Обновлено
GL-O-03
Глоссарий · Due Diligence и комплаенс
OFAC - Office of Foreign Assets Control
OFAC — управление Минфина США по контролю за иностранными активами, которое администрирует санкции США и ведет список SDN.
01 / Кратко за 30 секунд
Короткий ответ
- Что это
- OFAC — управление Минфина США по контролю за иностранными активами
- Что делает
- Администрирует санкции США и ведет список SDN
- Влияние
- Глобальное — из-за роли доллара и финансовой системы США
- При проверке
- Сверка с базами OFAC — обязательный этап комплаенса
- Как применять
- Проверить отсутствие в списках OFAC заранее
02 / Простыми словами
Что такое OFAC
OFAC (Office of Foreign Assets Control) — это управление Министерства финансов США по контролю за иностранными активами. Именно этот орган разрабатывает, вводит и администрирует американские санкции: против стран, режимов, организаций и конкретных лиц. OFAC ведет ключевые санкционные списки, включая знаменитый SDN List (Specially Designated Nationals), и следит за соблюдением санкционных программ США.
Хотя OFAC — американский орган, его влияние глобально. Из-за центральной роли доллара в мировых расчетах и значимости финансовой системы США банки, компании и организации по всему миру ориентируются на санкции OFAC и избегают работы с включенными в его списки лицами — иначе рискуют потерять доступ к долларовым расчетам и попасть под вторичные санкции. Поэтому санкции OFAC — одни из самых влиятельных в мире.
В инвестиционной иммиграции и банковском комплаенсе проверка по базам OFAC — обязательный этап любой серьезной Due Diligence. Совпадение с санкционным списком OFAC — жесткий стоп-фактор для гражданства и счетов. Как и с другими проверками, возможны ложные совпадения по имени, которые нужно грамотно снимать. Мы заранее проверяем клиентов по спискам OFAC и помогаем разрешить любые вопросы.
Пример из практики
Клиент ведет международный бизнес и не придает значения санкциям США, считая их «не своей» проблемой. Мы объясняем: из-за роли доллара базы OFAC проверяет почти любой банк в мире. Заранее сверяем его по спискам, убеждаемся в чистоте статуса — и он спокойно открывает счета.
Где важен OFAC
- Санкционная проверка при Due Diligence
- Открытие банковских счетов
- Международные долларовые расчеты
- Проверка клиентов и партнеров
- Оценка санкционных рисков
- Снятие ложных совпадений по имени
03 / Что входит
Что важно про OFAC
Что это
- Орган Минфина США
- Администрирует санкции
- Ведет списки
Списки
- SDN List
- Секторальные санкции
- Программы по странам
Влияние
- Глобальное
- Из-за роли доллара
- Вторичные санкции
При DD
- Обязательная сверка
- Совпадение — стоп-фактор
- Возможны ложные совпадения
04 / Как проходит
Как учитывать OFAC
Предварительная проверка по OFAC
Санкционный скрининг
Разбор совпадений
Снятие ложных срабатываний
Чистый результат
05 / Что важно знать
Что важно знать
01
OFAC — управление Минфина США по контролю за активами
02
Администрирует санкции США и ведет список SDN
03
Влияние глобально из-за роли доллара
04
Сверка с OFAC — обязательный этап комплаенса
05
Совпадение с санкциями OFAC — жесткий стоп-фактор
Частые ошибки
- Считать санкции OFAC неважными вне США
- Не проверить себя по спискам OFAC заранее
- Игнорировать риск ложного совпадения по имени
- Пытаться скрыть санкционный статус
- Недооценивать угрозу вторичных санкций
06 / Совет эксперта
Как подготовиться заранее
Перед серьезной проверкой убеждаются в отсутствии в списках OFAC, проверив себя по его базам, — учитывая, что влияние этих санкций глобально. При ложном совпадении по имени готовят документы, доказывающие, что это не вы. Скрыть реальный санкционный статус невозможно. Мы проводим такую предварительную проверку, чтобы санкции OFAC не всплыли неожиданно.
Что делаем мы. Мы заранее проверяем клиентов по спискам OFAC, понимая, что влияние этих санкций глобально — их учитывает почти любой банк в мире из-за роли доллара. При ложных совпадениях по имени помогаем снять вопрос документами. Так санкционная сторона проверки проходит чисто, без неожиданных препятствий.
Клара РихтерСпециалист по банковскому комплаенсу и подтверждению источника средств
07 / Вопросы
Частые вопросы
Office of Foreign Assets Control — управление Минфина США по контролю за иностранными активами. Оно администрирует санкции США и ведет ключевые списки, включая SDN.
Их влияние глобально: из-за роли доллара банки и компании по всему миру ориентируются на санкции OFAC, опасаясь потерять долларовые расчеты и попасть под вторичные санкции.
Главный — SDN List (особо обозначенные лица), а также секторальные санкции и программы против конкретных стран и режимов.
Это жесткий стоп-фактор: банк не откроет счет, а репутационная программа не выдаст паспорт лицу под санкциями OFAC. Санкционный статус — серьезное препятствие.
Да, по имени с санкционным лицом. Их нужно грамотно снять документами, доказав, что это не вы, — иначе процесс затормозится.
Сверившись с базами OFAC до подачи. Мы проводим предварительную проверку и, при ложном совпадении, готовим разъясняющие документы.
