World-Check и Dow Jones - базы, по которым банк и государство проверяют ваше имя

World-Check (а также Dow Jones и подобные) — это международные базы данных для проверки клиентов. В них собраны санкционные и розыскные списки, политически значимые лица (PEP) и их окружение, негативные упоминания в СМИ, связи с криминалом и другими рисками. По ним банк или государство «пробивает» вас при проверке.

Как это работает: при Due Diligence или открытии счета проверяющий вводит ваши данные и смотрит, есть ли совпадения. Попадание в базу не всегда означает вину — там бывают ошибки, однофамильцы, устаревшие или спорные записи. Но любое совпадение — это повод для вопросов и дополнительных документов.

Поэтому разумно проверить себя первым — по тем же логикам, что использует комплаенс, — и заранее подготовить объяснения по любым спорным записям. Тогда совпадение в базе не станет неожиданностью, которая застопорит заявку или открытие счета.