FAB: открыть счет в ОАЭ для нерезидента

Обзор

Основные условия

FAB — крупнейший банк ОАЭ. Направление private banking работает с состоятельными клиентами: мультивалютные счета, инвестиционные портфели, премиальные карты. Пороги входа и условия обсуждаются с банком индивидуально; каждый кейс проходит расширенную проверку источника капитала.

Тип счета: Private banking
Клиент: Включая нерезидентов — по требованиям банка
Валюты: AED · USD · EUR
Банковская карта: Да, по выбранному продукту банка
SWIFT: Да
SEPA: Нет: платежи в EUR идут через SWIFT
Открытие: Личный визит / по актуальным условиям банка
Срок: Индивидуально: private banking рассматривает каждый кейс отдельно
Тарифы банка: Устанавливает банк; показываем до начала работы
Сопровождение BRIDGES GLOBAL: Индивидуально, после предварительной проверки

Продукты

Что вы получаете

Счет private banking

Счет с балансами в AED, USD, EUR и конвертацией внутри банка. Основа расчетной инфраструктуры клиента в юрисдикции.

Банковская карта

Карта международной платежной системы к счету — физический и цифровой форматы по линейке банка.

Digital banking

Интернет-банк и мобильное приложение: платежи, конвертация, выписки и коммуникация с банком дистанционно.

Сопровождение BRIDGES GLOBAL

Подготовка досье, координация подачи и ответы на запросы банка — до решения и после открытия.

Банковская карта

Дебетовая карта

Платежная система: Visa или Mastercard — по продукту банка
Валюты: AED · USD · EUR
Формат: Физическая и цифровая карта
Получение: В отделении банка при открытии или позднее
Мобильные кошельки: По актуальным условиям банка
Обслуживание: По тарифам банка; показываем до начала проекта

Условия выпуска и обслуживания карты устанавливает банк. Перед началом проекта фиксируем актуальные тарифы выбранного продукта.

Нерезиденты

Для клиентов без резидентства ОАЭ

Private banking FAB работает и с нерезидентами — при подтверждаемом капитале и понятной структуре его происхождения. Гражданство, страна проживания и источник капитала оцениваются банком в комплексе; резидентская виза расширяет доступную линейку.

Пороги входа — по требованиям банка, обсуждаются индивидуально
Ключ к рассмотрению — подтверждаемое происхождение капитала
Резидентская виза ОАЭ расширяет продуктовую линейку

Доступность

Доступность по гражданству

Выберите гражданство:

Статусы отражают практику рассмотрения на дату проверки условий и не являются обещанием от имени банка. Окончательное решение банк принимает по конкретному заявлению.

Требования

Что потребуется от заявителя

Подтверждаемый капитал

Направление работает с клиентами, чей капитал соответствует порогам банка и подтверждается документами.

Source of wealth

История происхождения капитала — главный предмет проверки. Готовим доказательную цепочку до знакомства с банком.

Понятная задача

Хранение, инвестиции, расчетная инфраструктура или все вместе — формулируем задачу до подачи.

Личная встреча

Знакомство с банкиром проходит лично. Организуем встречу и готовим клиента к вопросам.

Подготовка

Документы для банка

Заграничный паспорт
Подтверждение адреса проживания (proof of address)
Подтверждение налогового резидентства
Подтверждение занятости или бизнеса
Документы о происхождении средств (source of funds)
Emirates ID — для счета резидента; оформление визы обсуждается отдельным проектом
Дополнительные документы — по запросу банка

Точный список зависит от гражданства, резидентства и источника средств: после предварительной проверки присылаем персональный перечень с образцами.

Происхождение средств

Выберите ваш основной источник — покажем, какие документы обычно запрашивает банк.

Какие документы обычно потребуются

Трудовой договор или справка работодателя
Выписки по зарплатному счету
Налоговые декларации, если применимо

Стоимость

Пакеты сопровождения BRIDGES GLOBAL

Только счетИндивидуально

Счет и базовое сопровождение до решения банка

Счет + банковская картаИндивидуально

Дополнительно: выпуск карты и настройка digital banking

Счет + расширенное сопровождениеИндивидуально

Дополнительно: сопровождение compliance-запросов банка 6 месяцев после открытия

Что входит

Предварительная проверка
Персональный список документов
Подготовка заявки и банковского досье
Запись и координация визита
Сопровождение коммуникации с банком
Ответы на дополнительные запросы банка

Что не входит

Решение банка об открытии счета
Комиссии и тарифы банка
Минимальный остаток и депозиты
Расходы третьих лиц: переводы, апостили, поездка

Процесс

Как проходит открытие счета

01Предварительная проверка
Оцениваем гражданство, резидентство, источник средств и цель счета. Говорим честно, есть ли у заявления перспектива.
02Оплата и создание проекта
После подтверждения соответствия выставляем счет за сопровождение. Проект получает номер и персонального координатора.
03Сбор документов
Присылаем персональный список, проверяем каждый документ и запрашиваем недостающее заранее.
04Банковское досье
Собираем досье в логике вопросов compliance: источник средств, назначение счета, ожидаемые операции.
05Подача и визит
Координируем визит в отделение в Дубае или Абу-Даби, готовим клиента к вопросам банка и сопровождаем подачу.
06Compliance review
Банк проверяет заявление. Отвечаем на дополнительные запросы FAB и держим клиента в курсе статуса.
07Решение банка
Решение принимает банк. При отказе разбираем причину и предлагаем следующий шаг — без потери наработанного досье.
08Счет и карта
Помогаем с активацией счета, картой и digital banking. При расширенном пакете остаемся на связи по запросам банка.

Compliance

Compliance и происхождение средств

Банк оценивает не размер капитала, а его понятность: откуда средства, чем занимается клиент, какие операции планируются. Мы готовим досье в этой логике до подачи, поэтому большинство вопросов compliance закрывается заранее, а не в переписке после подачи.

Окончательное решение об открытии счета, выпуске карты и предоставлении банковских продуктов принимает банк. BRIDGES GLOBAL оказывает консультационные и сопроводительные услуги и не гарантирует положительное решение банка. Оплата производится за услуги BRIDGES GLOBAL по подготовке и сопровождению проекта.

Вопросы и ответы

Вопросы об открытии счета

Пороги устанавливает банк и обсуждает индивидуально — они зависят от набора услуг и юрисдикции обслуживания. Ориентиры называем на консультации после предварительной оценки задачи.

Уровнем задач: private banking — это хранение и управление капиталом, инвестиционные мандаты и структурирование, а не просто карта с привилегиями. Соответственно глубже и проверка источника капитала.

Для стандартного личного счета - да, вместе с Emirates ID. У отдельных банков есть сберегательные счета для нерезидентов с повышенными требованиями к остатку - проверяем этот сценарий на предварительной оценке. Если визы нет, связку «резидентская виза + счет» ведем в одном сопровождении.

У большинства банков есть требования к среднемесячному остатку, ниже которого списывается комиссия. Пороги зависят от банка и пакета обслуживания — фиксируем их до начала проекта.

Ориентир - от нескольких дней до четырех недель: зависит от продукта, статуса заявителя и проверки FAB.

Оплата производится за работу BRIDGES GLOBAL по подготовке и сопровождению, а не за решение банка. Мы начинаем с бесплатной предварительной проверки и не берем в работу заявления без реальной перспективы. Условия расторжения фиксируются в договоре до оплаты.

Кейсы

Как проходят такие проекты

Виза, личный и корпоративный счет в одном сопровождении

Freezone-компания получила два отказа банков: свежая лицензия, нулевые обороты, владелец без резидентского статуса. Проект пересобрали в правильном порядке — виза, Emirates ID, банковское досье.

Оба счета открыты, вся связка заняла 7 недель

Читать кейс →

Команда