История клиента
Как развивалась ситуация клиента
Исходная ситуация
Источником средств клиента на гражданство была криптовалюта. Он покупал монеты на протяжении нескольких лет, держал их, частью торговал, а к моменту обращения вывел значимую сумму в обычные деньги. Доход реальный и законный, но для инвестиционного гражданства крипта - источник, к которому проверка относится строже всего.
Почему стандартный путь не подходил
Причина в природе криптовалюты. Монеты часто покупались давно и на разных площадках, переводились между кошельками, проходили через биржи разной репутации. Для банка и для due diligence такой путь денег выглядит непрозрачным: на счет пришла крупная сумма «из крипты», а как она там образовалась - неочевидно. Без подтверждения происхождения средства легко зависают.
Какая задача стояла перед BRIDGES
Здесь важно не прятать криптопрошлое, а проследить путь денег целиком. Капитал чистый, если показать всю цепочку прозрачно: когда и на какие средства покупались монеты, на каких биржах, как двигались между кошельками, как и через какую площадку выводились в фиат, как фиат пришел на счет. Прослеженный путь превращает «непонятную крипту» в подтвержденный источник.
Почему требовалось нестандартное решение
В BRIDGES клиент пришел, чтобы пройти проверку с таким источником: проследить путь криптодохода от покупки монет до денег на счете, подтвердить его законность и оформить гражданство Сент-Люсии.
Мои деньги - это крипта, которую я покупал несколько лет на разных биржах, а потом вывел в обычные деньги. Я понимал, что для проверки это самый сложный источник: пришла крупная сумма, а откуда - неочевидно. Дмитрий не стал прятать криптопрошлое, а проследил весь путь: когда и на что покупал монеты, как они двигались, через какую биржу я вывел в фиат, как деньги пришли на счет. Проверка увидела прозрачную цепочку, и я получил паспорт Сент-Люсии. С криптой главное - показать путь денег целиком.
