История клиента
Как развивалась ситуация клиента
Исходная ситуация
Роман - венчурный инвестор, и его капитал работал через компанию в Гонконге. Платить за новую виллу в Ларнаке (новостройку, first sale от застройщика) он собирался именно оттуда - не из прихоти, а по необходимости: валютный контроль в Казахстане ограничивал прямые переводы, а гонконгская структура была законным операционным центром.
Почему стандартный путь не подходил
Цель была спокойной - вилла и ПМЖ Кипра для семьи. Но возникла рабочая заминка на стороне банка. Когда оплата за недвижимость идет со счета компании, а не физлица, кипрский Центробанк и комплаенс хотят понимать: кто за этой компанией стоит и почему ее деньги идут на личную покупку. Без доказательства это выглядит как «платеж от третьего лица».
Какая задача стояла перед BRIDGES
Суть была в том, чтобы документально доказать: Роман - бенефициарный владелец (UBO, конечное физлицо, которому реально принадлежит компания) этой гонконгской структуры, и значит, ее деньги - по существу его деньги. Тогда оплата с корпоративного счета становится не чужим платежом, а его собственным.
Почему требовалось нестандартное решение
Роман обратился в BRIDGES, понимая, что задача не «перевести деньги», а прозрачно показать связь между ним и гонконгской компанией: доказать стопроцентный UBO, чтобы Центробанк Кипра принял оплату спокойно, а вилла стала основанием для ПМЖ.
Я платил за виллу со счета моей компании в Гонконге - в Казахстане валютный контроль, напрямую неудобно. А кипрский Центробанк попросил доказать, что эта компания моя, иначе оплата как от чужого лица. Дмитрий поднял документы гонконгского реестра, аудит, оформил трастовую декларацию, что я стопроцентный бенефициар. Связь доказали, оплату приняли. ПМЖ оформили спокойно. Это не борьба была, а просто правильные документы.
