Обновлено
GL-C-03
Глоссарий · Due Diligence и комплаенс
Chainalysis - блокчейн-аналитика, которая показывает путь криптовалюты
Chainalysis — ведущая платформа блокчейн-аналитики, отслеживающая происхождение криптовалюты для комплаенса, банков и правоохранителей.
01 / Кратко за 30 секунд
Короткий ответ
- Что это
- Chainalysis — ведущая платформа блокчейн-аналитики
- Что делает
- Отслеживает происхождение и путь криптовалюты
- Кто использует
- Банки, биржи, комплаенс, правоохранители
- Зачем
- Оценить, не связаны ли крипто-средства с преступностью
- Как применять
- Заранее проверить чистоту крипто-происхождения
02 / Простыми словами
Что такое Chainalysis
Chainalysis — это одна из ведущих в мире платформ блокчейн-аналитики. Хотя криптовалютные транзакции считаются анонимными, блокчейн публичен, и специальные инструменты позволяют отслеживать движение средств: откуда пришла криптовалюта, через какие кошельки и сервисы проходила, не связана ли с рискованными или незаконными источниками (даркнет, взломы, санкционные адреса, мошенничество).
Такими инструментами пользуются банки, криптобиржи, платежные сервисы, комплаенс-отделы и правоохранительные органы. Если человек указывает криптовалюту как источник состояния, современный комплаенс с высокой вероятностью проверит ее происхождение через подобные системы. «Чистая» крипта с прозрачной историей проходит, а средства со связью с рискованными адресами вызывают вопросы и могут стать препятствием.
Для клиентов, чье состояние частично или полностью в криптовалюте, это ключевой момент: миф о полной анонимности криптовалюты давно устарел. Подтвердить происхождение крипто-средств так же важно, как и обычных денег. Мы помогаем заранее оценить чистоту крипто-истории и подготовить документы, объясняющие происхождение средств, чтобы проверка не стала неожиданным барьером.
Пример из практики
Клиент указывает криптовалюту как источник средств. При выводе на счет банк проверяет ее историю через блокчейн-аналитику. Мы заранее оцениваем чистоту кошельков и готовим документы о происхождении — от заработка до бирж — чтобы «чистая» крипта прошла проверку без вопросов.
Где важна блокчейн-аналитика
- Подтверждение происхождения крипто-средств
- Due Diligence при крипто-состоянии
- Открытие счетов и вывод крипты
- Прохождение комплаенса бирж и банков
- Оценка рисков крипто-истории
- Подготовка Source of Wealth в крипте
03 / Что входит
Что важно про Chainalysis
Что это
- Блокчейн-аналитика
- Отслеживание транзакций
- Публичный блокчейн
Что ищет
- Происхождение крипты
- Связь с даркнетом
- Санкционные адреса
Кто использует
- Банки и биржи
- Комплаенс
- Правоохранители
Для клиента
- Анонимности крипты нет
- Нужна чистая история
- Подтвердить происхождение
04 / Как проходит
Как подготовить крипто-состояние
Оценить чистоту крипто-истории
Смотрим историю кошельков до подачи.
Собрать документы о происхождении
Покупка, доход, выписки бирж.
Объяснить путь средств
Короткая записка о пути средств.
Пройти проверку
Банк или программа проверяют крипту.
Чистый источник
Происхождение подтверждено.
05 / Что важно знать
Что важно знать
01Что это
Блокчейн-аналитика
Одна из ведущих платформ, которая отслеживает происхождение и путь криптовалюты.
02Почему работает
Блокчейн публичен
Видно, через какие кошельки и сервисы прошли средства, есть ли связь с даркнетом, взломами, санкционными адресами.
03Кто использует
Банки, биржи, комплаенс
А также платежные сервисы и правоохранительные органы.
04Для клиента
Крипту проверят
Если криптовалюта названа источником состояния, ее происхождение почти наверняка проверят такими системами.
Частые ошибки
Считать криптовалюту анонимной
Исходить из того, что история кошельков видна проверяющему.
Не подтвердить происхождение крипто-средств
Собрать документы о покупке, доходе и пути средств, как для обычных денег.
Игнорировать связь кошельков с рискованными адресами
Проверить историю заранее и подготовить объяснение.
Выводить крипту без готовой истории источника
Сначала досье по происхождению, потом вывод в банк.
06 / Совет эксперта
Как подготовиться заранее
Если состояние частично в криптовалюте, заранее оценивают чистоту ее истории и готовят документы о происхождении: где и как заработана, через какие биржи проходила. Избегают связи с рискованными адресами. Подтвердить крипто-источник так же важно, как обычные деньги. Тогда блокчейн-аналитика при комплаенсе не станет неожиданным барьером.
Что делаем мы. Мы помогаем клиентам с крипто-состоянием заранее подтвердить его происхождение так, как этого ждет современный комплаенс. Оцениваем чистоту истории кошельков, готовим документы о пути средств. Анонимности у криптовалюты нет, но с прозрачной историей она проходит проверки наравне с обычными деньгами.
Дмитрий НадьНалоговый консультант, международное налогообложение и комплаенс (экс-Big4)
07 / Вопросы
Частые вопросы
Одна из ведущих платформ блокчейн-аналитики: она отслеживает происхождение и путь криптовалюты, помогая оценить, не связаны ли средства с преступностью.
Этот миф устарел. Блокчейн публичен, и специальные инструменты позволяют отслеживать движение средств между кошельками и сервисами. Полной анонимности нет.
Банки, криптобиржи, платежные сервисы, комплаенс-отделы и правоохранительные органы — при проверке происхождения крипто-средств.
Связь средств с рискованными источниками: даркнетом, взломами, санкционными адресами, мошенничеством. «Чистая» крипта с прозрачной историей проходит.
Да, так же как обычных денег. Если крипта указана как источник состояния, комплаенс, скорее всего, проверит ее происхождение через блокчейн-аналитику.
Заранее оценить чистоту истории кошельков и собрать документы о происхождении средств. Мы помогаем это сделать, чтобы проверка не стала барьером.
