TBC Bank · Грузия
00:00Тбилиси, местное время
Открытие личного счета в TBC Bank для международных клиентов
Мультивалютный счет и карта в одном из двух системных банков Грузии
Сопровождение открытия мультивалютного счета и дебетовой карты в одном из крупнейших банков Грузии. До начала работы проверяем ситуацию клиента и актуальные требования банка — подача идет только тогда, когда у заявления есть реальная перспектива.
Сопровождение BRIDGES GLOBAL
от 2 500 €
Стоимость фиксируется до оплаты. Платите после предварительной проверки.
Что входит в пакетыGEL · USD · EUR
Основные валюты
Для нерезидентов
Заявления рассматриваются
Личный визит
По актуальным условиям банка
ОбзорTBC Bank
Главное о счете
TBC Bank — один из двух системных банков Грузии: полная линейка личных продуктов, англоязычный интернет-банк и мобильное приложение, карты международных платежных систем. Заявления нерезидентов банк рассматривает по собственной внутренней процедуре: результат зависит от гражданства, резидентства, происхождения средств и назначения счета.
- Тип счета
- Личный мультивалютный
- Клиент
- Частное лицо, включая нерезидентов — по требованиям банка
- Валюты
- GEL · USD · EUR
- Банковская карта
- Да, по выбранному продукту банка
- SWIFT
- Да
- SEPA
- Нет: платежи в EUR идут через SWIFT
- ВНЖ Грузии
- Не является обязательным условием
- Личный визит
- Как правило, требуется; сценарии уточняются перед проектом
- Срок
- От нескольких рабочих дней после подачи полного комплекта; зависит от проверки банка
- Минимальный баланс
- Проверяется по выбранному продукту перед началом проекта
- Тарифы банка
- Устанавливает банк; показываем до начала работы
- Сопровождение BRIDGES GLOBAL
- От €2 500, фиксируется до оплаты
ПродуктыТбилиси
Что вы получаете со счетом
- 01Мультивалютный счетОдин счет с балансами в GEL, USD и EUR, конвертацией внутри банка и управлением через приложение. Основной продукт для повседневных расчетов и международных переводов.
- 02Дебетовая картаКарта международной платежной системы, привязанная к валютным балансам счета. Физический и цифровой форматы — по продуктовой линейке банка.
- 03Digital bankingИнтернет-банк и мобильное приложение с английским интерфейсом: платежи, конвертация, выписки и коммуникация с банком без визита в отделение.
- 04Сберегательные продуктыДепозиты и накопительные решения открываются к действующему счету. Ставки и условия — по актуальным тарифам банка на момент открытия.
Банковская карта
Дебетовая карта GEL · USD · EUR
Условия выпуска и обслуживания карты устанавливает банк. Перед началом проекта фиксируем актуальные тарифы выбранного продукта.
НерезидентыГрузия
Для нерезидентов
Гражданство и резидентство оцениваются вместе: один и тот же паспорт при разных странах проживания дает разный результат. Банк рассматривает заявления нерезидентов по внутренней процедуре, и ключевую роль играет качество подготовки.
- 01ВНЖ Грузии не является обязательным условием подачи
- 02Понятное назначение счета и подтверждаемое происхождение средств — главные факторы рассмотрения
- 03Предварительная проверка до визита снижает риск отказа на месте
Проверьте гражданство
Статусы отражают практику рассмотрения на дату проверки условий и не являются обещанием от имени банка. Окончательное решение банк принимает по конкретному заявлению.
ТребованияЧто смотрит банк
Что потребуется от заявителя
Счет открывается лично заявителю от 18 лет с действующим заграничным паспортом.
Повседневные расчеты, накопления, получение дохода или расходы в Грузии — банк ожидает конкретный ответ на вопрос «зачем счет».
Доход и происхождение капитала должны подтверждаться документами. Готовим эту часть досье до подачи.
Стандартный сценарий — личное присутствие в отделении. Дату и отделение координируем заранее.
ПодготовкаПерсональный список - после проверки
Документы для банка
Точный список зависит от гражданства, резидентства и источника средств: после предварительной проверки присылаем персональный перечень с образцами.
Происхождение средств
Выберите ваш основной источник — покажем, какие документы обычно запрашивает банк.
- Трудовой договор или справка работодателя
- Выписки по зарплатному счету
- Налоговые декларации, если применимо
СтоимостьОплата — после предварительной проверки
Пакеты сопровождения
01
Только личный счет2 500 €
Мультивалютный счет и базовое сопровождение до решения банка
02
Счет + банковская карта2 800 €
Дополнительно: выпуск карты и настройка digital banking
03
Счет + расширенное сопровождение3 400 €
Дополнительно: сопровождение compliance-запросов банка 6 месяцев после открытия
Что входит
- Предварительная проверка
- Персональный список документов
- Подготовка заявки и банковского досье
- Запись и координация визита
- Сопровождение коммуникации с банком
- Ответы на дополнительные запросы банка
Что не входит
- Решение банка об открытии счета
- Комиссии и тарифы банка
- Минимальный остаток и депозиты
- Расходы третьих лиц: переводы, апостили, поездка
Процесс8 шагов до решения банка
Как проходит открытие счета
- 01Предварительная проверка
Оцениваем гражданство, резидентство, источник средств и цель счета. Говорим честно, есть ли у заявления перспектива.
- 02Оплата и создание проекта
После подтверждения соответствия выставляем счет за сопровождение. Проект получает номер и персонального координатора.
- 03Сбор документов
Присылаем персональный список, проверяем каждый документ и запрашиваем недостающее заранее.
- 04Банковское досье
Собираем досье в логике вопросов compliance: источник средств, назначение счета, ожидаемые операции.
- 05Подача и визит
Координируем дату и отделение, готовим клиента к вопросам банка и сопровождаем подачу.
- 06Compliance review
Банк проверяет заявление. Отвечаем на дополнительные запросы и держим клиента в курсе статуса.
- 07Решение банка
Решение принимает банк. При отказе разбираем причину и предлагаем следующий шаг — без потери наработанного досье.
- 08Счет и карта
Помогаем с активацией счета, картой и digital banking. При расширенном пакете остаемся на связи по запросам банка.
Compliance
Compliance и происхождение средств
Банк оценивает не размер капитала, а его понятность: откуда средства, чем занимается клиент, какие операции планируются. Мы готовим досье в этой логике до подачи, поэтому большинство вопросов compliance закрывается заранее, а не в переписке после визита.
Окончательное решение об открытии счета, выпуске карты и предоставлении банковских продуктов принимает банк. BRIDGES GLOBAL оказывает консультационные и сопроводительные услуги и не гарантирует положительное решение банка. Оплата производится за услуги BRIDGES GLOBAL по подготовке и сопровождению проекта.
ПрактикаГрузия
Как проходят такие проекты
ВопросыTBC Bank
Вопросы об открытии счета
Банк рассматривает заявления нерезидентов по внутренней процедуре. Результат зависит от гражданства, страны проживания, происхождения средств и назначения счета. Перед началом работы мы проверяем вашу ситуацию и говорим, есть ли у заявления реальная перспектива.
Нет, ВНЖ не является обязательным условием подачи. При этом наличие связи со страной — проживание, недвижимость, бизнес или регулярные расходы в Грузии — усиливает заявление.
Стандартный сценарий — личный визит в отделение. Отдельные дистанционные сценарии существуют, но их доступность зависит от ситуации клиента и актуальных условий банка: проверяем это на этапе предварительной оценки.
База — паспорт, подтверждение адреса, подтверждение занятости или бизнеса и документы о происхождении средств. Точный список зависит от вашей ситуации: после предварительной проверки присылаем персональный перечень.
Да, к счету выпускается дебетовая карта международной платежной системы — физическая и цифровая, по продуктовой линейке банка. Выпуск и обслуживание идут по тарифам банка.
Основные валюты счета — GEL, USD и EUR с конвертацией внутри банка. Доступность других валют проверяется по актуальной линейке банка.
SWIFT — да, это основной канал международных переводов. Грузия не входит в зону SEPA, поэтому платежи в евро идут через SWIFT-корреспондентов банка.
Документами, соответствующими вашему источнику: зарплата, бизнес, дивиденды, продажа активов, инвестиции или наследство. В разделе «Документы» показаны типовые комплекты; персональный список готовим после предварительной проверки.
При полном комплекте документов — обычно от нескольких рабочих дней. Срок зависит от глубины проверки банка и может увеличиваться при дополнительных запросах.
Это штатная часть процесса. Ответы на запросы банка входят в сопровождение: готовим документы и пояснения в логике, понятной compliance-команде.
Предварительная проверка, персональный список документов, подготовка заявки и досье, координация визита и сопровождение коммуникации с банком. Комиссии банка, минимальные остатки и расходы третьих лиц в стоимость не входят и всегда показываются отдельно.
Оплата производится за работу BRIDGES GLOBAL по подготовке и сопровождению проекта, а не за решение банка. Именно поэтому мы начинаем с бесплатной предварительной проверки и не берем в работу заявления без реальной перспективы. Условия расторжения фиксируются в договоре до оплаты.
Команда
Кто ведет банковские проекты
Дмитрий НадьКонсультант по международному налоговому планированиюПодбор банковских решений и предварительная проверка клиента
Клара РихтерРуководитель отдела комплаенсаБанковское досье и подтверждение происхождения средств
Елена ТитоваМенеджер по работе с клиентамиКоординация проекта и коммуникация с клиентом
Подаем заявление, когда у него есть перспектива
Сначала проверяем гражданство, резидентство и источник средств. Если по практике банка шансов мало, скажем об этом до оплаты и предложим другой банк.
Альтернативы