ACBA Bank: открыть счет в Армения для нерезидента

Обзор

Основные условия

ACBA Bank — универсальный армянский банк: счета в AMD, USD и EUR, дебетовые карты, интернет-банк. Сильная сторона — розничная сеть и стабильная линейка продуктов. Для нерезидентов действует внутренняя процедура проверки; условия фиксируем перед началом проекта.

Тип счета: Личный счет
Клиент: Включая нерезидентов — по требованиям банка
Валюты: AMD · USD · EUR
Банковская карта: Да, по выбранному продукту банка
SWIFT: Да
SEPA: Нет: платежи в EUR идут через SWIFT
Открытие: Личный визит / по актуальным условиям банка
Срок: Обычно до двух недель для нерезидентов; зависит от проверки банка
Тарифы банка: Устанавливает банк; показываем до начала работы
Сопровождение BRIDGES GLOBAL: От €2 500, фиксируется до оплаты

Продукты

Что вы получаете

Мультивалютный счет

Счет с балансами в AMD, USD, EUR и конвертацией внутри банка. Основа расчетной инфраструктуры клиента в юрисдикции.

Банковская карта

Карта международной платежной системы к счету — физический и цифровой форматы по линейке банка.

Digital banking

Интернет-банк и мобильное приложение: платежи, конвертация, выписки и коммуникация с банком дистанционно.

Сопровождение BRIDGES GLOBAL

Подготовка досье, координация подачи и ответы на запросы банка — до решения и после открытия.

Банковская карта

Дебетовая карта

Платежная система: Visa или Mastercard — по продукту банка
Валюты: AMD · USD · EUR
Формат: Физическая и цифровая карта
Получение: В отделении банка при открытии или позднее
Мобильные кошельки: По актуальным условиям банка
Обслуживание: По тарифам банка; показываем до начала проекта

Условия выпуска и обслуживания карты устанавливает банк. Перед началом проекта фиксируем актуальные тарифы выбранного продукта.

Нерезиденты

Открытие без резидентства Армении

ACBA Bank рассматривает заявления нерезидентов по внутренней процедуре: гражданство и страна проживания оцениваются вместе с источником средств и целью счета. Качество подготовки досье определяет и срок, и результат.

ВНЖ Армении не является обязательным условием подачи
Рассмотрение нерезидента занимает больше времени — до двух недель
Предварительная проверка до визита снижает риск отказа на месте

Доступность

Доступность по гражданству

Выберите гражданство:

Статусы отражают практику рассмотрения на дату проверки условий и не являются обещанием от имени банка. Окончательное решение банк принимает по конкретному заявлению.

Требования

Что потребуется от заявителя

Совершеннолетний заявитель

Счет открывается лично заявителю от 18 лет с действующим заграничным паспортом.

Понятная цель счета

ACBA Bank ожидает конкретный ответ, зачем счет: расчеты, накопления, получение дохода или расходы в Армении.

Подтверждаемый источник средств

Доход и происхождение капитала должны подтверждаться документами. Готовим эту часть досье до подачи.

Готовность к визиту

Стандартный сценарий — личное присутствие в отделении; отдельные сценарии проверяются на предварительной оценке.

Подготовка

Документы для банка

Заграничный паспорт
Подтверждение адреса проживания (proof of address)
Подтверждение налогового резидентства
Подтверждение занятости или бизнеса
Документы о происхождении средств (source of funds)
Дополнительные документы — по запросу банка

Точный список зависит от гражданства, резидентства и источника средств: после предварительной проверки присылаем персональный перечень с образцами.

Происхождение средств

Выберите ваш основной источник — покажем, какие документы обычно запрашивает банк.

Какие документы обычно потребуются

Трудовой договор или справка работодателя
Выписки по зарплатному счету
Налоговые декларации, если применимо

Стоимость

Пакеты сопровождения BRIDGES GLOBAL

Только счет€2 500

Счет и базовое сопровождение до решения банка

Счет + банковская карта€2 800

Дополнительно: выпуск карты и настройка digital banking

Счет + расширенное сопровождение€3 700

Дополнительно: сопровождение compliance-запросов банка 6 месяцев после открытия

Что входит

Предварительная проверка
Персональный список документов
Подготовка заявки и банковского досье
Запись и координация визита
Сопровождение коммуникации с банком
Ответы на дополнительные запросы банка

Что не входит

Решение банка об открытии счета
Комиссии и тарифы банка
Минимальный остаток и депозиты
Расходы третьих лиц: переводы, апостили, поездка

Процесс

Как проходит открытие счета

01Предварительная проверка
Оцениваем гражданство, резидентство, источник средств и цель счета. Говорим честно, есть ли у заявления перспектива.
02Оплата и создание проекта
После подтверждения соответствия выставляем счет за сопровождение. Проект получает номер и персонального координатора.
03Сбор документов
Присылаем персональный список, проверяем каждый документ и запрашиваем недостающее заранее.
04Банковское досье
Собираем досье в логике вопросов compliance: источник средств, назначение счета, ожидаемые операции.
05Подача и визит
Координируем дату и отделение в Ереване, готовим клиента к вопросам банка и сопровождаем подачу. Для нерезидентов рассмотрение занимает больше времени, чем для местных клиентов.
06Compliance review
Банк проверяет заявление. Отвечаем на дополнительные запросы ACBA Bank и держим клиента в курсе статуса.
07Решение банка
Решение принимает банк. При отказе разбираем причину и предлагаем следующий шаг — без потери наработанного досье.
08Счет и карта
Помогаем с активацией счета, картой и digital banking. При расширенном пакете остаемся на связи по запросам банка.

Compliance

Compliance и происхождение средств

Банк оценивает не размер капитала, а его понятность: откуда средства, чем занимается клиент, какие операции планируются. Мы готовим досье в этой логике до подачи, поэтому большинство вопросов compliance закрывается заранее, а не в переписке после подачи.

Окончательное решение об открытии счета, выпуске карты и предоставлении банковских продуктов принимает банк. BRIDGES GLOBAL оказывает консультационные и сопроводительные услуги и не гарантирует положительное решение банка. Оплата производится за услуги BRIDGES GLOBAL по подготовке и сопровождению проекта.

Вопросы и ответы

Вопросы об открытии счета

Чаще всего — как второй банк в Армении: распределение расчетов между учреждениями снижает зависимость от одного банка. Для базовых задач ACBA закрывает все потребности: счет, карта, переводы.

Как и в других армянских банках — подтверждение источника средств и понятная цель счета. Персональный список готовим после предварительной проверки.

Нет, ВНЖ не является обязательным условием. Заявления нерезидентов рассматриваются по внутренней процедуре банка; связь со страной усиливает заявление.

Основные валюты счета — AMD, USD и EUR с конвертацией внутри банка. Доступность других валют проверяем по актуальной линейке перед проектом.

Ориентир - до двух недель при полном комплекте документов. Срок зависит от глубины проверки ACBA Bank и может увеличиваться при дополнительных запросах.

Оплата производится за работу BRIDGES GLOBAL по подготовке и сопровождению, а не за решение банка. Мы начинаем с бесплатной предварительной проверки и не берем в работу заявления без реальной перспективы. Условия расторжения фиксируются в договоре до оплаты.

Кейсы

Как проходят такие проекты

Платежи от заказчиков перестали зависать

Первый крупный перевод из Европы встал в проверке на девять дней, дальше банк запросил документы по всем поступлениям за квартал. Оформили договоры и инвойсы, объяснили банку модель работы.

Задержки прекратились, открыт резервный счет во втором банке

Читать кейс →

Команда