Санкционныесписки

Простыми словами

Санкционные списки (sanction lists) — это официальные перечни физических лиц, компаний и организаций, в отношении которых государства и международные органы ввели ограничительные меры. Включение в такой список означает, что с этим лицом запрещено или сильно ограничено вести дела: замораживаются активы, блокируются операции, закрывается доступ к финансовой системе соответствующей юрисдикции.

Списков много, и ведут их разные органы: OFAC в США (включая знаменитый SDN List), Евросоюз, ООН, Великобритания (OFSI), а также отдельные страны. Списки различаются по охвату и основаниям, регулярно обновляются, а из-за глобальной роли доллара и крупных финансовых центров многие из них имеют трансграничный эффект — банки по всему миру сверяются с ними, чтобы не нарушить санкции.

В инвестиционной иммиграции и банковском комплаенсе проверка по санкционным спискам обязательна: совпадение почти всегда становится стоп-фактором для открытия счета или получения гражданства. При этом возможны ложные совпадения по имени, которые нужно грамотно снимать. Мы заранее проверяем клиентов по ключевым спискам и помогаем разрешить любые вопросы до подачи.

Где применяются списки

Что важно про санкционные списки

Как проверяют по спискам

1. 01Предварительная проверка
2. 02Сверка с ключевыми списками
3. 03Разбор совпадений
4. 04Снятие ложных срабатываний
5. 05Чистый результат

Что важно знать

• Санкционные списки — перечни лиц и компаний под ограничениями
• Ведут OFAC, ЕС, ООН, Великобритания и другие органы
• Включение блокирует активы и операции
• Многие списки имеют трансграничный эффект
• Совпадение — почти всегда стоп-фактор

Частые ошибки

• ✕Проверять только один список, игнорируя другие
• ✕Не учитывать трансграничный эффект санкций
• ✕Не проверить себя заранее
• ✕Игнорировать риск ложного совпадения по имени
• ✕Пытаться скрыть санкционный статус

Читайте далее