EDD
Enhanced Due Diligence (усиленная проверка)
Enhanced Due Diligence — усиленная проверка для клиентов повышенного риска: PEP, сложные структуры, рисковые страны. Глубже, дольше и с бОльшим числом документов, чем обычная.
- Что это
- Enhanced Due Diligence — усиленная проверка для клиентов повышенного риска
- Для кого
- PEP, сложные структуры, рисковые страны, крупные суммы
- Чем отличается
- Глубже, дольше и с бОльшим числом документов
- Где применяется
- Банки, программы гражданства, крупные сделки
- Можно подготовиться
- Да: заранее собрать усиленное досье
Простыми словами
EDD (Enhanced Due Diligence, усиленная проверка) — это более глубокая версия обычной проверки, которую применяют к клиентам повышенного риска. Если стандартная Due Diligence проверяет базовый набор, то EDD идет дальше: больше документов, глубже изучение происхождения денег, дольше согласование.
Что запускает EDD: статус PEP (политически значимое лицо) и его окружение, сложная международная структура владения, гражданство или проживание в стране повышенного риска, очень крупные суммы, связи с санкционными лицами. Логика проста: где выше риск, там глубже проверка — этого требуют правила AML и регуляторы.
Для клиента это означает не отказ, а необходимость лучше подготовиться. Под EDD собирают усиленное досье: подробное происхождение состояния (Source of Wealth), объяснение роста капитала, документы по каждому спорному эпизоду. С таким досье усиленная проверка проходит спокойно; без него — затягивается или заканчивается отказом.
Когда применяют EDD
Что усиливается в EDD
- Статус PEP
- Рисковая страна
- Санкционные связи
- Подробный Source of Wealth
- Рост состояния
- Каждый спорный эпизод
- Больше документов
- Дольше согласование
- Глубже изучение
- Банки
- Программы за инвестиции
- Регуляторы требуют
Как проходит EDD
- 01Определение уровня риска
- 02Усиленное досье (SoW)
- 03Объяснение спорных мест
- 04Глубокое согласование
- 05Одобрение
Что важно знать
- EDD — усиленная версия обычной проверки
- Применяют к клиентам повышенного риска
- Запускают PEP, сложные структуры, рисковые страны
- Глубже, дольше и с бОльшим числом документов
- Не отказ, а необходимость лучше подготовиться
Частые ошибки
- Не признать свой повышенный риск-профиль
- Прийти без усиленного досье
- Не объяснить рост состояния документами
- Скрыть статус PEP или сложную структуру
- Недооценить сроки усиленной проверки
Что это значит для клиента BRIDGES
BRIDGES GLOBAL заранее оценивает ваш риск-профиль и готовит усиленное досье под EDD: подробное происхождение состояния, объяснение роста капитала и документы по спорным местам. Так усиленная проверка проходит спокойно, а не превращается в отказ.
Частые вопросы
01 /Что такое EDD?
Enhanced Due Diligence — усиленная проверка для клиентов повышенного риска: глубже, дольше и с бОльшим числом документов, чем обычная Due Diligence.
02 /Кто попадает под EDD?
Клиенты со статусом PEP, сложной международной структурой, из стран повышенного риска, с очень крупными суммами или санкционными связями.
03 /EDD означает отказ?
Нет. Это более глубокая проверка, а не приговор. С грамотно собранным усиленным досье она проходит спокойно.
04 /Чем EDD отличается от обычной Due Diligence?
Глубиной: больше документов, детальный Source of Wealth, объяснение роста состояния и более долгое согласование.
05 /Как подготовиться к EDD?
Заранее собрать подробное досье о происхождении состояния, объяснить рост капитала и закрыть спорные эпизоды документами.
06 /Сколько длится EDD?
Дольше обычной проверки из-за глубины. С полным и чистым досье — быстрее, со спорными местами — дольше, с запросами.
Читайте также
Читайте далее
Материал прошел редакционную проверку BRIDGES.
Ждет усиленная проверка (EDD)?
Соберем усиленное досье о происхождении состояния, закроем спорные места и заранее подготовим ответы на вопросы проверки.