BRIDGES · Due Diligence и комплаенс

FATF grey/blacklist

Серый/черный список ФАТФ

Серый и черный списки ФАТФ — перечни стран с недостатками в борьбе с отмыванием: серый — усиленный мониторинг, черный — высокий риск.

серыйусиленный надзор

черныйвысокий риск

страныа не люди

3 мин чтения
Обновлено: Июль 2026
BRIDGES Research Team

Кратко за 30 секунд

Что это: Серый и черный списки ФАТФ — перечни стран с недостатками в борьбе с отмыванием
Серый список: Юрисдикции под усиленным мониторингом
Черный список: Юрисдикции высокого риска
Эффект: Больше внимания к клиентам и деньгам из этих стран
Как применять: Учитывать связь клиента с такими юрисдикциями

Простыми словами

Серый и черный списки ФАТФ — это перечни стран (юрисдикций), которые организация ФАТФ оценивает как имеющие недостатки в системе борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма. В отличие от санкционных списков, здесь речь не о конкретных людях, а о государствах и их режимах контроля. Это своего рода «оценка» страны на соответствие мировым стандартам.

«Серый список» (официально — юрисдикции под усиленным мониторингом) включает страны, которые взяли на себя обязательства устранить выявленные недостатки и находятся под наблюдением. «Черный список» (юрисдикции высокого риска, к которым призывают применять контрмеры) — куда более серьезная категория для стран с существенными пробелами. Списки периодически пересматриваются: страны в них добавляют и из них исключают.

Для клиента прямой связи с его личной благонадежностью здесь нет, но эффект ощутимый: связь с юрисдикцией из серого или черного списка (гражданство, происхождение денег, компании, банки) повышает внимание комплаенса и требует более тщательного объяснения. Это не приговор, а сигнал готовиться основательнее. Мы учитываем статус юрисдикций при подготовке досье, чтобы такая связь не стала неожиданным препятствием.

Где важны списки ФАТФ

Оценка риска происхождения средств

Due Diligence с учетом юрисдикций

Открытие счетов и международные операции

Планирование структуры и банков

Подготовка объяснений для комплаенса

Оценка страны гражданства или бизнеса

Что важно про списки ФАТФ

Что это

Оценка стран, не людей
Недостатки систем AML
Стандарты ФАТФ

Серый список

Усиленный мониторинг
Обязательства исправить
Под наблюдением

Черный список

Высокий риск
Призыв к контрмерам
Серьезные пробелы

Для клиента

Связь повышает внимание
Не приговор
Готовиться основательнее

Как учитывать статус юрисдикции

01Оценить связь с юрисдикциями
02Проверить статус в списках
03Усилить объяснение источника
04Подготовить прозрачное досье
05Успешная проверка

Что важно знать

Списки ФАТФ оценивают страны, а не конкретных людей
Серый список — усиленный мониторинг юрисдикций
Черный список — юрисдикции высокого риска
Списки периодически пересматриваются
Связь с такой страной повышает внимание комплаенса

Частые ошибки

Путать списки стран ФАТФ с санкциями против людей
Игнорировать статус своей юрисдикции
Не усилить объяснение при связи с рисковой страной
Считать попадание страны в список личным «клеймом»
Опираться на устаревшую версию списков

Что это значит для клиента BRIDGES

Мы учитываем статус юрисдикций по спискам ФАТФ при подготовке вашего досье. Если есть связь с серой или черной страной — через гражданство, деньги или бизнес, — усиливаем объяснение и документы, чтобы это не стало препятствием. Списки обновляются, и мы опираемся на актуальную картину.

Частые вопросы

01 /Что такое серый и черный списки ФАТФ?

Перечни стран, которые ФАТФ оценивает как имеющие недостатки в борьбе с отмыванием денег. Серый — усиленный мониторинг, черный — юрисдикции высокого риска.

02 /Это списки людей?

Нет. В отличие от санкций, здесь оцениваются государства и их системы контроля, а не конкретные лица. Это оценка страны на соответствие стандартам.

03 /Как это влияет на клиента?

Связь с юрисдикцией из списка (гражданство, деньги, бизнес) повышает внимание комплаенса и требует более тщательного объяснения. Это не приговор, а сигнал готовиться основательнее.

04 /Чем серый список отличается от черного?

Серый — страны под усиленным мониторингом, взявшие обязательства исправиться. Черный — юрисдикции высокого риска с существенными пробелами, к которым призывают применять контрмеры.

05 /Меняются ли списки?

Да, ФАТФ периодически их пересматривает: страны добавляют и исключают. Поэтому важно опираться на актуальную версию, а не на устаревшую.

06 /Что делать при связи с такой страной?

Готовиться основательнее: усилить объяснение происхождения средств и прозрачность досье. Мы учитываем статус юрисдикций и помогаем снять вопросы заранее.