Обновлено
GL-N-06
Глоссарий · Структуры и трасты
Номинальный директор - формальный директор, который не прячет владельца
Человек, который формально числится директором компании вместо реального владельца. Скрыть бенефициара он не помогает: банк и регистр все равно требуют раскрыть, кто стоит за фирмой.
01 / Кратко за 30 секунд
Короткий ответ
- Что это
- Человек, который формально числится директором вместо реального владельца
- Зачем используют
- Для приватности и удобства управления компанией
- Скрывает ли бенефициара
- Нет: банк и регистр все равно требуют раскрыть реального владельца
- Чем грозит
- Непрозрачная схема — красный флаг для комплаенса
- Можно подготовиться
- Да: выстроить прозрачную структуру и раскрыть UBO
02 / Простыми словами
Что такое Nominee director
Nominee director (номинальный директор) — это человек, которого формально назначают директором компании вместо реального владельца или для удобства управления. Он числится в документах и подписывает бумаги по инструкции, но реальных решений сам не принимает — за ними стоит бенефициар.
Раньше номиналов использовали в том числе чтобы скрыть настоящего владельца. Сегодня это почти не работает: по правилам о бенефициарной собственности (UBO) банк, регистратор и регулятор все равно требуют раскрыть реального человека, который контролирует компанию и получает выгоду. Номинальный директор конечного владельца не прячет.
Более того, компания с номиналом и непрозрачной структурой — это красный флаг для комплаенса: счет могут не открыть или заморозить. Законная роль у номинала есть (приватность, местное требование по резидентному директору), но как инструмент сокрытия он опасен. Надежнее — прозрачная структура с честно раскрытым бенефициаром.
Пример из практики
Клиент регистрирует компанию с номинальным директором и пытается открыть на нее счет. Банк по правилам UBO требует раскрыть конечного бенефициара. Пока реальный владелец не раскрыт и не подтвержден источник контроля, счет не открывают — номинал сокрытие не обеспечил.
Где встречается номинал
- Требование по местному директору-резиденту
- Приватность структуры
- Удобство управления компанией
- Регистрация фирмы за рубежом
- Открытие счета на компанию
- Раскрытие бенефициара (UBO)
03 / Что входит
Что важно про номинала
Роль
- Формальный директор
- Действует по инструкции
- Не принимает решений
За ним
- Реальный владелец (UBO)
- Он контролирует
- Он получает выгоду
Что не работает
- Скрыть бенефициара
- Обойти UBO-реестр
- Спрятаться от банка
Риск
- Красный флаг
- Отказ или заморозка
- Внимание регулятора
04 / Как проходит
Как выстроить структуру правильно
Определить реального владельца
Кто реально контролирует компанию.
Выстроить прозрачную структуру
Понятная цепочка владения.
Раскрыть бенефициара (UBO)
Бенефициар в реестре и для банка.
Пройти комплаенс
Банк проверяет структуру.
Структура принята
Счет открыт, структура принята.
05 / Что важно знать
Что важно знать
01Что это
Формальный директор
Числится в документах и подписывает бумаги по инструкции, решения принимает бенефициар.
02Скрыть владельца
Не получится
По правилам о бенефициарах банк, регистратор и регулятор требуют раскрыть реального владельца.
03Для комплаенса
Красный флаг
Номинал плюс непрозрачная структура: счет могут не открыть или заморозить.
04Законная роль
Есть
Требование местного директора-резидента, приватность на бытовом уровне.
Частые ошибки
Прятать владельца за номиналом
Раскрыть бенефициара банку и в реестре.
Строить непрозрачную структуру
Сделать цепочку владения понятной для банка.
Брать номинала без причины
Назначать номинала только по законному требованию.
06 / Совет эксперта
Как подготовиться заранее
Стоит сразу выстраивать прозрачную структуру: определить реального владельца, честно раскрыть его в реестре и перед банком, а роль номинала использовать только там, где она законна (например, местный резидентный директор). Тогда комплаенс видит понятную картину, а не красный флаг непрозрачной схемы.
Что делаем мы. BRIDGES GLOBAL выстраивает прозрачную и защищенную структуру: определяем реального владельца, честно раскрываем его так, как ждет банк и регистр, а роль номинала используем только законно. Так структура проходит комплаенс, а не вызывает подозрений.
Дмитрий НадьНалоговый консультант, международное налогообложение и комплаенс (экс-Big4)
07 / Вопросы
Частые вопросы
Нет. По правилам о бенефициарной собственности банк и регистр все равно требуют раскрыть конечного человека, который контролирует компанию и получает выгоду.
Сама роль законна и иногда обязательна (например, требование по местному резидентному директору). Незаконно и опасно использовать ее для сокрытия бенефициара.
Это красный флаг для комплаенса: счет могут не открыть или заморозить, а регулятор — обратить внимание. Прозрачность надежнее.
Реальный владелец компании — человек с долей обычно от 25% или фактическим контролем, который в итоге получает выгоду. Его и требуют раскрыть.
Для законных целей: соблюсти требование по местному директору, обеспечить приватность в допустимых рамках, упростить управление. Но не для сокрытия.
Раскрыв реального бенефициара и подтвердив источник контроля и денег. Мы помогаем сделать это прозрачно, чтобы банк не увидел рисков.
