RCA - Relative & Close Associate (родственники PEP)

RCA (Relatives and Close Associates) — это родственники и близкие связанные лица политически значимой персоны (PEP). Комплаенс распространяет повышенное внимание к PEP не только на самого чиновника или политика, но и на его окружение: супругов, детей, родителей, деловых партнеров и других близких, потому что через них могут проходить активы, влияние или коррупционные риски, связанные с PEP.

Логика проста: если сам PEP находится под усиленным контролем, то и его ближний круг требует внимания — иначе средства сомнительного происхождения можно было бы легко «спрятать» на близких. Поэтому банки и программы гражданства выявляют, не является ли клиент родственником или близким связанным лицом PEP, и при наличии такой связи применяют усиленную проверку (EDD), как и к самому PEP.

Для человека, связанного с политически значимой персоной, это означает: скрывать связь бессмысленно и вредно — проверка ее выявит, а сокрытие вызовет подозрения. Правильная стратегия — заранее раскрыть связь и особенно тщательно подтвердить собственные, независимые источники дохода и средств. Мы помогаем RCA-клиентам подготовить прозрачное досье, чтобы связь с PEP не стала препятствием.