Обновлено
GL-S-03
Глоссарий · Due Diligence и комплаенс
Проверка по санкционным спискам - этап, на котором совпадение имени останавливает заявку
Проверка по санкционным спискам — сверка человека или компании с международными санкционными базами при комплаенсе и Due Diligence.
01 / Кратко за 30 секунд
Короткий ответ
- Что это
- Sanctions screening — сверка человека или компании с санкционными списками
- Когда
- При Due Diligence, открытии счетов, подаче на гражданство
- Что ищут
- Совпадения с санкционными базами (OFAC, ЕС, ООН и др.)
- Итог
- Санкции — почти всегда стоп-фактор
- Как применять
- Проверить себя заранее и снять ложные совпадения
02 / Простыми словами
Что такое Sanctions Screening
Sanctions screening (проверка по санкционным спискам) — это обязательный этап комплаенса, на котором человека или компанию сверяют с международными санкционными базами. Банки, программы гражданства, платежные системы проверяют, не находится ли клиент (или связанные с ним лица) под санкциями США (OFAC), Евросоюза, ООН, Великобритании и других юрисдикций.
Проверка проходит через специальные базы и системы: имя клиента сопоставляется со списками санкционных лиц и организаций. Если находится совпадение, это почти всегда стоп-фактор: банк не откроет счет, а государство не выдаст паспорт лицу под санкциями. При этом бывают и «ложные срабатывания» — совпадения по имени с другим человеком, которые нужно грамотно снять, доказав, что это не вы.
Санкционный скрининг — неотъемлемая часть Due Diligence, и подходить к нему стоит серьезно. Скрыть санкционный статус невозможно: проверка его найдет. Но и ложное совпадение способно затормозить процесс, если его не разъяснить. Поэтому разумно заранее проверить себя по тем же базам, что и комплаенс, и подготовить пояснения. Мы проводим такую предварительную проверку и помогаем снять ложные совпадения.
Пример из практики
При проверке имя клиента совпало с санкционным лицом — однофамильцем из другой страны. Без разъяснения это заморозило бы процесс. Мы заранее выявляем такое совпадение и готовим документы, доказывающие, что это другой человек, — и скрининг проходит без задержек.
Где применяется скрининг
- Due Diligence на гражданство и ВНЖ
- Открытие банковских счетов
- Проверка клиентов и партнеров
- Международные платежи
- Снятие ложных совпадений по имени
- Предварительная самопроверка
03 / Что входит
Что важно про санкционный скрининг
Что это
- Сверка с базами
- Часть комплаенса
- При Due Diligence
Списки
- OFAC (США)
- ЕС и ООН
- Великобритания и др.
Итог
- Санкции — стоп-фактор
- Отказ в счете
- Отказ в паспорте
Нюанс
- Ложные совпадения
- По имени
- Нужно грамотно снять
04 / Как проходит
Как проходит скрининг
Предварительная самопроверка
Проверяем вас по санкционным базам до подачи.
Сверка с санкционными базами
Комплаенс сверяет имя, дату рождения и связи.
Разбор совпадений
Разбираем каждое найденное совпадение.
Снятие ложных срабатываний
Документы, что это другой человек.
Чистый результат
Проверка пройдена без задержки.
05 / Что важно знать
Что важно знать
01Что это
Сверка со списками
Человека или компанию сверяют с санкционными базами.
02Какие списки
OFAC, ЕС, ООН, Великобритания
И списки других юрисдикций, в том числе по связанным лицам.
03Совпадение
Почти всегда стоп
Банк не откроет счет, государство не выдаст паспорт лицу под санкциями.
04Ложное срабатывание
Снимается документами
Совпадение по имени с другим человеком снимают, доказав, что это не вы.
Частые ошибки
Не проверить себя заранее
Пройти самопроверку по тем же базам, что и комплаенс.
Не готовить пояснения к совпадению по имени
Собрать документы, которые отличают вас от тезки.
Скрывать санкционный статус
Учитывать его в плане: проверка его найдет.
06 / Совет эксперта
Как подготовиться заранее
Перед подачей на гражданство или открытием счета разумно проверить себя по тем же санкционным базам, что использует комплаенс, и заранее выявить возможные совпадения. Если это ложное срабатывание по имени — готовят документы, доказывающие, что это не вы. Тогда санкционный скрининг не затормозит процесс, а пройдет чисто и предсказуемо.
Что делаем мы. Мы заранее проверяем вас по тем же санкционным базам, что и комплаенс, чтобы не было сюрпризов. Если возникает ложное совпадение по имени, готовим документы, доказывающие, что это не вы, и грамотно его снимаем. Так санкционный скрининг проходит чисто, а процесс не тормозится.
Клара РихтерСпециалист по банковскому комплаенсу и подтверждению источника средств
07 / Вопросы
Частые вопросы
Sanctions screening — сверка человека или компании с международными санкционными базами (OFAC, ЕС, ООН и др.) при комплаенсе, Due Diligence и открытии счетов.
Это почти всегда стоп-фактор: банк не откроет счет, а государство не выдаст паспорт лицу под санкциями. Санкционный статус — серьезное препятствие.
Совпадение по имени с другим человеком из санкционного списка. Его нужно грамотно снять, доказав документами, что это не вы, иначе процесс затормозится.
Нет. Проверка его найдет по базам. Скрывать бессмысленно и опасно; санкционные вопросы разбирают открыто.
Санкционные списки США (OFAC), Евросоюза, ООН, Великобритании и других юрисдикций, а также связанных лиц и организаций.
Проверить себя по тем же базам, что и комплаенс, и подготовить пояснения на случай ложного совпадения. Мы проводим такую предварительную проверку.
