Due Diligence
Проверка благонадежности
Главная проверка при получении гражданства, ВНЖ и открытии счета. Проверяют криминальную историю, санкционные списки, происхождение денег, судебные дела, связи с PEP, упоминания в СМИ. Стоимость — от $50 за базовый скрининг до $20 000+ за глубокую проверку по гражданству; стандартная проверка для ВНЖ и гражданства - $1 000-5 000 на заявителя.
- Что это
- Глубокая проверка благонадежности заявителя перед выдачей паспорта, ВНЖ или открытием счета
- Где применяется
- Гражданство и ВНЖ за инвестиции, банковские счета, крупные сделки
- Сколько стоит
- От ~$50 за базовый скрининг до $20 000+ за гражданство; стандартная проверка ВНЖ/гражданства - $1 000-5 000 на заявителя
- Сколько длится
- 2-8 недель, в сложных случаях дольше
- Можно подготовиться
- Да, и это решает исход: досье о происхождении средств собирают заранее
Простыми словами
Due Diligence (произносится «дью дилидженс») — это глубокая проверка заявителя, которую проводит государство или банк перед тем, как выдать паспорт, ВНЖ или открыть счет. Простыми словами: страна хочет убедиться, что берет к себе надежного человека без скрытых проблем.
Проверяют широко: криминальную историю и судимости, санкционные списки, происхождение денег и состояния, судебные и налоговые споры, связи с политикой (статус PEP), упоминания в СМИ и открытых базах. По сути специальная лицензированная фирма собирает на вас досье и отвечает своей репутацией за вывод «чисто» или «риск».
Это ключевой этап: именно на проверке чаще всего отказывают. Хорошая новость в том, что к ней можно и нужно готовиться заранее — собрать документы о происхождении денег, объяснить спорные моменты до того, как их найдут, и подать заявку так, чтобы у проверяющего не осталось вопросов.
Когда вы столкнетесь с Due Diligence
Что входит в Due Diligence
- Судимости и приводы
- Статус PEP (публичное должностное лицо)
- Политические связи и окружение
- Источник средств (Source of Funds)
- Происхождение капитала (Source of Wealth)
- Крупные операции и переводы
- Санкционные и розыскные списки
- Упоминания в СМИ
- Судебные процессы и иски
- Корпоративная история
- Бенефициарное владение
- Связанные компании
Как проходит проверка
- 01Подготовка документов
- 02Внутренняя проверка
- 03Подача
- 04Проверка государством
- 05Результат
Что обычно проверяют
- Международные базы данных и watch-list
- Санкционные списки (OFAC, ЕС, ООН)
- Судебные решения и иски
- СМИ и открытые источники
- Корпоративные реестры и бенефициаров
Сколько стоит Due Diligence: полная стоимость
- Базовый скрининг$50-300Санкции, PEP, негативные СМИ. Быстрая автоматическая проверка по базам — минимальный уровень.
- Расширенная проверка$300-1 500Открытие банковского счета за рубежом, стандартный комплаенс банка или платежной системы.
- Профессиональная Due Diligence$1 000-5 000На одного заявителя. ВНЖ и гражданство за инвестиции — стандартный уровень государственной проверки.
- Глубокое расследование$5 000-20 000+Гражданство, публичные лица, крупный капитал, сложные случаи. Международные агентства (Kroll, Control Risks и др.).
Итог: от ~$50 за базовый скрининг (например, для счета) до $20 000+ за глубокую проверку по гражданству. Точная сумма зависит от программы, числа заявителей, гражданств и глубины проверки. Сбор невозвратный — платится за саму проверку, даже при отказе.
Сроки проверки
- Срок
- 2-8 недель, в сложных случаях и по гражданству — дольше
- Кто проводит
- Государство или лицензированный агент через специализированную DD-фирму
- От чего зависит цена
- Программа, число заявителей, гражданства и страны проживания, глубина проверки
- Возврат
- Нет: сбор невозвратный, платится за саму проверку, даже при отказе
Частые ошибки
- Скрыть судимость или судебный иск — проверяющий найдет это сам, и доверие к заявке рухнет
- Не подготовить документы о происхождении денег заранее
- Указать в анкете одно, а по базам всплывает другое — несовпадение читается как ложь
- Подать заявку без предварительной внутренней проверки и узнать о проблеме уже из отказа
- Недооценить статус PEP у себя или у близких родственников
Что это значит для клиента BRIDGES
Мы проходим Due Diligence вместе с вами: заранее проводим внутреннюю проверку по тем же базам, что и государство, находим слабые места и закрываем их документами до подачи. Так о рисках вы узнаете от нас заранее — до подачи и до того, как деньги за проверку уплачены.
Частые вопросы
01 /Сколько стоит Due Diligence?
Зависит от глубины проверки. Базовый скрининг (санкции, PEP, СМИ) - $50-300. Расширенная проверка для банковского счета - $300-1 500. Профессиональная Due Diligence для ВНЖ и гражданства - $1 000-5 000 на заявителя. Глубокое расследование для гражданства и сложных случаев (Kroll, Control Risks и др.) - $5 000-20 000+. Это невозвратный сбор: его платят за саму проверку, независимо от результата.
02 /Что чаще всего приводит к отказу?
Непонятное происхождение денег, скрытые судимости или иски, связи с санкционными лицами и ложь в анкете. Отдельный частый повод — несовпадение того, что заявитель написал, с тем, что нашел проверяющий.
03 /Можно ли подготовиться к проверке заранее?
Да, и это главное. Мы заранее собираем досье о происхождении средств (Source of Wealth и Source of Funds), проверяем вас по открытым базам и готовим объяснения по спорным эпизодам — чтобы к моменту подачи вопросов не осталось.
04 /Сколько длится Due Diligence?
Обычно 2-8 недель. Простые случаи закрываются быстрее, а по гражданству и при сложной структуре капитала проверка может занять и несколько месяцев — особенно если запрашивают дополнительные документы.
05 /Кто проводит проверку?
Проверку заказывает государство или лицензированный агент, а проводит ее специализированная Due Diligence-фирма — часто международное агентство (Kroll, S-RM, Control Risks и др.). По одному заявителю иногда работают сразу несколько независимых фирм.
06 /Что именно проверяют?
Личность и документы, криминальную историю и судебные дела, санкционные и розыскные списки, статус PEP, происхождение состояния и средств на инвестицию, деловую репутацию, бизнес и бенефициаров, упоминания в СМИ и открытых реестрах.
07 /Возвращают ли деньги, если пришел отказ?
Нет. Сбор за Due Diligence невозвратный: его платят за саму работу по проверке, а не за результат. Поэтому важно закрыть слабые места документами до подачи — чтобы не платить за проверку впустую.
08 /Кто должен проходить проверку в семье?
Как правило, все заявители старше определенного возраста (обычно 16-18 лет), включенные в заявку: основной инвестор, супруг(а), взрослые дети и иногда родители. По каждому взрослому заявителю сбор платится отдельно.
Читайте также
Читайте далее
Материал прошел редакционную проверку BRIDGES.
Хотите пройти Due Diligence без риска отказа?
Проведем проверку качественно: пройдем вас по тем же базам, что и государство, заранее закроем слабые места документами и спокойно доведем до одобрения.