Обновлено
GL-W-03
Глоссарий · Due Diligence и комплаенс
Проверка по спискам наблюдения - сверка с санкциями, PEP, розыском и негативом в СМИ
Проверка по спискам наблюдения — сверка клиента с базами санкций, PEP, розыска и негативных упоминаний при комплаенсе.
01 / Кратко за 30 секунд
Короткий ответ
- Что это
- Watchlist screening — сверка клиента со списками наблюдения
- С чем сверяют
- Санкции, PEP, розыск, негативные упоминания
- Когда
- При онбординге, Due Diligence, постоянном мониторинге
- Итог
- Совпадения разбирают: подтвердить или снять
- Как применять
- Проверить себя заранее и снять ложные совпадения
02 / Простыми словами
Что такое Watchlist screening
Watchlist screening (проверка по спискам наблюдения) — это сверка человека или компании с различными «списками наблюдения», которую проводит комплаенс. В отличие от узкой санкционной проверки, здесь речь о более широком наборе баз: санкционные списки, перечни политически значимых лиц (PEP), базы розыска (включая Интерпол), а также источники негативной информации в СМИ и публичных реестрах.
Задача такой проверки — составить целостную картину рисков, связанных с клиентом: не под санкциями ли он, не PEP ли, не в розыске ли, нет ли о нем серьезного негатива. Проверку проводят при онбординге, в рамках Due Diligence и затем в ходе постоянного мониторинга. Как и при санкционном скрининге, здесь возможны ложные совпадения по имени, которые нужно грамотно разбирать и снимать.
Для клиента это означает, что его сверяют не с одним, а сразу со множеством баз, и совпадение в любой из них может вызвать вопросы. Но совпадение — это не автоматический отказ, а повод для разбора: его либо подтверждают, либо снимают как ложное или неактуальное. Мы заранее проводим такую же проверку по ключевым спискам наблюдения и помогаем снять любые ложные или спорные совпадения до подачи.
Пример из практики
Клиент чист по санкциям, но проверка по спискам наблюдения выявляет старое негативное упоминание в СМИ и статус PEP. Без разбора это затормозило бы процесс. Мы заранее находим эти совпадения, объясняем PEP-статус и контекст публикации — и широкая проверка проходит без задержек.
Где применяется проверка
- Онбординг и Due Diligence
- Постоянный мониторинг клиентов
- Проверка на санкции, PEP и розыск
- Поиск негативной информации
- Снятие ложных совпадений
- Комплексная оценка рисков клиента
03 / Что входит
Что входит в проверку по спискам
Списки
- Санкционные базы
- Списки PEP
- Базы розыска (Интерпол)
Источники
- Негатив в СМИ
- Публичные реестры
- Adverse media
Когда
- При онбординге
- В Due Diligence
- В мониторинге
Совпадения
- Разбирают, не сразу отказ
- Подтвердить или снять
- Ложные по имени
04 / Как проходит
Как проходит проверка
Предварительная самопроверка
Проверяем вас по тем же базам, что и банк.
Сверка со списками наблюдения
Санкции, PEP, розыск, СМИ.
Разбор совпадений
Отделяем тезок от реальных совпадений.
Снятие ложных срабатываний
Документы, что совпадение не про вас.
Чистый результат
Проверка проходит без задержек.
05 / Что важно знать
Что важно знать
01Что сверяют
Много баз сразу
Санкционные списки, базы PEP, розыск, включая Интерпол, негативные упоминания в СМИ и реестрах.
02Отличие от санкционного скрининга
Шире
Санкционная проверка смотрит только санкции. Здесь картина риска полнее.
03Когда
Весь срок отношений
При онбординге, в Due Diligence и затем при постоянном мониторинге.
04Совпадение
Повод для разбора
Совпадение подтверждают или снимают как ложное. Часто это просто тезка.
Частые ошибки
Готовиться только к санкциям
Проверить себя и по PEP, розыску и негативу в СМИ.
Не проверить себя заранее
Пройти ту же проверку до подачи и увидеть совпадения первым.
Не подготовить пояснения к упоминаниям
Собрать документы и контекст к каждому спорному упоминанию.
06 / Совет эксперта
Как подготовиться заранее
Перед серьезной проверкой сверяются с ключевыми списками наблюдения — не только санкционными, но и PEP, розыском и негативом в СМИ. Выявленные заранее совпадения разбирают: ложные по имени снимают документами, спорные упоминания объясняют. Тогда широкая проверка по спискам проходит чисто, а совпадения не становятся неожиданным препятствием.
Что делаем мы. Мы проводим для клиента такую же широкую проверку по спискам наблюдения, что и комплаенс: санкции, PEP, розыск, негатив в СМИ. Заранее находим и разбираем совпадения — ложные снимаем документами, спорные объясняем. Так множественная проверка проходит чисто, без неожиданных препятствий на стороне банка.
Клара РихтерСпециалист по банковскому комплаенсу и подтверждению источника средств
07 / Вопросы
Частые вопросы
Проверка по спискам наблюдения — сверка человека или компании с набором баз: санкции, PEP, розыск (включая Интерпол), негативные упоминания в СМИ и реестрах.
Санкционный скрининг сверяет только с санкционными списками, а watchlist screening — еще и с базами PEP, розыска и источниками негативной информации. Картина риска полнее.
При онбординге, в рамках Due Diligence и затем в ходе постоянного мониторинга — то есть и в начале отношений, и во время обслуживания.
Нет. Совпадение — это повод для разбора: его либо подтверждают, либо снимают как ложное или неактуальное. Многие совпадения оказываются по имени с тезкой.
Разобрать его: ложное по имени снять документами, спорное упоминание объяснить с контекстом. Мы проводим предварительную проверку и помогаем снять совпадения.
Заранее сверить себя по ключевым спискам наблюдения и разобрать возможные совпадения. Мы проводим такую проверку и готовим пояснения до подачи.
