История клиента
Как развивалась ситуация клиента
Исходная ситуация
Денис - из нового поколения айтишников, которые рано начинают и быстро зарабатывают. Еще совсем молодым он построил консалтинговую практику и работал с американскими компаниями, выставляя им инвойсы за услуги. Деньги были честные и заработанные головой, а капитал к двадцати с небольшим - уже серьезный.
Почему стандартный путь не подходил
Когда он пошел за гражданством Турции, всплыла специфическая сложность. Дело было не в возрасте и не в размере дохода, а в географии и форме: деньги приходили из США по сервисным договорам, и банк, через который шла инвестиция, потребовал доказать, что доход не связан с санкционными секторами. В нынешней реальности комплаенс особенно чувствителен к американским контрактам и хочет видеть, с кем именно и за что работал клиент.
Какая задача стояла перед BRIDGES
Для молодого предпринимателя это была неожиданная стена: он-то знал, что его клиенты - обычные технологические компании, а не что-то запретное, но банку нужны были доказательства, а не слова. Без четкого подтверждения происхождения и характера дохода инвестицию могли затормозить или развернуть.
Почему требовалось нестандартное решение
Денис обратился в BRIDGES, понимая, что задача не «показать, что деньги есть», а доказать их природу: что доход получен за реальные IT-услуги от обычных американских фирм и не имеет отношения к санкционным секторам. Это работа на стыке комплаенса и аудита его собственных контрактов.
Я молодой, заработал на IT-консалтинге с американскими компаниями - все по инвойсам, все честно. А банк уперся: докажи, что твои деньги не из санкционных секторов. Я знаю, что мои клиенты - обычные технологические фирмы, но как это доказать? Дмитрий провел аудит моих договоров, поднял подтверждения платежей по SWIFT, показал, за что и от кого деньги. Вопросы у банка отпали, инвестиция прошла, гражданство дали.
