Sanctions Screening

Простыми словами

Sanctions screening (проверка по санкционным спискам) — это обязательный этап комплаенса, на котором человека или компанию сверяют с международными санкционными базами. Банки, программы гражданства, платежные системы проверяют, не находится ли клиент (или связанные с ним лица) под санкциями США (OFAC), Евросоюза, ООН, Великобритании и других юрисдикций.

Проверка проходит через специальные базы и системы: имя клиента сопоставляется со списками санкционных лиц и организаций. Если находится совпадение, это почти всегда стоп-фактор: банк не откроет счет, а государство не выдаст паспорт лицу под санкциями. При этом бывают и «ложные срабатывания» — совпадения по имени с другим человеком, которые нужно грамотно снять, доказав, что это не вы.

Санкционный скрининг — неотъемлемая часть Due Diligence, и подходить к нему стоит серьезно. Скрыть санкционный статус невозможно: проверка его найдет. Но и ложное совпадение способно затормозить процесс, если его не разъяснить. Поэтому разумно заранее проверить себя по тем же базам, что и комплаенс, и подготовить пояснения. Мы проводим такую предварительную проверку и помогаем снять ложные совпадения.

Где применяется скрининг

Что важно про санкционный скрининг

Как проходит скрининг

1. 01Предварительная самопроверка
2. 02Сверка с санкционными базами
3. 03Разбор совпадений
4. 04Снятие ложных срабатываний
5. 05Чистый результат

Что важно знать

• Санкционный скрининг — сверка с международными санкционными базами
• Проверяют OFAC, ЕС, ООН, Великобританию и другие списки
• Совпадение с санкциями — почти всегда стоп-фактор
• Бывают ложные срабатывания по имени
• Скрыть санкционный статус невозможно

Частые ошибки

• ✕Не проверить себя заранее по санкционным базам
• ✕Игнорировать риск ложного совпадения по имени
• ✕Не подготовить пояснения для снятия совпадения
• ✕Пытаться скрыть санкционный статус — его найдут
• ✕Недооценить строгость этого этапа комплаенса

Читайте далее