Bendura Bank: открыть счет в Лихтенштейн для нерезидента

Обзор

Основные условия

Bendura Bank — небольшой банк Лихтенштейна с фокусом на международной клиентуре: private banking, счета структур, мультивалютные решения. Бутиковый формат означает гибкость в рассмотрении — при полной швейцарско-лихтенштейнской глубине проверки капитала.

Тип счета: Private banking
Клиент: Включая нерезидентов — по требованиям банка
Валюты: CHF · USD · EUR
Банковская карта: Да, по выбранному продукту банка
SWIFT: Да
SEPA: Да
Открытие: Личный визит; пороги входа — по требованиям банка
Срок: Обычно две-шесть недель после личной встречи; зависит от проверки банка
Тарифы банка: Устанавливает банк; показываем до начала работы
Сопровождение BRIDGES GLOBAL: Индивидуально, после предварительной проверки

Продукты

Что вы получаете

Счет private banking

Счет с балансами в CHF, USD, EUR и конвертацией внутри банка. Основа расчетной инфраструктуры клиента в юрисдикции.

Банковская карта

Карта международной платежной системы к счету — физический и цифровой форматы по линейке банка.

Digital banking

Интернет-банк и мобильное приложение: платежи, конвертация, выписки и коммуникация с банком дистанционно.

Сопровождение BRIDGES GLOBAL

Подготовка досье, координация подачи и ответы на запросы банка — до решения и после открытия.

Банковская карта

Дебетовая карта

Платежная система: Visa или Mastercard — по продукту банка
Валюты: CHF · USD · EUR
Формат: Физическая и цифровая карта
Получение: В отделении банка при открытии или позднее
Мобильные кошельки: По актуальным условиям банка
Обслуживание: По тарифам банка; показываем до начала проекта

Условия выпуска и обслуживания карты устанавливает банк. Перед началом проекта фиксируем актуальные тарифы выбранного продукта.

Нерезиденты

Гражданство, проживание и капитал

Bendura исторически работает с клиентами из разных регионов и рассматривает кейсы, которые крупные дома отклоняют по формальным причинам. Это не снижает требования: происхождение капитала подтверждается полностью.

Гибкость в нестандартных кейсах
Полная проверка source of wealth
Санкционный контекст проверяется до подачи

Доступность

Доступность по гражданству

Выберите гражданство:

Статусы отражают практику рассмотрения на дату проверки условий и не являются обещанием от имени банка. Окончательное решение банк принимает по конкретному заявлению.

Требования

Что потребуется от заявителя

Капитал по порогам банка

Bendura Bank работает с клиентами, чей капитал соответствует внутренним порогам направления private banking.

Source of wealth

История происхождения капитала — главный предмет проверки. Собираем доказательную цепочку до знакомства с банком.

Прозрачная структура активов

Компании, трасты и семейные структуры раскрываются банку полностью — готовим схему владения заранее.

Личная встреча

Знакомство с банкиром проходит лично. Организуем встречу и готовим клиента к вопросам о капитале.

Подготовка

Документы для банка

Заграничный паспорт
Подтверждение адреса проживания (proof of address)
Подтверждение налогового резидентства
Подтверждение занятости или бизнеса
Документы о происхождении средств (source of funds)
Расширенное досье source of wealth: история происхождения капитала
Дополнительные документы — по запросу банка

Точный список зависит от гражданства, резидентства и источника средств: после предварительной проверки присылаем персональный перечень с образцами.

Происхождение средств

Выберите ваш основной источник — покажем, какие документы обычно запрашивает банк.

Какие документы обычно потребуются

Трудовой договор или справка работодателя
Выписки по зарплатному счету
Налоговые декларации, если применимо

Стоимость

Пакеты сопровождения BRIDGES GLOBAL

Только счетИндивидуально

Счет и базовое сопровождение до решения банка

Счет + банковская картаИндивидуально

Дополнительно: выпуск карты и настройка digital banking

Счет + расширенное сопровождениеИндивидуально

Дополнительно: сопровождение compliance-запросов банка 6 месяцев после открытия

Что входит

Предварительная проверка
Персональный список документов
Подготовка заявки и банковского досье
Запись и координация визита
Сопровождение коммуникации с банком
Ответы на дополнительные запросы банка

Что не входит

Решение банка об открытии счета
Комиссии и тарифы банка
Минимальный остаток и депозиты
Расходы третьих лиц: переводы, апостили, поездка

Процесс

Как проходит открытие счета

01Предварительная проверка
Оцениваем гражданство, резидентство, источник средств и цель счета. Говорим честно, есть ли у заявления перспектива.
02Оплата и создание проекта
После подтверждения соответствия выставляем счет за сопровождение. Проект получает номер и персонального координатора.
03Сбор документов
Присылаем персональный список, проверяем каждый документ и запрашиваем недостающее заранее.
04Банковское досье
Собираем досье в логике вопросов compliance: источник средств, назначение счета, ожидаемые операции.
05Подача и визит
Организуем личную встречу с банкиром, готовим клиента к вопросам о капитале и сопровождаем установление отношений.
06Compliance review
Банк проверяет заявление. Отвечаем на дополнительные запросы Bendura Bank и держим клиента в курсе статуса.
07Решение банка
Решение принимает банк. При отказе разбираем причину и предлагаем следующий шаг — без потери наработанного досье.
08Счет и карта
Помогаем с активацией счета, картой и digital banking. При расширенном пакете остаемся на связи по запросам банка.

Compliance

Compliance и происхождение средств

Банк оценивает не размер капитала, а его понятность: откуда средства, чем занимается клиент, какие операции планируются. Мы готовим досье в этой логике до подачи, поэтому большинство вопросов compliance закрывается заранее, а не в переписке после подачи.

Окончательное решение об открытии счета, выпуске карты и предоставлении банковских продуктов принимает банк. BRIDGES GLOBAL оказывает консультационные и сопроводительные услуги и не гарантирует положительное решение банка. Оплата производится за услуги BRIDGES GLOBAL по подготовке и сопровождению проекта.

Вопросы и ответы

Вопросы об открытии счета

Скоростью решений и готовностью разбирать нестандартные ситуации индивидуально. Плата за это — меньший масштаб инфраструктуры; что важнее для вашей задачи, разбираем на консультации.

Пороги устанавливает Bendura Bank и обсуждает индивидуально: они зависят от набора услуг и юрисдикции обслуживания. Ориентиры по рынку называем на консультации после оценки задачи.

Происхождение капитала — source of wealth. Банку нужна документально подтверждаемая история: как заработан капитал, где хранился, как двигался. Мы собираем эту цепочку до знакомства с банкиром.

Обычно от двух до шести недель после личной встречи: срок зависит от сложности структуры капитала и глубины проверки банка.

Оплата производится за работу BRIDGES GLOBAL по подготовке и сопровождению, а не за решение банка. Мы начинаем с бесплатной предварительной проверки и не берем в работу кейсы без реальной перспективы. Условия расторжения фиксируются в договоре до оплаты.

Кейсы

Как проходят такие проекты

Private banking после отказа первого дома

Двадцать лет предпринимательской истории в трех юрисдикциях, утраченные архивы и отказ швейцарского дома. Собрали меморандум source of wealth из реестров, аудита и архивов банков-правопреемников.

Отношения установлены, досье работает при любых будущих проверках

Читать кейс →

Команда