Watchlist screening

Простыми словами

Watchlist screening (проверка по спискам наблюдения) — это сверка человека или компании с различными «списками наблюдения», которую проводит комплаенс. В отличие от узкой санкционной проверки, здесь речь о более широком наборе баз: санкционные списки, перечни политически значимых лиц (PEP), базы розыска (включая Интерпол), а также источники негативной информации в СМИ и публичных реестрах.

Задача такой проверки — составить целостную картину рисков, связанных с клиентом: не под санкциями ли он, не PEP ли, не в розыске ли, нет ли о нем серьезного негатива. Проверку проводят при онбординге, в рамках Due Diligence и затем в ходе постоянного мониторинга. Как и при санкционном скрининге, здесь возможны ложные совпадения по имени, которые нужно грамотно разбирать и снимать.

Для клиента это означает, что его сверяют не с одним, а сразу со множеством баз, и совпадение в любой из них может вызвать вопросы. Но совпадение — это не автоматический отказ, а повод для разбора: его либо подтверждают, либо снимают как ложное или неактуальное. Мы заранее проводим такую же проверку по ключевым спискам наблюдения и помогаем снять любые ложные или спорные совпадения до подачи.

Где применяется проверка

Что входит в проверку по спискам

Как проходит проверка

1. 01Предварительная самопроверка
2. 02Сверка со списками наблюдения
3. 03Разбор совпадений
4. 04Снятие ложных срабатываний
5. 05Чистый результат

Что важно знать

• Watchlist screening — сверка со списками наблюдения
• Проверяют санкции, PEP, розыск и негатив в СМИ
• Шире, чем только санкционный скрининг
• Проводят при онбординге, DD и мониторинге
• Совпадение — повод для разбора, а не сразу отказ

Частые ошибки

• ✕Готовиться только к санкционной проверке, забыв про PEP и розыск
• ✕Не проверить себя заранее по разным базам
• ✕Игнорировать риск ложного совпадения по имени
• ✕Не подготовить пояснения к спорным упоминаниям
• ✕Считать любое совпадение автоматическим отказом

Читайте далее