Hellenic Bank: открыть счет в Кипр для нерезидента

Обзор

Основные условия

Hellenic Bank — второй по величине банк Кипра: счета в EUR, USD и GBP, зона SEPA, карты, англоязычное обслуживание. Требования европейского уровня: происхождение средств, налоговое резидентство и понятная связь с Кипром проверяются глубоко.

Тип счета: Личный счет в ЕС
Клиент: Включая нерезидентов — по требованиям банка
Валюты: EUR · USD · GBP
Банковская карта: Да, по выбранному продукту банка
SWIFT: Да
SEPA: Да
Открытие: Личный визит / по актуальным условиям банка
Срок: Обычно две-четыре недели; зависит от проверки банка
Тарифы банка: Устанавливает банк; показываем до начала работы
Сопровождение BRIDGES GLOBAL: От €3 000, фиксируется до оплаты

Продукты

Что вы получаете

Мультивалютный счет

Счет с балансами в EUR, USD, GBP и конвертацией внутри банка. Основа расчетной инфраструктуры клиента в юрисдикции.

Банковская карта

Карта международной платежной системы к счету — физический и цифровой форматы по линейке банка.

Digital banking

Интернет-банк и мобильное приложение: платежи, конвертация, выписки и коммуникация с банком дистанционно.

Сопровождение BRIDGES GLOBAL

Подготовка досье, координация подачи и ответы на запросы банка — до решения и после открытия.

Банковская карта

Дебетовая карта

Платежная система: Visa или Mastercard — по продукту банка
Валюты: EUR · USD · GBP
Формат: Физическая и цифровая карта
Получение: В отделении банка при открытии или позднее
Мобильные кошельки: По актуальным условиям банка
Обслуживание: По тарифам банка; показываем до начала проекта

Условия выпуска и обслуживания карты устанавливает банк. Перед началом проекта фиксируем актуальные тарифы выбранного продукта.

Нерезиденты

Открытие без резидентства Кипра

Hellenic Bank рассматривает заявления нерезидентов при понятной экономической связи с Кипром: недвижимость, бизнес, семья, переезд. Европейский compliance проверяет досье глубоко — готовим его до подачи.

SEPA-платежи и карта в юрисдикции ЕС
Понятная связь с Кипром — главный фактор рассмотрения
Альтернатива Bank of Cyprus внутри той же юрисдикции

Доступность

Доступность по гражданству

Выберите гражданство:

Статусы отражают практику рассмотрения на дату проверки условий и не являются обещанием от имени банка. Окончательное решение банк принимает по конкретному заявлению.

Требования

Что потребуется от заявителя

Связь с Кипром или ЕС

Недвижимость, бизнес, работа, учеба или проживание — банк ожидает экономическую причину счета.

Подтверждаемый источник средств

Европейский стандарт: происхождение капитала подтверждается документально.

Налоговое резидентство

Банк запрашивает подтверждение налогового резидентства и номера налогоплательщика.

Идентификация

Стандартный сценарий — визит в отделение; формат подтверждаем при подготовке.

Подготовка

Документы для банка

Заграничный паспорт
Подтверждение адреса проживания (proof of address)
Подтверждение налогового резидентства
Подтверждение занятости или бизнеса
Документы о происхождении средств (source of funds)
Дополнительные документы — по запросу банка

Точный список зависит от гражданства, резидентства и источника средств: после предварительной проверки присылаем персональный перечень с образцами.

Происхождение средств

Выберите ваш основной источник — покажем, какие документы обычно запрашивает банк.

Какие документы обычно потребуются

Трудовой договор или справка работодателя
Выписки по зарплатному счету
Налоговые декларации, если применимо

Стоимость

Пакеты сопровождения BRIDGES GLOBAL

Только счет€3 000

Счет и базовое сопровождение до решения банка

Счет + банковская карта€3 300

Дополнительно: выпуск карты и настройка digital banking

Счет + расширенное сопровождение€4 200

Дополнительно: сопровождение compliance-запросов банка 6 месяцев после открытия

Что входит

Предварительная проверка
Персональный список документов
Подготовка заявки и банковского досье
Запись и координация визита
Сопровождение коммуникации с банком
Ответы на дополнительные запросы банка

Что не входит

Решение банка об открытии счета
Комиссии и тарифы банка
Минимальный остаток и депозиты
Расходы третьих лиц: переводы, апостили, поездка

Процесс

Как проходит открытие счета

01Предварительная проверка
Оцениваем гражданство, резидентство, источник средств и цель счета. Говорим честно, есть ли у заявления перспектива.
02Оплата и создание проекта
После подтверждения соответствия выставляем счет за сопровождение. Проект получает номер и персонального координатора.
03Сбор документов
Присылаем персональный список, проверяем каждый документ и запрашиваем недостающее заранее.
04Банковское досье
Собираем досье в логике вопросов compliance: источник средств, назначение счета, ожидаемые операции.
05Подача и визит
Формат зависит от продукта: визит в отделение или видеоидентификация. Координируем процедуру и готовим клиента к вопросам банка.
06Compliance review
Банк проверяет заявление. Отвечаем на дополнительные запросы Hellenic Bank и держим клиента в курсе статуса.
07Решение банка
Решение принимает банк. При отказе разбираем причину и предлагаем следующий шаг — без потери наработанного досье.
08Счет и карта
Помогаем с активацией счета, картой и digital banking. При расширенном пакете остаемся на связи по запросам банка.

Compliance

Compliance и происхождение средств

Банк оценивает не размер капитала, а его понятность: откуда средства, чем занимается клиент, какие операции планируются. Мы готовим досье в этой логике до подачи, поэтому большинство вопросов compliance закрывается заранее, а не в переписке после подачи.

Окончательное решение об открытии счета, выпуске карты и предоставлении банковских продуктов принимает банк. BRIDGES GLOBAL оказывает консультационные и сопроводительные услуги и не гарантирует положительное решение банка. Оплата производится за услуги BRIDGES GLOBAL по подготовке и сопровождению проекта.

Вопросы и ответы

Вопросы об открытии счета

Оба системные; Hellenic после объединения с Eurobank опирается на греческую группу, BoC — крупнейший локальный игрок. Практика по отдельным ситуациям различается — на предварительной проверке говорим, где подача перспективнее.

Да, Кипр — зона SEPA: платежи в евро по ЕС идут быстро и с низкими комиссиями. Для остальных валют работает SWIFT.

Недвижимость, бизнес, работу, учебу, семью или регулярное проживание. Чем понятнее экономическая причина счета в стране, тем проще рассмотрение.

Ориентир - две-четыре недели: европейский compliance проверяет досье глубже, чем банки СНГ. Срок зависит от полноты документов и загрузки Hellenic Bank.

Оплата производится за работу BRIDGES GLOBAL по подготовке и сопровождению, а не за решение банка. Мы начинаем с бесплатной предварительной проверки и не берем в работу заявления без реальной перспективы. Условия расторжения фиксируются в договоре до оплаты.

Кейсы

Как проходят такие проекты

Из платежного сервиса — в системный банк ЕС

Сервис заблокировал счет семьи с домом на Кипре посреди оплаты школы. Собрали досье по европейскому стандарту: связь со страной, источник средств, честное объяснение блокировки.

Счет с SEPA и картами за 5 недель; сервис остался резервом

Читать кейс →

Команда