World-Check /Dow Jones
Базы проверки
Международные базы для проверки клиентов: санкции, PEP, негативные СМИ, розыск. По ним банк и государство сверяют заявителя при Due Diligence и открытии счета.
- Что это
- Международные базы для проверки клиентов: санкции, PEP, негативные СМИ, розыск
- Где применяется
- Due Diligence, открытие счетов, комплаенс
- Кто пользуется
- Банки, государства, проверочные фирмы
- Что показывает
- Есть ли о вас риск-записи и связи
- Можно подготовиться
- Да: проверить себя заранее и закрыть спорные записи
Простыми словами
World-Check (а также Dow Jones и подобные) — это международные базы данных для проверки клиентов. В них собраны санкционные и розыскные списки, политически значимые лица (PEP) и их окружение, негативные упоминания в СМИ, связи с криминалом и другими рисками. По ним банк или государство «пробивает» вас при проверке.
Как это работает: при Due Diligence или открытии счета проверяющий вводит ваши данные и смотрит, есть ли совпадения. Попадание в базу не всегда означает вину — там бывают ошибки, однофамильцы, устаревшие или спорные записи. Но любое совпадение — это повод для вопросов и дополнительных документов.
Поэтому разумно проверить себя первым — по тем же логикам, что использует комплаенс, — и заранее подготовить объяснения по любым спорным записям. Тогда совпадение в базе не станет неожиданностью, которая застопорит заявку или открытие счета.
Где используют базы
Что собрано в базах
- Санкционные
- Розыскные
- PEP и окружение
- Негативные СМИ
- Связи с криминалом
- Спорные записи
- World-Check
- Dow Jones
- Аналогичные сервисы
- Совпадение — повод для вопросов
- Не всегда вина
- Нужны объяснения
Как проходит сверка
- 01Ввод ваших данных
- 02Поиск совпадений
- 03Оценка риска записи
- 04Запрос объяснений
- 05Решение
Что важно знать
- Базы собирают санкции, PEP, негативные СМИ и розыск
- По ним банк и государство сверяют заявителя
- Совпадение не всегда означает вину
- Бывают ошибки, однофамильцы, устаревшие записи
- Любое совпадение — повод для вопросов
Частые ошибки
- Не проверить себя заранее
- Проигнорировать спорную или ошибочную запись
- Не подготовить объяснение по совпадению
- Скрыть эпизод, который есть в базе
- Узнать о совпадении уже из отказа
Что это значит для клиента BRIDGES
BRIDGES GLOBAL заранее проверяет вас по тем же базам и логикам, что и комплаенс, находит возможные совпадения и готовит объяснения. Так проверка по World-Check и подобным сервисам проходит без сюрпризов.
Частые вопросы
01 /Что такое World-Check?
Международная база для проверки клиентов: санкции, розыск, PEP, негативные СМИ и связи. Банки и государства сверяют по ней заявителей при Due Diligence.
02 /Совпадение в базе — это отказ?
Нет. Совпадение — повод для вопросов и документов. Там бывают ошибки, однофамильцы и устаревшие записи; их нужно объяснить, а не бояться.
03 /Можно ли проверить себя заранее?
Да, и это разумно. Мы прогоняем вас по той же логике, что комплаенс, чтобы заранее найти совпадения и подготовить объяснения.
04 /Как убрать ошибочную запись?
Ошибки и устаревшие данные оспаривают через оператора базы, но это долго. Быстрее — подготовить документы, снимающие вопрос при проверке.
05 /Кто ведет такие базы?
Частные провайдеры — World-Check (Refinitiv), Dow Jones и аналоги. Ими пользуются банки, фонды, проверочные фирмы и государства.
06 /Связано ли с adverse media?
Да, негативные упоминания в СМИ — часть таких баз. World-Check агрегирует и санкции, и PEP, и медиа-негатив в одном месте.
Читайте также
Читайте далее
Материал прошел редакционную проверку BRIDGES.
Проверить себя до банка?
Прогоним вас по тем же базам, что и комплаенс, найдем возможные совпадения и подготовим объяснения заранее.