Halyk Bank · Казахстан
Счет и карта в крупнейшем банке Казахстана, с ИИН и подготовкой досье
Сопровождение открытия счета и карты в крупнейшем банке Казахстана: оформляем ИИН, готовим досье и координируем визит. Halyk Bank — базовый выбор, когда нужна максимальная надежность внутри юрисдикции.
Сопровождение BRIDGES GLOBAL
от 2 500 €
Стоимость фиксируется до оплаты. Платите после предварительной проверки.
Что входит в пакетыKZT · USD · EUR
Основные валюты
Для нерезидентов
Заявления рассматриваются
По условиям банка
Формат открытия
ОбзорHalyk Bank
Главное о счете
Halyk Bank — крупнейший банк Казахстана с самой широкой сетью и полной линейкой личных продуктов: счета в KZT, USD и EUR, карты международных платежных систем, развитое приложение. Нерезиденту для открытия нужен местный ИИН и личный визит; заявление проходит стандартную проверку банка.
- Тип счета
- Личный счет и карта
- Клиент
- Включая нерезидентов — по требованиям банка
- Валюты
- KZT · USD · EUR
- Банковская карта
- Да, по выбранному продукту банка
- SWIFT
- Да
- SEPA
- Нет: платежи в EUR идут через SWIFT
- Открытие
- Личный визит; нерезиденту требуется местный ИИН
- Срок
- От нескольких рабочих дней после получения ИИН; зависит от проверки банка
- Тарифы банка
- Устанавливает банк; показываем до начала работы
- Сопровождение BRIDGES GLOBAL
- От €2 500, фиксируется до оплаты
ПродуктыАлматы
Что вы получаете со счетом
- 01Мультивалютный счетСчет с балансами в KZT, USD, EUR и конвертацией внутри банка. Основа расчетной инфраструктуры клиента в юрисдикции.
- 02Банковская картаКарта международной платежной системы к счету — физический и цифровой форматы по линейке банка.
- 03Digital bankingИнтернет-банк и мобильное приложение: платежи, конвертация, выписки и коммуникация с банком дистанционно.
- 04Сопровождение BRIDGES GLOBALПодготовка досье, координация подачи и ответы на запросы банка — до решения и после открытия.
Банковская карта
Дебетовая карта KZT · USD · EUR
Условия выпуска и обслуживания карты устанавливает банк. Перед началом проекта фиксируем актуальные тарифы выбранного продукта.
НерезидентыКазахстан
Открытие без резидентства Казахстана
Halyk Bank открывает счета нерезидентам при выполнении двух условий: местный налоговый номер (ИИН) и личная идентификация в отделении. Дальше все решает подготовка: источник средств, цель счета и корректный комплект документов.
- 01ИИН оформляется за несколько дней и входит в сопровождение
- 02ВНЖ Казахстана не требуется
- 03Личный визит — стандартное условие идентификации
Проверьте гражданство
Статусы отражают практику рассмотрения на дату проверки условий и не являются обещанием от имени банка. Окончательное решение банк принимает по конкретному заявлению.
ТребованияЧто смотрит банк
Что потребуется от заявителя
Счет открывается лично заявителю от 18 лет с действующим заграничным паспортом.
Нерезиденту нужен казахстанский налоговый номер. Оформляем его в рамках сопровождения до визита в банк.
Halyk Bank проверяет происхождение средств и цель счета. Готовим эту часть досье заранее.
Идентификация проходит в отделении. Дату и город координируем заранее.
ПодготовкаПерсональный список - после проверки
Документы для банка
Точный список зависит от гражданства, резидентства и источника средств: после предварительной проверки присылаем персональный перечень с образцами.
Происхождение средств
Выберите ваш основной источник — покажем, какие документы обычно запрашивает банк.
- Трудовой договор или справка работодателя
- Выписки по зарплатному счету
- Налоговые декларации, если применимо
СтоимостьОплата — после предварительной проверки
Пакеты сопровождения
01
Только счет2 500 €
Счет и базовое сопровождение до решения банка
02
Счет + банковская карта2 800 €
Дополнительно: выпуск карты и настройка digital banking
03
Счет + расширенное сопровождение3 700 €
Дополнительно: сопровождение compliance-запросов банка 6 месяцев после открытия
Что входит
- Предварительная проверка
- Персональный список документов
- Подготовка заявки и банковского досье
- Запись и координация визита
- Сопровождение коммуникации с банком
- Ответы на дополнительные запросы банка
Что не входит
- Решение банка об открытии счета
- Комиссии и тарифы банка
- Минимальный остаток и депозиты
- Расходы третьих лиц: переводы, апостили, поездка
Процесс8 шагов до решения банка
Как проходит открытие счета
- 01Предварительная проверка
Оцениваем гражданство, резидентство, источник средств и цель счета. Говорим честно, есть ли у заявления перспектива.
- 02Оплата и создание проекта
После подтверждения соответствия выставляем счет за сопровождение. Проект получает номер и персонального координатора.
- 03Сбор документов
Присылаем персональный список, проверяем каждый документ и запрашиваем недостающее заранее.
- 04Банковское досье
Собираем досье в логике вопросов compliance: источник средств, назначение счета, ожидаемые операции.
- 05Подача и визит
Оформляем ИИН, координируем дату и отделение в Алматы или Астане, готовим клиента к вопросам банка и сопровождаем подачу.
- 06Compliance review
Банк проверяет заявление. Отвечаем на дополнительные запросы Halyk Bank и держим клиента в курсе статуса.
- 07Решение банка
Решение принимает банк. При отказе разбираем причину и предлагаем следующий шаг — без потери наработанного досье.
- 08Счет и карта
Помогаем с активацией счета, картой и digital banking. При расширенном пакете остаемся на связи по запросам банка.
Compliance
Compliance и происхождение средств
Банк оценивает не размер капитала, а его понятность: откуда средства, чем занимается клиент, какие операции планируются. Мы готовим досье в этой логике до подачи, поэтому большинство вопросов compliance закрывается заранее, а не в переписке после подачи.
Окончательное решение об открытии счета, выпуске карты и предоставлении банковских продуктов принимает банк. BRIDGES GLOBAL оказывает консультационные и сопроводительные услуги и не гарантирует положительное решение банка. Оплата производится за услуги BRIDGES GLOBAL по подготовке и сопровождению проекта.
ПрактикаКазахстан
Как проходят такие проекты
ВопросыHalyk Bank
Вопросы об открытии счета
Нет, ИИН — обязательное условие для нерезидента. Мы оформляем номер в рамках сопровождения: обычно это несколько дней до визита в банк.
Дебетовые карты международных платежных систем к мультивалютному счету; конкретный продукт и тарифы фиксируем перед началом проекта.
ИИН — индивидуальный идентификационный номер Казахстана. Нерезиденту он необходим для открытия счета; оформление занимает несколько дней и входит в наше сопровождение.
Базовый сценарий — личный визит и идентификация в отделении. Отдельные дистанционные сценарии встречаются, но их доступность проверяем перед началом проекта.
После получения ИИН и при полном комплекте документов - обычно от нескольких рабочих дней. Срок зависит от проверки Halyk Bank.
Оплата производится за работу BRIDGES GLOBAL по подготовке и сопровождению, а не за решение банка. Мы начинаем с бесплатной предварительной проверки и не берем в работу заявления без реальной перспективы. Условия расторжения фиксируются в договоре до оплаты.
Команда
Кто ведет банковские проекты
Дмитрий НадьКонсультант по международному налоговому планированиюПодбор банковских решений и предварительная проверка клиента
Клара РихтерРуководитель отдела комплаенсаБанковское досье и подтверждение происхождения средств
Елена ТитоваМенеджер по работе с клиентамиКоординация проекта и коммуникация с клиентом
Подаем заявление, когда у него есть перспектива
Сначала проверяем гражданство, резидентство и источник средств. Если по практике банка шансов мало, скажем об этом до оплаты и предложим другой банк.
Альтернативы