Обновлено
GL-A-03
Глоссарий · Due Diligence и комплаенс
AIP - Approval in Principle
Предварительное одобрение: правительство проверило заявителя и разрешает вносить инвестицию. AIP открывает следующий шаг; сам паспорт выдают позже.
01 / Кратко за 30 секунд
Короткий ответ
- Что это
- Approval in Principle — предварительное одобрение заявки после проверки
- Что значит
- Государство проверило вас и в принципе готово выдать статус
- Что дальше
- Вносится инвестиция, затем оформляется паспорт или ВНЖ
- Зачем нужно
- Чтобы не вкладывать деньги до прохождения проверки
- Можно подготовиться
- Да: сильное досье повышает шанс AIP с первого раза
02 / Простыми словами
Что такое AIP
AIP (Approval in Principle) — это предварительное одобрение заявки в программе гражданства или ВНЖ за инвестиции. Оно означает, что государство провело проверку (Due Diligence) и в принципе готово выдать вам статус — осталось выполнить финансовую часть.
Почему это важно: AIP обычно приходит до внесения основной инвестиции. Логика справедливая — сначала вас проверяют, и только получив «зеленый свет», вы вкладываете деньги. Так снижается риск: если бы отказ пришел после инвестиции, вернуть основную сумму было бы сложнее. При этом сбор за саму проверку невозвратный в любом случае.
После AIP остается внести взнос или оформить недвижимость, дождаться финального одобрения и получить паспорт или карту ВНЖ. Скорость и гладкость этого этапа во многом зависят от того, насколько сильным было досье: чистая и полная заявка получает AIP с первого раза, спорная — с задержками и запросами.
В Вануату письмо об одобрении выдает Комиссия по гражданству. С даты письма у семьи 3 месяца, чтобы оплатить взнос или долю в фонде и пройти присягу и биометрию.
Пример из практики
Заявитель на гражданство Карибов подает документы и проходит Due Diligence. Получив AIP (предварительное одобрение), он вносит взнос в фонд — и только теперь, а не раньше. После финального одобрения ему выдают паспорт. Если бы он вложил деньги до проверки, риск был бы выше.
Где встречается AIP
- Гражданство за инвестиции (CBI)
- ВНЖ и ПМЖ за инвестиции
- Этап после Due Diligence
- Перед внесением инвестиции
- Снижение риска для заявителя
- Планирование сроков
03 / Что входит
Что важно про AIP
Что значит
- Проверка пройдена
- Государство готово
- В принципе одобрено
Когда
- После Due Diligence
- До основной инвестиции
- Перед финальным одобрением
Смысл
- Не вкладывать до проверки
- Снижение риска
- Сбор за проверку невозвратный
Дальше
- Внести инвестицию
- Финальное одобрение
- Паспорт или ВНЖ
04 / Как проходит
Где AIP в процессе
Подача и документы
Проверка (Due Diligence)
AIP — предодобрение
Инвестиция и финал
Паспорт или ВНЖ
05 / Что важно знать
Что важно знать
01
AIP — предварительное одобрение после проверки
02
Обычно приходит до внесения основной инвестиции
03Снижает риск
деньги вкладывают после «зеленого света»
04
Сбор за саму проверку невозвратный в любом случае
05
Сильное досье дает AIP с первого раза
Частые ошибки
- Вносить основную инвестицию до AIP
- Подать слабое досье и получить запросы
- Скрыть эпизод — проверка до AIP его найдет
- Считать сбор за проверку возвратным
- Не заложить время на этап проверки
06 / Совет эксперта
Как подготовиться заранее
Чтобы получить AIP с первого раза, готовят сильное и чистое досье: закрывают слабые места документами, подтверждают происхождение средств и заранее объясняют спорные эпизоды. Тогда проверка проходит быстро, приходит предодобрение, и только после него вносится основная инвестиция.
Что делаем мы. Мы готовим заявку так, чтобы вы получили AIP с первого раза: закрываем слабые места, подтверждаем происхождение средств и ведем через проверку. Основную инвестицию вы вносите только после предварительного одобрения — когда риск уже минимален.
Клара РихтерСпециалист по банковскому комплаенсу и подтверждению источника средств
07 / Вопросы
Частые вопросы
Approval in Principle — предварительное одобрение: государство проверило вас и в принципе готово выдать статус. Осталось внести инвестицию и получить финальное одобрение.
Обычно нет: основную инвестицию вносят после предодобрения. Это снижает риск — вы вкладываете деньги, уже пройдя проверку.
Это сильный сигнал, но не абсолютная гарантия: нужно выполнить финансовую часть и пройти финальное одобрение. Новые обстоятельства теоретически могут повлиять.
Нет, сбор за Due Diligence невозвратный в любом случае. Поэтому слабые места закрывают до подачи, чтобы получить AIP.
Зависит от программы и качества досье: чистая заявка проходит проверку за недели, спорная — дольше, с запросами.
Внести взнос или оформить недвижимость, дождаться финального одобрения и получить паспорт или карту ВНЖ.
Связанные термины
