KYB

Простыми словами

KYB (Know Your Business, «знай свой бизнес») — это процедура проверки компании как клиента, деловой аналог знакомого физлицам KYC («знай своего клиента»). Когда банк, платежная система или партнер начинает работать с юридическим лицом, он должен понять, что это за компания: кто ей реально владеет, чем она занимается, откуда деньги и нет ли рисков.

В рамках KYB проверяют структуру владения (вплоть до конечных бенефициаров, UBO), учредительные документы, вид деятельности, финансовую историю, репутацию, а также прогоняют компанию и ее владельцев через санкционные и другие списки. Цель — убедиться, что за юрлицом не скрываются анонимные владельцы, отмывание или иные риски, и что бизнес прозрачен и легален.

Для предпринимателей и владельцев холдингов это ключевой момент: открыть счет на компанию или начать работу с банком-партнером не получится без прохождения KYB. Непрозрачная структура, скрытые бенефициары или невнятная деятельность — красный флаг и повод для отказа. Мы помогаем выстроить и представить структуру компании прозрачно, чтобы она успешно прошла деловую проверку.

Где применяется KYB

Что входит в KYB

Как пройти KYB

1. 01Собрать документы компании
2. 02Раскрыть структуру и UBO
3. 03Подтвердить деятельность и средства
4. 04Пройти проверку банка
5. 05Счет и работа с партнером

Что важно знать

• KYB — проверка компании, деловой аналог KYC
• Проверяют структуру, бенефициаров, деятельность и репутацию
• Нужна при открытии счета на юрлицо и работе с банком
• Компанию и владельцев прогоняют через санкционные списки
• Непрозрачная структура — повод для отказа

Частые ошибки

• ✕Прийти в банк с непрозрачной структурой владения
• ✕Скрывать конечных бенефициаров (UBO)
• ✕Не подготовить учредительные и финансовые документы
• ✕Невнятно описывать деятельность компании
• ✕Недооценить строгость деловой проверки

Читайте далее