Обновлено
GL-С-03
Глоссарий · Due Diligence и комплаенс
Санкционные списки - перечни, совпадение с которыми почти всегда означает отказ
Санкционные списки — перечни лиц и компаний, с которыми ограничены или запрещены операции; ведут OFAC, ЕС, ООН, Великобритания и другие.
01 / Кратко за 30 секунд
Короткий ответ
- Что это
- Санкционные списки — перечни лиц и компаний под ограничениями
- Кто ведет
- OFAC (США), ЕС, ООН, Великобритания и другие
- Что означает
- С включенными лицами ограничены или запрещены операции
- При проверке
- Совпадение — почти всегда стоп-фактор
- Как применять
- Проверить отсутствие в списках заранее
02 / Простыми словами
Что такое Санкционные списки
Санкционные списки (sanction lists) — это официальные перечни физических лиц, компаний и организаций, в отношении которых государства и международные органы ввели ограничительные меры. Включение в такой список означает, что с этим лицом запрещено или сильно ограничено вести дела: замораживаются активы, блокируются операции, закрывается доступ к финансовой системе соответствующей юрисдикции.
Списков много, и ведут их разные органы: OFAC в США (включая знаменитый SDN List), Евросоюз, ООН, Великобритания (OFSI), а также отдельные страны. Списки различаются по охвату и основаниям, регулярно обновляются, а из-за глобальной роли доллара и крупных финансовых центров многие из них имеют трансграничный эффект — банки по всему миру сверяются с ними, чтобы не нарушить санкции.
В инвестиционной иммиграции и банковском комплаенсе проверка по санкционным спискам обязательна: совпадение почти всегда становится стоп-фактором для открытия счета или получения гражданства. При этом возможны ложные совпадения по имени, которые нужно грамотно снимать. Мы заранее проверяем клиентов по ключевым спискам и помогаем разрешить любые вопросы до подачи.
Пример из практики
Клиент чист по списку OFAC, но всплывает совпадение в списке ЕС — у однофамильца. Проверив только один список, легко было бы это упустить. Мы сверяем сразу по нескольким ключевым спискам и заранее снимаем ложное совпадение, чтобы оно не всплыло у банка в самый неподходящий момент.
Где применяются списки
- Санкционный скрининг при Due Diligence
- Открытие банковских счетов
- Международные платежи и бизнес
- Проверка клиентов и партнеров
- Оценка санкционных рисков
- Снятие ложных совпадений по имени
03 / Что входит
Что важно про санкционные списки
Кто ведет
- OFAC (США)
- ЕС и ООН
- Великобритания и др.
Что означают
- Заморозка активов
- Блокировка операций
- Запрет вести дела
Эффект
- Трансграничное влияние
- Банки сверяются
- Стоп-фактор
Учесть
- Регулярно обновляются
- Разный охват
- Возможны ложные совпадения
04 / Как проходит
Как проверяют по спискам
Предварительная проверка
Проверяем вас по спискам до подачи.
Сверка с ключевыми списками
OFAC, ЕС, ООН, Великобритания и другие.
Разбор совпадений
Дата рождения, гражданство, документы - вы это или нет.
Снятие ложных срабатываний
Готовим доказательства, что совпадение ложное.
Чистый результат
Банк и программа видят чистый результат.
05 / Что важно знать
Что важно знать
01Что это
Лица и компании под ограничениями
С включенными в списки запрещено или ограничено вести дела: активы замораживают, операции блокируют.
02Кто ведет
OFAC, ЕС, ООН, Великобритания
В США - список SDN, в Великобритании - OFSI, свои списки у ЕС, ООН и отдельных стран.
03Охват
Трансграничный эффект
Из-за роли доллара и крупных финансовых центров банки по всему миру сверяются с чужими списками.
04Совпадение
Стоп-фактор или тезка
Реальное совпадение закрывает счет и гражданство. Ложное по имени снимают документами.
Частые ошибки
Проверять только один список
Сверяться с OFAC, ЕС, ООН и Великобританией одновременно.
Не проверить себя заранее
Пройти проверку до подачи и увидеть совпадения первым.
Пытаться скрыть санкционный статус
Решать вопрос через оспаривание, а не через сокрытие.
06 / Совет эксперта
Как подготовиться заранее
Перед подачей на гражданство или открытием счета проверяются по ключевым санкционным спискам (OFAC, ЕС, ООН, Великобритания), а не по одному. Если возникает ложное совпадение по имени, готовят документы, доказывающие, что это не вы. Списки обновляются, поэтому опираются на актуальные данные. Тогда санкционная проверка проходит чисто и предсказуемо.
Что делаем мы. Мы проверяем клиентов сразу по ключевым санкционным спискам — OFAC, ЕС, ООН, Великобритании — а не по одному, и учитываем их трансграничный эффект. При ложных совпадениях по имени готовим документы, снимающие вопрос. Так санкционная проверка проходит чисто, без сюрпризов на стороне банка.
Клара РихтерСпециалист по банковскому комплаенсу и подтверждению источника средств
07 / Вопросы
Частые вопросы
Официальные перечни лиц, компаний и организаций под ограничительными мерами. Включение блокирует их активы и операции в соответствующей юрисдикции.
Разные органы: OFAC в США (включая SDN List), Евросоюз, ООН, Великобритания (OFSI) и отдельные страны. Списки различаются по охвату и основаниям.
Многие имеют трансграничный эффект: из-за роли доллара и крупных финансовых центров банки по всему миру сверяются с ними, чтобы не нарушить санкции.
Почти всегда это стоп-фактор: банк не откроет счет, а программа не выдаст паспорт. Санкционный статус — серьезное препятствие в финансах и иммиграции.
Да, по имени с тезкой из списка. Их нужно грамотно снять документами, доказав, что это не вы, — иначе процесс затормозится.
Сверившись по ключевым спискам до подачи. Мы проводим такую предварительную проверку и, при ложном совпадении, готовим разъясняющие документы.
