Обновлено
GL-D-03
Глоссарий · Due Diligence и комплаенс
Due Diligence - Проверка благонадежности
Главная проверка при получении гражданства, ВНЖ и открытии счета. Проверяют криминальную историю, санкционные списки, происхождение денег, судебные дела, связи с PEP, упоминания в СМИ. Стоимость — от $50 за базовый скрининг до $20 000+ за глубокую проверку по гражданству; стандартная проверка для ВНЖ и гражданства - $1 000-5 000 на заявителя.
01 / Кратко за 30 секунд
Короткий ответ
- Что это
- Глубокая проверка благонадежности заявителя перед выдачей паспорта, ВНЖ или открытием счета
- Где применяется
- Гражданство и ВНЖ за инвестиции, банковские счета, крупные сделки
- Сколько стоит
- От ~$50 за базовый скрининг до $20 000+ за гражданство; стандартная проверка ВНЖ/гражданства - $1 000-5 000 на заявителя
- Сколько длится
- 2-8 недель, в сложных случаях дольше
- Можно подготовиться
- Да, и это решает исход: досье о происхождении средств собирают заранее
02 / Простыми словами
Что такое Due Diligence
Due Diligence (произносится «дью дилидженс») — это глубокая проверка заявителя, которую проводит государство или банк перед тем, как выдать паспорт, ВНЖ или открыть счет. Простыми словами: страна хочет убедиться, что берет к себе надежного человека без скрытых проблем.
Проверяют широко: криминальную историю и судимости, санкционные списки, происхождение денег и состояния, судебные и налоговые споры, связи с политикой (статус PEP), упоминания в СМИ и открытых базах. По сути специальная лицензированная фирма собирает на вас досье и отвечает своей репутацией за вывод «чисто» или «риск».
Это ключевой этап: именно на проверке чаще всего отказывают. Хорошая новость в том, что к ней можно и нужно готовиться заранее — собрать документы о происхождении денег, объяснить спорные моменты до того, как их найдут, и подать заявку так, чтобы у проверяющего не осталось вопросов.
В Вануату государственную проверку благонадежности проводит финансовая разведка FIU до подачи на Комиссию, сбор 5 000 $ или 8 000 $ за заявку. До нее мы проводим свою предварительную проверку за 1-2 рабочих дня.
Пример из практики
Заявитель на гражданство Гренады продал бизнес пять лет назад и с тех пор живет на эти деньги. На Due Diligence всплывает старый судебный иск от бывшего партнера. Если приложить решение суда и объяснение заранее — это проходной эпизод. Если проверяющий находит иск сам, без объяснений, — заявку могут отклонить, а взнос за проверку не вернут.
Когда вы столкнетесь с Due Diligence
- Получение второго гражданства
- Открытие банковского счета за рубежом
- Регистрация компании
- Покупка недвижимости
- Вход в инвестиционный фонд
- Family Office и управление капиталом
03 / Что входит
Что входит в Due Diligence
Личность
- Судимости и приводы
- Статус PEP (публичное должностное лицо)
- Политические связи и окружение
Финансы
- Источник средств (Source of Funds)
- Происхождение капитала (Source of Wealth)
- Крупные операции и переводы
Репутация
- Санкционные и розыскные списки
- Упоминания в СМИ
- Судебные процессы и иски
Бизнес
- Корпоративная история
- Бенефициарное владение
- Связанные компании
04 / Как проходит
Как проходит проверка
Подготовка документов
Внутренняя проверка
Подача
Проверка государством
Результат
05 / Что важно знать
Что обычно проверяют
01
Международные базы данных и watch-list
02
Санкционные списки (OFAC, ЕС, ООН)
03
Судебные решения и иски
04
СМИ и открытые источники
05
Корпоративные реестры и бенефициаров
Частые ошибки
- Скрыть судимость или судебный иск — проверяющий найдет это сам, и доверие к заявке рухнет
- Не подготовить документы о происхождении денег заранее
- Указать в анкете одно, а по базам всплывает другое — несовпадение читается как ложь
- Подать заявку без предварительной внутренней проверки и узнать о проблеме уже из отказа
- Недооценить статус PEP у себя или у близких родственников
06 / Совет эксперта
Можно ли подготовиться заранее
Да, и это решает исход. До подачи стоит собрать досье о происхождении состояния (Source of Wealth) и средств на инвестицию (Source of Funds), заранее объяснить документами спорные эпизоды — старые иски, продажу бизнеса, крупные переводы, — и проверить себя по тем же открытым базам, что и государство. Тогда к моменту проверки у проверяющего не остается вопросов, а вы не платите за проверку впустую.
Что делаем мы. Мы проходим Due Diligence вместе с вами: заранее проводим внутреннюю проверку по тем же базам, что и государство, находим слабые места и закрываем их документами до подачи. Так о рисках вы узнаете от нас заранее — до подачи и до того, как деньги за проверку уплачены.
Клара РихтерСпециалист по банковскому комплаенсу и подтверждению источника средств
07 / Вопросы
Частые вопросы
Зависит от глубины проверки. Базовый скрининг (санкции, PEP, СМИ) - $50-300. Расширенная проверка для банковского счета - $300-1 500. Профессиональная Due Diligence для ВНЖ и гражданства - $1 000-5 000 на заявителя. Глубокое расследование для гражданства и сложных случаев (Kroll, Control Risks и др.) - $5 000-20 000+. Это невозвратный сбор: его платят за саму проверку, независимо от результата.
Непонятное происхождение денег, скрытые судимости или иски, связи с санкционными лицами и ложь в анкете. Отдельный частый повод — несовпадение того, что заявитель написал, с тем, что нашел проверяющий.
Да, и это главное. Мы заранее собираем досье о происхождении средств (Source of Wealth и Source of Funds), проверяем вас по открытым базам и готовим объяснения по спорным эпизодам — чтобы к моменту подачи вопросов не осталось.
Обычно 2-8 недель. Простые случаи закрываются быстрее, а по гражданству и при сложной структуре капитала проверка может занять и несколько месяцев — особенно если запрашивают дополнительные документы.
Проверку заказывает государство или лицензированный агент, а проводит ее специализированная Due Diligence-фирма — часто международное агентство (Kroll, S-RM, Control Risks и др.). По одному заявителю иногда работают сразу несколько независимых фирм.
Личность и документы, криминальную историю и судебные дела, санкционные и розыскные списки, статус PEP, происхождение состояния и средств на инвестицию, деловую репутацию, бизнес и бенефициаров, упоминания в СМИ и открытых реестрах.
Нет. Сбор за Due Diligence невозвратный: его платят за саму работу по проверке, а не за результат. Поэтому важно закрыть слабые места документами до подачи — чтобы не платить за проверку впустую.
Как правило, все заявители старше определенного возраста (обычно 16-18 лет), включенные в заявку: основной инвестор, супруг(а), взрослые дети и иногда родители. По каждому взрослому заявителю сбор платится отдельно.
Связанные термины
