История клиента
Как развивалась ситуация клиента
Исходная ситуация
Кирилл - типичный представитель нового поколения капитала: заработал не на зарплате, а на блокчейне. Ранняя торговля мемкоинами на волатильности и доход от пулов ликвидности DeFi принесли ему около 600 000 евро. Деньги реальные, но вся их история жила в кошельках и транзакциях, а не в банковских выписках.
Почему стандартный путь не подходил
На этом и споткнулся кейс ПМЖ. Мальтийское агентство RMA, проверяя источник средств, увидело крупную сумму без привычных подтверждений - ни зарплатных ведомостей, ни выписок банка, ни деклараций работодателя. Для комплаенса это классический красный флаг: доход от DeFi без бумажного следа автоматически попал в категорию с признаками отмывания.
Какая задача стояла перед BRIDGES
Возник реальный риск отказа с пометкой «непрозрачный источник» - худшей формулировкой, которая тянется потом за человеком в любые другие юрисдикции. При этом Кирилл ничего не скрывал: просто его деньги по природе выглядели не так, как привык видеть проверяющий.
Почему требовалось нестандартное решение
Он обратился в BRIDGES, понимая, что задача не «спрятать» крипту, а наоборот - перевести ее ончейн-историю на язык, который комплаенс принимает. Блокчейн прозрачен по своей природе; нужно было это доказать по стандартам, которым доверяет RMA.
У меня не было ни одной зарплатной выписки, только транзакции в блокчейне, и ведомство увидело в этом отмывание. Томас собрал отчет по каждой транзакции, и его приняли без вопросов.
