Nominee agreement
Номинальное соглашение
Договор, фиксирующий, что номинал действует по указанию реального владельца. Бенефициара не скрывает — его раскрывают банкам и в реестрах.
- Что это
- Договор между номинальным лицом и реальным владельцем о характере их отношений
- Что фиксирует
- Что номинал действует по указанию и в интересах реального владельца
- Чего не делает
- Не скрывает бенефициара: его раскрывают банкам и в реестрах
- Зачем применяют
- Требования к местным директорам, приватность на бытовом уровне, административное удобство
- Главный риск
- Проверяющие относятся к таким конструкциям настороженно
Простыми словами
Номинальное соглашение — договор между номинальным директором или акционером и реальным владельцем, который фиксирует истинный характер их отношений: номинал занимает позицию формально и действует по указанию и в интересах реального владельца. Обычно документ сопровождается отказом от прав, доверенностями и заранее подписанными заявлениями об отставке.
Важно понимать, чего такое соглашение не делает. Оно не скрывает бенефициарного владельца: при открытии счета банк выясняет, кто реально контролирует компанию, а реестры бенефициаров существуют во все большем числе юрисдикций. Соглашение регулирует отношения сторон между собой, а не отношения с государством.
Законные причины использовать номиналов есть: требования отдельных юрисдикций к местному директору, административное удобство, приватность на бытовом уровне. Но в контексте комплаенса и Due Diligence такие конструкции воспринимаются настороженно и требуют объяснения. Если реального обоснования нет, прямое владение почти всегда спокойнее.
Когда это встречается
Что содержит соглашение
- Номинальное лицо
- Реальный владелец
- Характер отношений
- Действия по указанию
- Ограничения номинала
- Порядок принятия решений
- Отказ от прав на имущество
- Заявление об отставке
- Доверенности
- Раскрытие бенефициара банку
- Реестры бенефициаров
- Отношение комплаенса
Как к этому подходить
- 01Определить реальную причину
- 02Оценить, нужен ли номинал вообще
- 03Оформить соглашение письменно
- 04Раскрыть бенефициара банку
- 05Готовить объяснение для проверок
Что важно знать
- Соглашение регулирует отношения сторон, а не с государством
- Бенефициарный владелец раскрывается банку и в реестрах
- Комплаенс относится к номинальным структурам настороженно
- Без письменного соглашения реальный владелец уязвим
- При Due Diligence такую конструкцию придется объяснять
Частые ошибки
- Использовать номинала для сокрытия владения
- Работать без письменного соглашения
- Не раскрывать бенефициара банку
- Оставлять устаревшие номинальные конструкции перед подачей
- Выбирать номинала без проверки его репутации
Что это значит для клиента BRIDGES
Мы всегда предлагаем упрощать структуру перед подачей: чем меньше в ней элементов, требующих объяснения, тем спокойнее проходит проверка. Номинальные конструкции без реального обоснования — первый кандидат на пересмотр.
Частые вопросы
01 /Что такое номинальное соглашение?
Договор между номинальным директором или акционером и реальным владельцем, фиксирующий, что номинал действует по указанию и в интересах владельца.
02 /Скрывает ли оно владение?
Нет. Банк выясняет реального бенефициара при открытии счета, а реестры бенефициарных владельцев действуют во все большем числе стран.
03 /Законно ли это?
Сама конструкция законна и в ряде юрисдикций необходима — например, при требовании к местному директору. Вопрос в цели ее использования.
04 /Зачем нужно письменное соглашение?
Без него реальный владелец юридически уязвим: формально имущество и полномочия принадлежат номиналу.
05 /Как к этому относится комплаенс?
Настороженно. Такие структуры требуют объяснения, и без внятного обоснования они усложняют и банковские процедуры, и Due Diligence.
06 /Что делать со старой номинальной структурой?
Разобрать до подачи на программу: либо обосновать документально, либо упростить до прямого владения.
Читайте также
Читайте далее
Материал прошел редакционную проверку BRIDGES.
В структуре есть номинальные лица?
Разберем, что можно упростить до подачи, а что нужно объяснить документально.