Обновлено
BG-STANDARDS
Стандарты и ответственность
Прежде чем начать проект, мы должны понять,можно ли его правильно реализовать
BRIDGES начинает работу с оценки исходной ситуации клиента, его цели, документов и существенных рисков.
Verify→Structure→Execute→Control
Legal · Compliance · Banking · Tax · Real Estate · Source of Funds · Risk
Если существенная проблема видна заранее, клиент должен узнать о ней до того, как начнутся расходы и необратимые действия.
До подписания основной структуры работы мы должны понимать, какое решение возможно, какие ограничения необходимо учитывать и что может повлиять на результат.
01 / Первичная оценка
Сначала разбираем задачу. Потом предлагаем решение.
Первая консультация нужна для оценки задачи клиента. До начала работы BRIDGES должен понять:
- 01Клиент и семья
Гражданство, действующие ВНЖ и ПМЖ, состав семьи, место проживания и планы на ближайшие годы.
- 02Цель
Какой результат необходимо получить: гражданство, резидентство, банковский счет, недвижимость, компания, инвестиция или решение нескольких связанных задач.
- 03Бизнес и капитал
Компании, активы, банковские отношения, структура владения и юрисдикции, в которых уже работает клиент.
- 04Происхождение средств
Как сформирован капитал, откуда поступают средства для конкретного проекта и какими документами это можно подтвердить.
- 05Ограничения
Санкционные, банковские, миграционные, налоговые, корпоративные и иные обстоятельства, способные повлиять на проект.
Мы должны понять не только, что клиент хочет сделать, но и что может помешать реализовать это правильно.
Preliminary review
Проверяем риски до того, как они становятся проблемой
Проверяем личность, гражданство и резидентство заявителя, семейные и корпоративные связи и факты, которые могут иметь значение для проекта.
Определяем происхождение конкретных средств, которые будут использоваться для инвестиции, сделки, покупки недвижимости или банковской операции.
Восстанавливаем понятную историю формирования общего капитала клиента и определяем, какими документами она подтверждается.
Проверяем санкционные списки, PEP-статус и обстоятельства, которые могут вызвать дополнительные требования банков или государственных органов.
Анализируем компании, доли участия, директоров, бенефициаров и значимые корпоративные связи.
Учитываем текущие и предыдущие банковские отношения, compliance-запросы, отказы и возможные ограничения.
Проверяем судебные споры, adverse media и другие обстоятельства, которые могут повлиять на решение банка, контрагента или государственного органа.
Проверяем соответствие условиям выбранной программы, сделки или структуры.
Глубина проверки зависит от задачи и доступных законных источников. BRIDGES не заменяет банки, государственные органы и регуляторов и не гарантирует их решения.
Transaction control
Риск может находиться не в клиенте, а в самой сделке
Даже при безупречной исходной позиции клиента проблема может находиться в продавце, девелопере, банке, партнере, активе, договоре или структуре платежа.
Поэтому BRIDGES проверяет не только клиента, но и то, с кем, во что и на каких условиях он входит.
- 01CLIENT
Клиент и связанные лица
- 02COUNTERPARTY
Продавец, партнер, девелопер, агент или иной контрагент
- 03ASSET
Недвижимость, компания, инвестиционный или другой актив
- 04TRANSACTION
Структура сделки, договоры, расчеты и движение средств
BRIDGES REVIEW
Недвижимость · девелопер · компания · бенефициар · банк · договор · инвестиционный проект
Confidentiality by design
Конфиденциальность — это порядок доступа к информации
В проектах BRIDGES используются паспорта, банковские выписки, корпоративные документы, сведения о семье, бизнесе и активах клиента.
Поэтому доступ к информации определяется не статусом сотрудника, а необходимостью конкретного специалиста работать с конкретной частью проекта.
Need-to-Know · Minimum Necessary Disclosure · Controlled Sharing · Client Consent · No Publicity by Default
Конфиденциальность — это не обещание. Это правила доступа к информации.
Partner network
Для сложного проекта нужны профильные специалисты
В одном проекте могут одновременно потребоваться компетенции миграционного юриста, налогового консультанта, банка, нотариуса, аудитора, специалиста по недвижимости или местного адвоката. BRIDGES формирует рабочую группу в зависимости от задачи и юрисдикций.
Кого подключаем
- местные адвокаты
- миграционные специалисты
- налоговые консультанты
- нотариусы
- аудиторы
- банковские специалисты
- fiduciary / trustees
- оценщики
- investigators
- специалисты по недвижимости
BRIDGES остается единой точкой координации проекта.
- 01кто выполняет каждую часть работы
- 02в какой юрисдикции
- 03на основании какой лицензии или компетенции
- 04за что отвечает BRIDGES
- 05за что отвечает внешний специалист
- 06какие расходы относятся к каждой стороне
BRIDGES · PROFESSIONAL NETWORK
Cost transparency
Клиент должен понимать структуру расходов до начала проекта
До старта BRIDGES разделяет собственное вознаграждение, государственные платежи, стоимость внешних специалистов и расходы, связанные с активом или сделкой.
- 01Professional Fees
Вознаграждение BRIDGES и привлеченных профильных специалистов.
- 02Government Fees
Официальные государственные сборы, пошлины и регистрационные платежи.
- 03Third-Party Costs
Нотариус, перевод, апостиль, оценка, аудит, легализация и другие внешние расходы.
- 04Investment / Asset Cost
Стоимость недвижимости, инвестиции, доли компании или другого приобретаемого актива.
- 05Banking & FX Costs
Комиссии банков, платежных систем и расходы на конвертацию валют, если они возникают.
Если в ходе проекта меняется объем работы или возникает новый внешний расход, он объясняется и согласовывается отдельно.
Responsibility
BRIDGES полностью отвечает за свою часть проекта
BRIDGES отвечает за
- анализ исходной ситуации
- организацию проекта
- согласованную структуру работы
- подготовку документов в рамках Scope of Work
- работу собственной команды
- координацию участников
- контроль собственных сроков
- своевременную коммуникацию
- выявление существенных рисков, которые можно определить заранее
- сопровождение в согласованном объеме
Решение независимой стороны не зависит только от BRIDGES
- решение о предоставлении гражданства
- решение по ВНЖ или ПМЖ
- решение банка об открытии или сохранении счета
- срок государственного рассмотрения
- результат банковского compliance
- действия консульства
- изменение законодательства
- решение суда, нотариуса или регулятора
- действия других независимых участников
Профессиональное сопровождение не подменяет полномочия государственного органа, банка или другого независимого участника.
Change management
Если обстоятельства меняются, мы корректируем дальнейший план
В процессе работы могут измениться правила программы, требования банка, состав семьи, источник средств, бюджет, сроки или ситуация в выбранной стране. Это не всегда означает, что проект необходимо начинать заново.
BRIDGES оценивает последствия изменения, сравнивает доступные варианты, согласовывает решение с клиентом и обновляет дальнейший порядок работы.
- Оценили
- Сравнили варианты
- Согласовали
- Обновили план
Если обстоятельства изменились, главное — вовремя понять, что именно необходимо изменить в проекте.
Document standard
Документ проверяется до подачи, а не после замечания
Качество досье не гарантирует положительного решения банка или государственного органа. Но правильно собранные документы уменьшают риск технических ошибок, противоречий и дополнительных запросов.
- 01Получили
Документ поступил в работу.
- 02Проверили
Проверяем содержание, актуальность и соответствие задаче.
- 03Подготовили
Определяем место документа в общем досье и при необходимости запрашиваем дополнения.
- 04Оформили
Организуем перевод, апостиль, нотариальное удостоверение или другое требуемое оформление.
- 05Финальная проверка
Еще раз проверяем комплект перед подачей.
- 06Подали
Передаем документы в соответствующий орган, банк или организацию.
- 07Сопровождаем
Отвечаем на дополнительные запросы и обновляем документы, если этого требует процедура.
Capital transparency
История капитала должна быть понятной и подтверждаемой
Для банка, инвестиционной сделки, покупки недвижимости или миграционной программы недостаточно показать остаток на счете.
Нужно объяснить
- как капитал был заработан
- где он находился
- как перемещался
- кто является владельцем
- какие средства используются сейчас
- какими документами подтверждается история
Source of Wealth объясняет происхождение капитала. Source of Funds — происхождение средств конкретной операции.
Client interest
Коммерческий интерес не должен определять рекомендацию
BRIDGES может получать вознаграждение от девелопера, банка, инвестиционного проекта или другого участника сделки. Это не должно становиться причиной рекомендовать клиенту решение, которое хуже соответствует его задаче.
Если экономически значимые обстоятельства могут повлиять на выбор клиента, они должны быть раскрыты.
Сначала интерес клиента. Затем - коммерческая модель сопровождения.
Красивые материалы не заменяют проверку
Инвестиционный меморандум, презентация девелопера, финансовая модель или маркетинговый буклет показывают позицию продавца или инициатора проекта. Они не подтверждают автоматически право собственности, качество актива, финансовую устойчивость проекта, надежность контрагента, корректность модели доходности и юридическую чистоту сделки.
Особенно важно при
- недвижимости
- инвестициях
- M&A
- корпоративных структурах
- банковских решениях
Решение принимается после проверки исходных данных, а не после презентации.
Complex cases
Чем сложнее исходная ситуация, тем важнее предварительная оценка
Несколько гражданств или налоговых резидентств, международные компании, PEP-статус, санкционный контекст, сложное происхождение средств, предыдущие банковские отказы или судебные вопросы требуют отдельной квалификации.
В такой ситуации стандартная программа или типовое решение могут создать больше рисков, чем решить.
Сначала определяем, в чем именно проблема. Затем рассматриваем допустимые варианты.
Decision standard
Проект проходит внутреннюю оценку до начала исполнения
- GO
Основание понятно, существенные риски определены, документы и структура позволяют переходить к следующему этапу.
- REVIEW
Есть юридические, банковские или compliance-вопросы, которые необходимо проверить до подписания или существенных расходов.
- STOP
Есть обстоятельства, при которых предложенный вариант нельзя рекомендовать в текущем виде.
STOP не означает, что задача не имеет решения. Это означает, что исходный вариант нельзя запускать без изменения структуры или дополнительной проверки.
What we never promise
Что BRIDGES не обещает
Профессиональная консультация не должна создавать ложную уверенность. Мы не обещаем:
100% одобрение государственного органа · гарантированное гражданство · гарантированный ВНЖ или ПМЖ · открытие банковского счета без compliance · гарантированную инвестиционную доходность · ускорение процедуры, срок которой определяет государственный орган · полностью безрисковую структуру · обход законодательства или требований регулятора · сокрытие происхождения капитала · влияние на решение независимого органа
Можно отвечать за качество подготовки, структуру проекта и работу с известными рисками. Нельзя гарантировать решение независимой стороны.
Process
10 этапов управления проектом BRIDGES
- 01Initial Review
Первичная оценка задачи, клиента и исходной позиции.
- 02Strategy
Определение возможной структуры решения.
- 03Due Diligence
Проверка клиента, участников, активов и существенных рисков.
- 04Engagement
Фиксация Scope of Work, состава команды, этапов и расходов.
- 05Document Preparation
Подготовка документов и доказательной базы.
- 06Execution
Запуск согласованных действий.
- 07Submission / Transaction
Подача заявления, проведение сделки или другой основной этап проекта.
- 08Monitoring
Контроль статуса, сроков и дополнительных запросов.
- 09Result
Получение решения или завершение согласованного результата.
- 10Ongoing Support
Дальнейшее сопровождение, если после результата возникают связанные задачи.
У каждого этапа должна быть понятная задача, ответственный и результат.
LONG-TERM RESPONSIBILITY
BRIDGES
ПЕРВИЧНАЯ ОЦЕНКА
Расскажите, какой результат нужен вашей семье
Разработаем индивидуальное решение, подберем страну и подходящий статус, возьмем на себя весь процесс до получения результата.
