Обновлено
GL-A-03
Глоссарий · Due Diligence и комплаенс
Негативные упоминания в СМИ - старая статья, которая может задержать заявку
Негативные упоминания о человеке в СМИ и открытых источниках. Их проверяют при Due Diligence и открытии счета: старая статья о суде или скандале может задержать заявку.
01 / Кратко за 30 секунд
Короткий ответ
- Что это
- Негативные упоминания о человеке в СМИ и открытых источниках
- Где применяется
- Due Diligence, открытие счетов, проверка партнеров
- Чем грозит
- Старая статья о суде или скандале может задержать заявку
- Что решает
- Заранее подготовленное объяснение с документами
- Можно подготовиться
- Да: найти упоминания о себе первым и закрыть их
02 / Простыми словами
Что такое Adverse media
Adverse media (негативные упоминания в СМИ) — это любые нелестные материалы о человеке в открытых источниках: статьи о судебных спорах, расследованиях, скандалах, банкротствах, связях с сомнительными лицами. При проверке (Due Diligence) и открытии счета их ищут в первую очередь.
Проверяющий прогоняет вас по новостным базам и специальным сервисам вроде World-Check, где собраны негативные упоминания и связи. Важно понимать: даже старая или несправедливая статья — это повод для вопросов. Само по себе упоминание не означает отказ, но требует объяснения, иначе проверка застопорится.
Ключ — не прятать, а объяснять. Если о вас есть спорные материалы, гораздо надежнее найти их первым и подготовить документы, которые ставят все на свои места: решение суда в вашу пользу, опровержение, контекст. Тогда adverse media не станет причиной отказа.
Пример из практики
При Due Diligence всплывает старая статья о налоговом споре заявителя, который давно закрыт в его пользу. Без пояснений проверяющий ставит заявку на паузу. С заранее приложенным решением суда и объяснением эпизод оказывается проходным, и проверка идет дальше без задержки.
Где всплывает adverse media
- Due Diligence на гражданство и ВНЖ
- Открытие банковского счета
- Усиленная проверка PEP
- Проверка деловых партнеров
- Комплаенс фондов и брокеров
- Крупные сделки
03 / Что входит
Что относят к негативным упоминаниям
Публикации
- Статьи о судах
- Расследования
- Скандалы
Деловое
- Банкротства
- Корпоративные споры
- Претензии регуляторов
Связи
- Санкционные лица
- Сомнительные партнеры
- Политические связи
Где ищут
- Новостные базы
- World-Check
- Открытые источники
04 / Как проходит
Как работают с adverse media
Поиск упоминаний о вас
Ищем упоминания о вас в СМИ и базах.
Оценка риска и контекста
Что важно для банка, что нет.
Подготовка объяснений
Записка и документы к каждому эпизоду.
Проверка (Due Diligence)
Подаем вместе с пояснениями.
Вопрос закрыт
Вопрос снят до запроса.
05 / Что важно знать
Что важно знать
01Что это
Нелестные публикации
Статьи о судах, расследованиях, скандалах, банкротствах, связях с сомнительными лицами.
02Где ищут
Новостные базы и World-Check
Проверяющий ищет упоминания при Due Diligence и открытии счета.
03Чем грозит
Вопросы и задержка
Само упоминание не означает отказ, но без объяснения проверка встанет.
04Что решает
Документы
Решение суда в вашу пользу, опровержение, контекст.
Частые ошибки
Не знать, что о вас пишут
Найти упоминания раньше проверяющего.
Скрыть спорный эпизод
Раскрыть его с объяснением: проверка найдет сама.
Не подготовить документы заранее
Собрать решения суда и опровержения до подачи.
06 / Совет эксперта
Как подготовиться заранее
Стоит найти упоминания о себе первым — по тем же базам, что и проверяющий, — и заранее подготовить документы, которые ставят спорные материалы в контекст: решение суда, опровержение, пояснение. Тогда, когда adverse media всплывет при проверке, у вас уже готов ответ, и заявка не застопорится.
Что делаем мы. BRIDGES GLOBAL заранее находит то, за что зацепится проверка в открытых источниках, и готовит объяснения с документами. Так негативное упоминание — даже старое или несправедливое — не превращается в причину отказа.
Дмитрий НадьНалоговый консультант, международное налогообложение и комплаенс (экс-Big4)
07 / Вопросы
Частые вопросы
Может задержать, если ее не объяснить. Само по себе упоминание не означает отказ, но проверяющий задаст вопросы — на них лучше иметь готовый ответ с документами.
Ее тоже нужно объяснить. Прикладывают опровержение, решение суда или контекст, который ставит материал на свои места. Игнорировать нельзя — проверка все равно ее найдет.
В новостных базах и специальных сервисах вроде World-Check, где собраны негатив и связи. Проверяют и открытые источники в интернете.
Не всегда и не быстро. Надежнее не удаление, а объяснение: подготовить документы, которые снимают вопрос, — это работает лучше попыток скрыть.
Да, для PEP и публичных лиц adverse media проверяют особенно тщательно в рамках усиленной проверки (EDD).
Найти упоминания о себе заранее и собрать по каждому объяснение с документами. Тогда при проверке вопрос закрывается сразу.
