Обновлено
GL-S-03
Глоссарий · Due Diligence и комплаенс
SDN List - главный санкционный список США, который проверяют банки всего мира
SDN List — список особо обозначенных лиц OFAC (США): люди и компании, с которыми запрещены операции для граждан и лиц под юрисдикцией США.
01 / Кратко за 30 секунд
Короткий ответ
- Что это
- SDN List — список особо обозначенных лиц OFAC (США)
- Кто в нем
- Люди и компании под санкциями США
- Что означает
- Гражданам и лицам под юрисдикцией США запрещены операции с ними
- Последствия
- Жесткий стоп для счетов, паспортов, бизнеса
- Как применять
- Проверить отсутствие в списке при Due Diligence
02 / Простыми словами
Что такое SDN List
SDN List (Specially Designated Nationals and Blocked Persons List) — это ключевой санкционный список, который ведет OFAC, управление Минфина США по контролю за иностранными активами. В него включены люди, компании и организации, в отношении которых действуют санкции США: гражданам и резидентам США, а также лицам под юрисдикцией США запрещено вести с ними дела, а их активы в этой юрисдикции блокируются.
Хотя это американский список, его влияние глобально. Из-за роли доллара и американской финансовой системы большинство международных банков и организаций по всему миру сверяются с SDN List и избегают работы с включенными в него лицами — иначе рискуют сами попасть под вторичные санкции. Поэтому попадание в этот список — одно из самых серьезных препятствий в международных финансах.
В контексте инвестиционной иммиграции присутствие в SDN List — жесткий стоп-фактор: ни один серьезный банк не откроет счет, а ни одна репутационная программа не выдаст паспорт лицу под санкциями США. Санкционный скрининг при Due Diligence обязательно включает проверку по этому списку. Как и с другими санкциями, возможны ложные совпадения по имени, которые нужно грамотно снимать. Мы проверяем это заранее.
Пример из практики
Имя клиента при проверке совпало с лицом из SDN List — полным тезкой из другой страны. Без разъяснения ни один банк не стал бы работать. Мы заранее выявляем совпадение и готовим документы, доказывающие, что это другой человек, — и проверка проходит чисто.
Где важен SDN List
- Санкционный скрининг при Due Diligence
- Открытие банковских счетов
- Международные платежи и бизнес
- Проверка клиентов и партнеров
- Оценка санкционных рисков
- Снятие ложных совпадений по имени
03 / Что входит
Что важно про SDN List
Что это
- Список OFAC (США)
- Особо обозначенные лица
- Под санкциями США
Запрет
- Операции запрещены
- Активы блокируются
- Для лиц под юрисдикцией США
Эффект
- Глобальное влияние
- Из-за роли доллара
- Банки избегают
Учесть
- Жесткий стоп-фактор
- Проверяют при DD
- Возможны ложные совпадения
04 / Как проходит
Как учитывать список
Предварительная проверка по SDN
Ищем ваше имя в списке до подачи.
Санкционный скрининг
Проверка по SDN и другим спискам.
Разбор совпадений
Дата рождения, гражданство, документы.
Снятие ложных срабатываний
Доказываем, что совпадение не про вас.
Чистый результат
Банк и программа видят чистый результат.
05 / Что важно знать
Что важно знать
01Что это
Список OFAC
Ведет управление Минфина США по контролю за иностранными активами. В нем люди, компании и организации под санкциями США.
02Что означает
Запрет операций
Лицам под юрисдикцией США запрещено вести дела с включенными, их активы блокируются.
03Охват
Глобальный
Из-за роли доллара банки по всему миру избегают лиц из списка, чтобы не попасть под вторичные санкции.
04Для заявителя
Жесткий стоп
Ни счет, ни паспорт по серьезной программе. Ложное совпадение по имени снимают документами.
Частые ошибки
Считать список неважным вне США
Учитывать, что с ним сверяются банки по всему миру.
Не проверить себя заранее
Пройти проверку по SDN до подачи.
Игнорировать совпадение с тезкой
Подготовить документы, что это другой человек.
06 / Совет эксперта
Как подготовиться заранее
Перед серьезной проверкой разумно убедиться в отсутствии в SDN List, проверив себя по базе OFAC заранее. Если возникает ложное совпадение по имени с санкционным лицом, готовят документы, доказывающие, что это не вы. Скрыть реальный санкционный статус невозможно, а ложное совпадение нужно снять. Мы проводим такую предварительную проверку и разъяснения.
Что делаем мы. Мы заранее проверяем вас по SDN List и другим санкционным базам, чтобы избежать сюрпризов при Due Diligence. При ложном совпадении по имени готовим документы, снимающие вопрос. Так один из самых жестких санкционных фильтров вы проходите чисто, а процесс не тормозится из-за тезки.
Клара РихтерСпециалист по банковскому комплаенсу и подтверждению источника средств
07 / Вопросы
Частые вопросы
Specially Designated Nationals List — главный санкционный список OFAC (Минфин США): люди и компании под санкциями США, операции с которыми запрещены для лиц под юрисдикцией США.
Да, влияние глобально. Из-за роли доллара большинство международных банков сверяются с SDN List и избегают работы с включенными лицами, опасаясь вторичных санкций.
Один из самых серьезных барьеров в финансах: блокировка активов в юрисдикции США и отказ банков и программ по всему миру от работы с этим лицом.
Да, это жесткий стоп-фактор: репутационная программа не выдаст паспорт лицу под санкциями США, а банк не откроет ему счет.
Да, возможны ложные совпадения по имени с тезкой из списка. Их нужно грамотно снять документами — иначе процесс затормозится.
Сверившись с базой OFAC до подачи. Мы проводим предварительную проверку и, при ложном совпадении, готовим разъясняющие документы.
