
Руководитель комплаенса у агента программ гражданства на Мальте. Готовила заявителей к многоуровневой проверке: офшоры, номинальные директора, сложная история капитала.
Пришла в BRIDGES строить отдел комплаенса. С тех пор каждый клиент до подачи проходит у нас предварительный аудит, такой же строгий, как у государства.
Руководитель отдела комплаенса BRIDGES. Через Клару проходит каждое досье: источник капитала, структура владения, санкционные и репутационные риски.
Подход к делам
Шесть правил, по которым Клара проверяет каждого клиента.
Все, что найдет проверка ведомства или банка, мы должны найти первыми и закрыть документами.
Законный капитал без документов выглядит для проверки как подозрительный. История денег собирается до подачи.
Номинальные директора и офшоры сегодня - красный флаг. Полное раскрытие бенефициара проходит проверку, сокрытие - нет.
Даже если заявления по паспорту блокируют, ищем законные основания: долгое проживание в ЕС, заслуги, история.
Если заявка не пройдет проверку, говорим клиенту до подачи и до расходов.
Документы клиента видят только те, кто ведет кейс. Все хранится по правилам защиты данных.
Выступления
Клара выступает на конференциях о финансовых проверках и комплаенсе. На встречу можно записаться заранее.
Ближайшие конференции
Клара в сети
Вне работы
В BRIDGES я тот человек, который задает неудобные вопросы раньше государства. Люблю, когда клиент сначала обижается на мои вопросы, а после одобрения пишет: спасибо, что спросили первыми.
Я из Граца, пять лет жила на Мальте, теперь живу в Будапеште с мужем и дочерью. В профессии меня спасает привычка к деталям, а дома - сад, где детали не важны, а важно, чтобы все росло.
Читаю Чехова в оригинале и до сих пор нахожу у него новое. Люблю старые кофейни, хожу на долгие прогулки по Пилишским горам и пеку штрудель по маминому рецепту.
Ситуации
С этими задачами к Кларе приходят чаще всего.
Истории дел
Мальта · проверка заявителя
Роман годами держал бизнес через панамскую компанию с номинальными директорами: так было принято. Мальтийская проверка потребовала показать конечного владельца до конца.
Мы реструктурировали холдинг и полностью раскрыли бенефициара: цепочка владения, документы, история капитала. Досье прошло четырехуровневую проверку.
Итог: Бенефициар раскрыт, проверка для гражданства Мальты пройдена
Мальта · гражданство по заслугам
Михаил, IT-предприниматель из Беларуси, давно живет в Польше и ведет бизнес в Варшаве. Его заявления отклоняли автоматически, только из-за паспорта.
Мы построили заявку на длительном проживании в ЕС и научном вкладе, который он безвозмездно передал мальтийскому университету. Я собрала проверочное досье так, чтобы видна была вся его жизнь, а не только паспорт.
Итог: Гражданство Мальты по заслугам
Вануату · проверка
Так начинается большинство разговоров с предпринимателями из Казахстана. Все чисто - это про закон, а проверка спрашивает про документы: капитал распределен между компаниями и банками.
До подачи мы проводим свой аудит: собираем цепочку капитала, выписки, договоры. Государственная проверка занимает до семи рабочих дней, и к ней досье уже готово.
Итог: Письменное предварительное одобрение и допуск к подаче
Отзывы
Отзывы клиентов по кейсам, которые вела Клара: кто клиент, откуда он, какая программа - и ссылка на кейс целиком.
ДжонСовладелец добывающей компанииМой доход - дивиденды добывающей компании. Клара собрала лицензии, отчетность и распределение прибыли, и проверку прошли. Паспорт Гренады у меня.
Читать кейс
ДмитрийПредприниматель из БеларусиНа мой белорусский паспорт пришел жесткий запрос. Клара подготовила полный ответ с документами, и разрешение Nulla Osta получено.
Читать кейс
ЕленаВладелица интерьерной студииЯ просто переехала в квартиру побольше, а налоговая увидела разрыв в присутствии и выписала штраф. Клара доказала, что разрыва не было, и претензии сняли. Статус сохранен.
Читать кейсМатериалы
Материалы базы знаний BRIDGES за подписью Клары: проверка заявителей, источник капитала, офшоры и санкционные риски.
Разделы BRIDGES
Команда
Дело ведет не один человек: правовая позиция, подача, документы и работа на месте закреплены за конкретными людьми.
Томас ЛиндерСпециалист по комплаенсу и AMLAML и проверка криптовалютного капитала
Анна КовалевскаяРуководитель юридического департаментаПравовая позиция и досье
Никос ПаппасСпециалист по банковскому комплаенсу и открытию счетовБанки и платежи
Ян НовакКонсультант по структурированию активовСтруктура владения
