CIM Banque: открыть счет в Швейцария для нерезидента

Обзор

Основные условия

CIM Banque — небольшой швейцарский банк, специализирующийся на международных клиентах: мультивалютные счета, карты, SEPA и SWIFT, дистанционный онбординг с видеоидентификацией. Требования к происхождению средств — швейцарские: полное досье обязательно.

Тип счета: Личный счет в Швейцарии
Клиент: Включая нерезидентов — по требованиям банка
Валюты: CHF · USD · EUR
Банковская карта: Да, по выбранному продукту банка
SWIFT: Да
SEPA: Да
Открытие: Дистанционное открытие с видеоидентификацией — по актуальным условиям банка
Срок: Обычно одна-три недели; зависит от проверки банка
Тарифы банка: Устанавливает банк; показываем до начала работы
Сопровождение BRIDGES GLOBAL: Индивидуально, после предварительной проверки

Продукты

Что вы получаете

Мультивалютный счет

Счет с балансами в CHF, USD, EUR и конвертацией внутри банка. Основа расчетной инфраструктуры клиента в юрисдикции.

Банковская карта

Карта международной платежной системы к счету — физический и цифровой форматы по линейке банка.

Digital banking

Интернет-банк и мобильное приложение: платежи, конвертация, выписки и коммуникация с банком дистанционно.

Сопровождение BRIDGES GLOBAL

Подготовка досье, координация подачи и ответы на запросы банка — до решения и после открытия.

Банковская карта

Дебетовая карта

Платежная система: Visa или Mastercard — по продукту банка
Валюты: CHF · USD · EUR
Формат: Физическая и цифровая карта
Получение: В отделении банка при открытии или позднее
Мобильные кошельки: По актуальным условиям банка
Обслуживание: По тарифам банка; показываем до начала проекта

Условия выпуска и обслуживания карты устанавливает банк. Перед началом проекта фиксируем актуальные тарифы выбранного продукта.

Нерезиденты

Швейцарский счет без визита

CIM Banque — один из немногих швейцарских банков с дистанционным онбордингом для нерезидентов: видеоидентификация и электронный документооборот. Доступность зависит от гражданства и страны проживания; санкционный контекст проверяется до подачи.

Видеоидентификация вместо визита в Женеву
Пороги доступнее классического private banking
Швейцарские требования к источнику средств

Доступность

Доступность по гражданству

Выберите гражданство:

Статусы отражают практику рассмотрения на дату проверки условий и не являются обещанием от имени банка. Окончательное решение банк принимает по конкретному заявлению.

Требования

Что потребуется от заявителя

Совершеннолетний заявитель

Счет открывается заявителю от 18 лет с действующим заграничным паспортом.

Источник средств

Швейцарский стандарт: происхождение капитала подтверждается документально.

Видеоидентификация

Онбординг проходит дистанционно; готовим клиента к процедуре и вопросам банка.

Понятная задача счета

Расчеты, хранение или инвестиции — цель счета формулируем до подачи.

Подготовка

Документы для банка

Заграничный паспорт
Подтверждение адреса проживания (proof of address)
Подтверждение налогового резидентства
Подтверждение занятости или бизнеса
Документы о происхождении средств (source of funds)
Расширенное досье source of wealth: история происхождения капитала
Дополнительные документы — по запросу банка

Точный список зависит от гражданства, резидентства и источника средств: после предварительной проверки присылаем персональный перечень с образцами.

Происхождение средств

Выберите ваш основной источник — покажем, какие документы обычно запрашивает банк.

Какие документы обычно потребуются

Трудовой договор или справка работодателя
Выписки по зарплатному счету
Налоговые декларации, если применимо

Стоимость

Пакеты сопровождения BRIDGES GLOBAL

Только счетИндивидуально

Счет и базовое сопровождение до решения банка

Счет + банковская картаИндивидуально

Дополнительно: выпуск карты и настройка digital banking

Счет + расширенное сопровождениеИндивидуально

Дополнительно: сопровождение compliance-запросов банка 6 месяцев после открытия

Что входит

Предварительная проверка
Персональный список документов
Подготовка заявки и банковского досье
Запись и координация визита
Сопровождение коммуникации с банком
Ответы на дополнительные запросы банка

Что не входит

Решение банка об открытии счета
Комиссии и тарифы банка
Минимальный остаток и депозиты
Расходы третьих лиц: переводы, апостили, поездка

Процесс

Как проходит открытие счета

01Предварительная проверка
Оцениваем гражданство, резидентство, источник средств и цель счета. Говорим честно, есть ли у заявления перспектива.
02Оплата и создание проекта
После подтверждения соответствия выставляем счет за сопровождение. Проект получает номер и персонального координатора.
03Сбор документов
Присылаем персональный список, проверяем каждый документ и запрашиваем недостающее заранее.
04Банковское досье
Собираем досье в логике вопросов compliance: источник средств, назначение счета, ожидаемые операции.
05Подача и визит
Организуем личную встречу с банкиром, готовим клиента к вопросам о капитале и сопровождаем установление отношений.
06Compliance review
Банк проверяет заявление. Отвечаем на дополнительные запросы CIM Banque и держим клиента в курсе статуса.
07Решение банка
Решение принимает банк. При отказе разбираем причину и предлагаем следующий шаг — без потери наработанного досье.
08Счет и карта
Помогаем с активацией счета, картой и digital banking. При расширенном пакете остаемся на связи по запросам банка.

Compliance

Compliance и происхождение средств

Банк оценивает не размер капитала, а его понятность: откуда средства, чем занимается клиент, какие операции планируются. Мы готовим досье в этой логике до подачи, поэтому большинство вопросов compliance закрывается заранее, а не в переписке после подачи.

Окончательное решение об открытии счета, выпуске карты и предоставлении банковских продуктов принимает банк. BRIDGES GLOBAL оказывает консультационные и сопроводительные услуги и не гарантирует положительное решение банка. Оплата производится за услуги BRIDGES GLOBAL по подготовке и сопровождению проекта.

Вопросы и ответы

Вопросы об открытии счета

Да, дистанционный онбординг — специализация банка. Доступность для конкретного гражданства и страны проживания проверяем на предварительной оценке; санкционные ограничения действуют и здесь.

Пороги устанавливает CIM Banque и обсуждает индивидуально: они зависят от набора услуг и юрисдикции обслуживания. Ориентиры по рынку называем на консультации после оценки задачи.

Происхождение капитала — source of wealth. Банку нужна документально подтверждаемая история: как заработан капитал, где хранился, как двигался. Мы собираем эту цепочку до знакомства с банкиром.

Обычно от двух до шести недель после личной встречи: срок зависит от сложности структуры капитала и глубины проверки банка.

Оплата производится за работу BRIDGES GLOBAL по подготовке и сопровождению, а не за решение банка. Мы начинаем с бесплатной предварительной проверки и не берем в работу кейсы без реальной перспективы. Условия расторжения фиксируются в договоре до оплаты.

Кейсы

Как проходят такие проекты

Private banking после отказа первого дома

Сумма соответствовала порогу, а история капитала — нет: двадцать лет бизнеса выглядели как разрозненные документы. Восстановили цепочку по слоям: владение, продажа, зачисление.

Отношения с private bank установлены, онбординг 6 недель

Читать кейс →

Команда