Credo Bank · Грузия
Личный счет и карта в розничном банке Грузии
Сопровождение открытия личного счета и карты в розничном банке Грузии. Credo Bank чаще выбирают как второй счет в стране: когда основной уже открыт в системном банке, а расчетный контур нужно разложить по двум учреждениям.
Сопровождение BRIDGES GLOBAL
от 2 500 €
Стоимость фиксируется до оплаты. Платите после предварительной проверки.
Что входит в пакетыGEL · USD · EUR
Основные валюты
Для нерезидентов
Заявления рассматриваются
По условиям банка
Формат открытия
ОбзорCredo Bank
Главное о счете
Credo Bank — розничный банк с более простой продуктовой линейкой и менее загруженной процедурой рассмотрения. Счета в GEL, USD и EUR, дебетовая карта и мобильный банк. Для нерезидентов условия проверяются перед началом проекта: практика банка консервативнее рекламных обещаний рынка.
- Тип счета
- Личный счет
- Клиент
- Включая нерезидентов — по требованиям банка
- Валюты
- GEL · USD · EUR
- Банковская карта
- Да, по выбранному продукту банка
- SWIFT
- Да
- SEPA
- Нет: платежи в EUR идут через SWIFT
- Открытие
- Личный визит / по актуальным условиям банка
- Срок
- От нескольких рабочих дней после подачи полного комплекта; зависит от проверки банка
- Тарифы банка
- Устанавливает банк; показываем до начала работы
- Сопровождение BRIDGES GLOBAL
- От €2 500, фиксируется до оплаты
ПродуктыТбилиси
Что вы получаете со счетом
- 01Мультивалютный счетСчет с балансами в GEL, USD, EUR и конвертацией внутри банка. Основа расчетной инфраструктуры клиента в юрисдикции.
- 02Банковская картаКарта международной платежной системы к счету — физический и цифровой форматы по линейке банка.
- 03Digital bankingИнтернет-банк и мобильное приложение: платежи, конвертация, выписки и коммуникация с банком дистанционно.
- 04Сопровождение BRIDGES GLOBALПодготовка досье, координация подачи и ответы на запросы банка — до решения и после открытия.
Банковская карта
Дебетовая карта GEL · USD · EUR
Условия выпуска и обслуживания карты устанавливает банк. Перед началом проекта фиксируем актуальные тарифы выбранного продукта.
НерезидентыГрузия
Открытие без резидентства Грузии
Гражданство и резидентство оцениваются вместе: один и тот же паспорт при разных странах проживания дает разный результат. Credo Bank рассматривает заявления нерезидентов по внутренней процедуре, и ключевую роль играет качество подготовки.
- 01ВНЖ Грузии не является обязательным условием подачи
- 02Понятное назначение счета и подтверждаемое происхождение средств — главные факторы рассмотрения
- 03Предварительная проверка до визита снижает риск отказа на месте
Проверьте гражданство
Статусы отражают практику рассмотрения на дату проверки условий и не являются обещанием от имени банка. Окончательное решение банк принимает по конкретному заявлению.
ТребованияЧто смотрит банк
Что потребуется от заявителя
Счет открывается лично заявителю от 18 лет с действующим заграничным паспортом.
Credo Bank ожидает конкретный ответ на вопрос «зачем счет»: расчеты, накопления, доход или расходы в Грузии.
Доход и происхождение капитала должны подтверждаться документами. Готовим эту часть досье до подачи.
Стандартный сценарий — личное присутствие в отделении. Дату и отделение координируем заранее.
ПодготовкаПерсональный список - после проверки
Документы для банка
Точный список зависит от гражданства, резидентства и источника средств: после предварительной проверки присылаем персональный перечень с образцами.
Происхождение средств
Выберите ваш основной источник — покажем, какие документы обычно запрашивает банк.
- Трудовой договор или справка работодателя
- Выписки по зарплатному счету
- Налоговые декларации, если применимо
СтоимостьОплата — после предварительной проверки
Пакеты сопровождения
01
Только счет2 500 €
Счет и базовое сопровождение до решения банка
02
Счет + банковская карта2 800 €
Дополнительно: выпуск карты и настройка digital banking
03
Счет + расширенное сопровождение3 700 €
Дополнительно: сопровождение compliance-запросов банка 6 месяцев после открытия
Что входит
- Предварительная проверка
- Персональный список документов
- Подготовка заявки и банковского досье
- Запись и координация визита
- Сопровождение коммуникации с банком
- Ответы на дополнительные запросы банка
Что не входит
- Решение банка об открытии счета
- Комиссии и тарифы банка
- Минимальный остаток и депозиты
- Расходы третьих лиц: переводы, апостили, поездка
Процесс8 шагов до решения банка
Как проходит открытие счета
- 01Предварительная проверка
Оцениваем гражданство, резидентство, источник средств и цель счета. Говорим честно, есть ли у заявления перспектива.
- 02Оплата и создание проекта
После подтверждения соответствия выставляем счет за сопровождение. Проект получает номер и персонального координатора.
- 03Сбор документов
Присылаем персональный список, проверяем каждый документ и запрашиваем недостающее заранее.
- 04Банковское досье
Собираем досье в логике вопросов compliance: источник средств, назначение счета, ожидаемые операции.
- 05Подача и визит
Координируем дату и отделение в Тбилиси или Батуми, готовим клиента к вопросам банка и сопровождаем подачу.
- 06Compliance review
Банк проверяет заявление. Отвечаем на дополнительные запросы Credo Bank и держим клиента в курсе статуса.
- 07Решение банка
Решение принимает банк. При отказе разбираем причину и предлагаем следующий шаг — без потери наработанного досье.
- 08Счет и карта
Помогаем с активацией счета, картой и digital banking. При расширенном пакете остаемся на связи по запросам банка.
Compliance
Compliance и происхождение средств
Банк оценивает не размер капитала, а его понятность: откуда средства, чем занимается клиент, какие операции планируются. Мы готовим досье в этой логике до подачи, поэтому большинство вопросов compliance закрывается заранее, а не в переписке после подачи.
Окончательное решение об открытии счета, выпуске карты и предоставлении банковских продуктов принимает банк. BRIDGES GLOBAL оказывает консультационные и сопроводительные услуги и не гарантирует положительное решение банка. Оплата производится за услуги BRIDGES GLOBAL по подготовке и сопровождению проекта.
ПрактикаГрузия
Как проходят такие проекты
ВопросыCredo Bank
Вопросы об открытии счета
Чаще всего — как резервный контур: второй счет в другой группе снижает зависимость от одного учреждения. Для повседневных задач в Грузии банк закрывает базовые потребности: счет, карта, переводы.
Да, если задачи ограничены расчетами в Грузии и базовыми переводами. Для активных международных платежей обычно рекомендуем связку с системным банком — обсудим на предварительной проверке.
Нет, ВНЖ не является обязательным условием подачи. Связь со страной — проживание, недвижимость, бизнес или регулярные расходы в Грузии — усиливает заявление.
SWIFT — да, это основной канал международных переводов. Грузия не входит в зону SEPA, поэтому платежи в евро идут через корреспондентов банка.
При полном комплекте документов - обычно от нескольких рабочих дней. Срок зависит от глубины проверки Credo Bank и может увеличиваться при дополнительных запросах.
Оплата производится за работу BRIDGES GLOBAL по подготовке и сопровождению, а не за решение банка. Мы начинаем с бесплатной предварительной проверки и не берем в работу заявления без реальной перспективы. Условия расторжения фиксируются в договоре до оплаты.
Команда
Кто ведет банковские проекты
Дмитрий НадьКонсультант по международному налоговому планированиюПодбор банковских решений и предварительная проверка клиента
Клара РихтерРуководитель отдела комплаенсаБанковское досье и подтверждение происхождения средств
Елена ТитоваМенеджер по работе с клиентамиКоординация проекта и коммуникация с клиентом
Подаем заявление, когда у него есть перспектива
Сначала проверяем гражданство, резидентство и источник средств. Если по практике банка шансов мало, скажем об этом до оплаты и предложим другой банк.
Альтернативы