История клиента
Как развивалась ситуация клиента
Исходная ситуация
Источником средств клиента были дивиденды от оффшорной структуры - оффшорного банка, совладельцем которого он был. Доход законный, но само слово «оффшор» автоматически настораживает проверку: оффшорные юрисдикции ассоциируются с непрозрачностью, и на такой источник почти рефлекторно вешается красный флаг.
Почему стандартный путь не подходил
Причина настороженности - не в незаконности, а в репутации инструмента. Оффшорные структуры бывают и абсолютно прозрачными, и пустыми «бумажными» оболочками для сокрытия. Проверка не знает заранее, какой случай перед ней, и поэтому относится к оффшорным дивидендам с повышенным вниманием: реальна ли структура, ведет ли она настоящую деятельность, откуда у нее прибыль, как она распределена в дивиденды.
Какая задача стояла перед BRIDGES
Поэтому снять красный флаг можно было только прозрачностью и доказательством реального содержания - substance. Мы раскрыли структуру: показали, что оффшорный банк - не пустая оболочка, а действующая структура с реальной деятельностью и доходом; подтвердили ее законную работу, происхождение прибыли, решение о распределении дивидендов и долю клиента. То есть превратили настороживший «оффшор» в прозрачную, наполненную реальным содержанием картину, где источник дивидендов виден и законен.
Почему требовалось нестандартное решение
В BRIDGES клиент пришел с этим красным флагом: подтвердить дивиденды оффшорного банка для проверки Антигуа - сняв флаг через раскрытие структуры и доказательство ее реального содержания.
Дивиденды от оффшорного банка вызывали красный флаг. Ян показал всю структуру и законность бизнеса, флаг сняли, паспорт получен.
