TBC Bank: открыть счет в Грузии для нерезидента

Обзор

Основные условия

TBC Bank — один из двух системных банков Грузии: полная линейка личных продуктов, англоязычный интернет-банк и мобильное приложение, карты международных платежных систем. Заявления нерезидентов банк рассматривает по собственной внутренней процедуре: результат зависит от гражданства, резидентства, происхождения средств и назначения счета.

Тип счета: Личный мультивалютный
Клиент: Частное лицо, включая нерезидентов — по требованиям банка
Валюты: GEL · USD · EUR
Банковская карта: Да, по выбранному продукту банка
SWIFT: Да
SEPA: Нет: платежи в EUR идут через SWIFT
ВНЖ Грузии: Не является обязательным условием
Личный визит: Как правило, требуется; сценарии уточняются перед проектом
Срок: От нескольких рабочих дней после подачи полного комплекта; зависит от проверки банка
Минимальный баланс: Проверяется по выбранному продукту перед началом проекта
Тарифы банка: Устанавливает банк; показываем до начала работы
Сопровождение BRIDGES GLOBAL: От €2 500, фиксируется до оплаты

Продукты

Что вы получаете

Мультивалютный счет

Один счет с балансами в GEL, USD и EUR, конвертацией внутри банка и управлением через приложение. Основной продукт для повседневных расчетов и международных переводов.

Дебетовая карта

Карта международной платежной системы, привязанная к валютным балансам счета. Физический и цифровой форматы — по продуктовой линейке банка.

Digital banking

Интернет-банк и мобильное приложение с английским интерфейсом: платежи, конвертация, выписки и коммуникация с банком без визита в отделение.

Сберегательные продукты

Депозиты и накопительные решения открываются к действующему счету. Ставки и условия — по актуальным тарифам банка на момент открытия.

Банковская карта

Дебетовая карта

Платежная система: Visa или Mastercard — по продукту банка
Валюты: GEL · USD · EUR
Формат: Физическая и цифровая карта
Получение: В отделении банка при открытии или позднее
Мобильные кошельки: По актуальным условиям банка
Обслуживание: По тарифам банка; показываем до начала проекта

Условия выпуска и обслуживания карты устанавливает банк. Перед началом проекта фиксируем актуальные тарифы выбранного продукта.

Нерезиденты

Для нерезидентов

Гражданство и резидентство оцениваются вместе: один и тот же паспорт при разных странах проживания дает разный результат. Банк рассматривает заявления нерезидентов по внутренней процедуре, и ключевую роль играет качество подготовки.

ВНЖ Грузии не является обязательным условием подачи
Понятное назначение счета и подтверждаемое происхождение средств — главные факторы рассмотрения
Предварительная проверка до визита снижает риск отказа на месте

Доступность

Доступность по гражданству

Выберите гражданство:

Статусы отражают практику рассмотрения на дату проверки условий и не являются обещанием от имени банка. Окончательное решение банк принимает по конкретному заявлению.

Требования

Что потребуется от заявителя

Совершеннолетний заявитель

Счет открывается лично заявителю от 18 лет с действующим заграничным паспортом.

Понятная цель счета

Повседневные расчеты, накопления, получение дохода или расходы в Грузии — банк ожидает конкретный ответ на вопрос «зачем счет».

Подтверждаемый источник средств

Доход и происхождение капитала должны подтверждаться документами. Готовим эту часть досье до подачи.

Готовность к визиту

Стандартный сценарий — личное присутствие в отделении. Дату и отделение координируем заранее.

Подготовка

Документы для банка

Заграничный паспорт
Подтверждение адреса проживания (proof of address)
Подтверждение налогового резидентства
Подтверждение занятости или бизнеса
Документы о происхождении средств (source of funds)
Дополнительные документы — по запросу банка

Точный список зависит от гражданства, резидентства и источника средств: после предварительной проверки присылаем персональный перечень с образцами.

Происхождение средств

Выберите ваш основной источник — покажем, какие документы обычно запрашивает банк.

Какие документы обычно потребуются

Трудовой договор или справка работодателя
Выписки по зарплатному счету
Налоговые декларации, если применимо

Стоимость

Пакеты сопровождения BRIDGES GLOBAL

Только личный счет€2 500

Мультивалютный счет и базовое сопровождение до решения банка

Счет + банковская карта€2 800

Дополнительно: выпуск карты и настройка digital banking

Счет + расширенное сопровождение€3 400

Дополнительно: сопровождение compliance-запросов банка 6 месяцев после открытия

Что входит

Предварительная проверка
Персональный список документов
Подготовка заявки и банковского досье
Запись и координация визита
Сопровождение коммуникации с банком
Ответы на дополнительные запросы банка

Что не входит

Решение банка об открытии счета
Комиссии и тарифы банка
Минимальный остаток и депозиты
Расходы третьих лиц: переводы, апостили, поездка

Процесс

Как проходит открытие счета

01Предварительная проверка
Оцениваем гражданство, резидентство, источник средств и цель счета. Говорим честно, есть ли у заявления перспектива.
02Оплата и создание проекта
После подтверждения соответствия выставляем счет за сопровождение. Проект получает номер и персонального координатора.
03Сбор документов
Присылаем персональный список, проверяем каждый документ и запрашиваем недостающее заранее.
04Банковское досье
Собираем досье в логике вопросов compliance: источник средств, назначение счета, ожидаемые операции.
05Подача и визит
Координируем дату и отделение, готовим клиента к вопросам банка и сопровождаем подачу.
06Compliance review
Банк проверяет заявление. Отвечаем на дополнительные запросы и держим клиента в курсе статуса.
07Решение банка
Решение принимает банк. При отказе разбираем причину и предлагаем следующий шаг — без потери наработанного досье.
08Счет и карта
Помогаем с активацией счета, картой и digital banking. При расширенном пакете остаемся на связи по запросам банка.

Compliance

Compliance и происхождение средств

Банк оценивает не размер капитала, а его понятность: откуда средства, чем занимается клиент, какие операции планируются. Мы готовим досье в этой логике до подачи, поэтому большинство вопросов compliance закрывается заранее, а не в переписке после визита.

Окончательное решение об открытии счета, выпуске карты и предоставлении банковских продуктов принимает банк. BRIDGES GLOBAL оказывает консультационные и сопроводительные услуги и не гарантирует положительное решение банка. Оплата производится за услуги BRIDGES GLOBAL по подготовке и сопровождению проекта.

Вопросы и ответы

Вопросы об открытии счета

Банк рассматривает заявления нерезидентов по внутренней процедуре. Результат зависит от гражданства, страны проживания, происхождения средств и назначения счета. Перед началом работы мы проверяем вашу ситуацию и говорим, есть ли у заявления реальная перспектива.

Нет, ВНЖ не является обязательным условием подачи. При этом наличие связи со страной — проживание, недвижимость, бизнес или регулярные расходы в Грузии — усиливает заявление.

Стандартный сценарий — личный визит в отделение. Отдельные дистанционные сценарии существуют, но их доступность зависит от ситуации клиента и актуальных условий банка: проверяем это на этапе предварительной оценки.

База — паспорт, подтверждение адреса, подтверждение занятости или бизнеса и документы о происхождении средств. Точный список зависит от вашей ситуации: после предварительной проверки присылаем персональный перечень.

Да, к счету выпускается дебетовая карта международной платежной системы — физическая и цифровая, по продуктовой линейке банка. Выпуск и обслуживание идут по тарифам банка.

Основные валюты счета — GEL, USD и EUR с конвертацией внутри банка. Доступность других валют проверяется по актуальной линейке банка.

SWIFT — да, это основной канал международных переводов. Грузия не входит в зону SEPA, поэтому платежи в евро идут через SWIFT-корреспондентов банка.

Документами, соответствующими вашему источнику: зарплата, бизнес, дивиденды, продажа активов, инвестиции или наследство. В разделе «Документы» показаны типовые комплекты; персональный список готовим после предварительной проверки.

При полном комплекте документов — обычно от нескольких рабочих дней. Срок зависит от глубины проверки банка и может увеличиваться при дополнительных запросах.

Это штатная часть процесса. Ответы на запросы банка входят в сопровождение: готовим документы и пояснения в логике, понятной compliance-команде.

Предварительная проверка, персональный список документов, подготовка заявки и досье, координация визита и сопровождение коммуникации с банком. Комиссии банка, минимальные остатки и расходы третьих лиц в стоимость не входят и всегда показываются отдельно.

Оплата производится за работу BRIDGES GLOBAL по подготовке и сопровождению проекта, а не за решение банка. Именно поэтому мы начинаем с бесплатной предварительной проверки и не берем в работу заявления без реальной перспективы. Условия расторжения фиксируются в договоре до оплаты.

Кейсы

Как проходят такие проекты

Счет в Тбилиси со второй попытки после отказа

Первый визит закончился отказом без объяснений: размытая цель счета, «фриланс» вместо документов и повторная подача в тот же банк через неделю. Разобрали ошибки, собрали досье и выбрали другое учреждение.

Счет в трех валютах с картой за 11 дней, без единого запроса банка

Читать кейс →

Команда