Обновлено
GL-A-03
Глоссарий · Due Diligence и комплаенс
Asset freeze - Заморозка активов
Заморозка активов — блокировка доступа к деньгам и имуществу лица без их изъятия, обычно как санкционная или обеспечительная мера.
01 / Кратко за 30 секунд
Короткий ответ
- Что это
- Заморозка активов — блокировка доступа к деньгам и имуществу без изъятия
- Как работает
- Активы остаются, но ими нельзя распоряжаться
- Причина
- Чаще всего санкции против конкретного лица
- При проверке
- Санкционный статус — серьезный стоп-фактор
- Как применять
- Проверить санкционный статус заранее
02 / Простыми словами
Что такое Asset freeze
Asset freeze (заморозка активов) — это ограничительная мера, при которой человеку или компании блокируют доступ к их деньгам и имуществу: счетами нельзя пользоваться, активы нельзя продать, перевести или распорядиться иначе. Важный нюанс: заморозка — это не конфискация. Активы формально остаются собственностью лица, но становятся «замороженными» — недоступными для операций.
Чаще всего заморозка активов — это санкционная мера: когда человека или компанию вносят в санкционный список (например, OFAC, ЕС, ООН), их активы в соответствующей юрисдикции блокируются, обычно вместе с запретом на въезд и другими ограничениями. Реже заморозка бывает обеспечительной мерой в судебных или следственных процессах. В любом случае это серьезное ограничение прав распоряжаться имуществом.
В инвестиционной иммиграции и банковском комплаенсе тема связана прежде всего с санкциями: лицо с замороженными по санкциям активами не сможет открыть счет или получить гражданство в репутационной программе. Санкционная проверка при Due Diligence обязательно выявляет такой статус. Мы заранее проверяем санкционное положение клиентов, чтобы подобные препятствия не возникли неожиданно, и помогаем разобраться в спорных ситуациях.
Пример из практики
Перед подачей на гражданство мы проверяем санкционный статус клиента и убеждаемся, что его активы не под заморозкой и он не в санкционных списках. Это снимает главный риск еще до старта. Если бы всплыло совпадение, мы разобрали бы его заранее, а не в момент отказа программы.
Где важна тема заморозки
- Санкционная проверка при Due Diligence
- Открытие банковских счетов
- Оценка санкционных рисков
- Международные операции с активами
- Проверка перед подачей на гражданство
- Разбор спорных ситуаций
03 / Что входит
Что важно про заморозку активов
Что это
- Блокировка доступа
- Нельзя распоряжаться
- Не конфискация
Причины
- Чаще — санкции
- Реже — обеспечение в суде
- Санкционные списки
Эффект
- Счета недоступны
- Активы нельзя продать
- Вместе с др. мерами
При DD
- Санкции — стоп-фактор
- Проверка выявит
- Спорное можно разобрать
04 / Как проходит
Как учитывать этот риск
Проверить санкционный статус
Оценить наличие ограничений
Разобрать спорные ситуации
Юридическая работа
Чистый статус или стратегия
05 / Что важно знать
Что важно знать
01
Заморозка активов — блокировка доступа без изъятия
02
Активы остаются собственностью, но недоступны для операций
03
Чаще всего это санкционная мера
04
Обычно идет вместе с запретом на въезд и другими ограничениями
05
Санкционный статус — серьезный стоп-фактор при DD
Частые ошибки
- Путать заморозку активов с конфискацией
- Не проверить санкционный статус заранее
- Скрыть санкционные ограничения — проверка их найдет
- Недооценить связанные меры (запрет на въезд)
- Подавать на гражданство при активных санкциях
06 / Совет эксперта
Как подготовиться заранее
Санкционный статус проверяют заранее, до подачи на гражданство или открытия счета: нет ли лица в санкционных списках, не связаны ли активы с ограничениями. Если статус спорный или это ложное совпадение, ситуацию разбирают с юридической поддержкой. Подавать при активных санкциях бессмысленно. Мы проводим такую проверку, чтобы препятствия не возникли неожиданно.
Что делаем мы. Мы заранее проверяем санкционное положение клиентов, включая риски заморозки активов, чтобы такие препятствия не возникли неожиданно при Due Diligence. В спорных ситуациях и при ложных совпадениях помогаем разобраться с юридической поддержкой. Так вы идете в программу с чистым и понятным статусом.
Клара РихтерСпециалист по банковскому комплаенсу и подтверждению источника средств
07 / Вопросы
Частые вопросы
Ограничительная мера, при которой блокируют доступ к деньгам и имуществу: ими нельзя распоряжаться. Активы остаются собственностью лица, но становятся недоступны для операций.
Нет. При конфискации имущество изымается, а при заморозке остается собственностью лица — просто заблокировано для использования. Это разные меры.
Чаще всего это санкционная мера: при внесении в санкционный список активы в соответствующей юрисдикции блокируются. Реже — обеспечительная мера в судебных процессах.
Лицо с замороженными по санкциям активами не сможет получить гражданство в репутационной программе или открыть счет. Санкционный статус — серьезный стоп-фактор.
Обычно да: санкционная заморозка активов часто сопровождается запретом на въезд и другими ограничениями против того же лица.
Заранее проверить санкционный статус до подачи. Мы проводим такую проверку, а при спорных ситуациях или ложных совпадениях помогаем разобраться.
